中國的錢如何在瑞士生蛋？
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如果你是個億萬富翁，如果你想“轉(zhuǎn)移”或者不讓人知道財產(chǎn)的去處，那么請你去敲瑞士銀行的門，他們將為你的錢找到歸宿。 受理銀行：某外資銀行 受理部門：亞太區(qū)部門，負責(zé)聯(lián)絡(luò)和理財。這個亞太區(qū)團隊由15個私人銀行專家和10名左右的外圍專家組成，私人銀行家每個人都負責(zé)一個國家或地區(qū)的客戶管理，專家團隊則負責(zé)各類離岸信托、設(shè)立離岸賬戶、藝術(shù)品鑒賞、名酒鑒賞和房地產(chǎn)交易等方面的特殊理財事宜。 受理人：私人銀行家Pauline。 最佳理財策略：首先是嚴格的保密，然后才進行各種風(fēng)險投資。 服務(wù)步驟： 1.Pauline直接與X先生面談了解他的理財需求，并帶去了必要的表格和各類手續(xù)文件。同時，她還要核實X先生的各種資料和身份，最重要的是核實資金的來源及合法性。這是私人銀行“認識你的客戶”（KYC）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)極其關(guān)鍵的一個步驟。 2.所有客戶的資產(chǎn)文件匯集銀行總部，由公司去調(diào)查合法性，才能最終定下來能否管理這個客戶的資產(chǎn)。 3.確定客戶的資金來源安全后，錢開始活動了。X先生在L市的存款先是從其個人名下，轉(zhuǎn)到一個家族外的公司合伙人在Pauline所在銀行的分行戶頭上，然后再由該合伙人分次分批開立本幣支票，然后轉(zhuǎn)交到L市分行的負責(zé)人那里，然后再由銀行網(wǎng)絡(luò)傳到總部，這樣，資金就順利到了M國。 4.Pauline使用離岸銀行，將X先生公司的資金合法合理地轉(zhuǎn)入離岸金融中心——英屬維爾京群島。 （大多數(shù)的離岸都有在任何條件下保守客戶信息秘密的章程，即使有司法調(diào)查，也不能獲得客戶信息，而且有各種免稅措施和法律保護。這個散落在加勒比海中不起眼的一片小島，英屬維爾京群島，只需750美元的注冊費、不需要前往注冊地，就可以在一個工作日甚至一小時內(nèi)成立一家境外企業(yè)，而且不征收所得稅、資本利得稅、公司稅和遺產(chǎn)稅，資金還可以在全世界隨意轉(zhuǎn)移。這樣，不僅規(guī)避了各種投資收入所得稅，而且解決了X先生家庭的遺產(chǎn)稅問題。） 5.Pauline接著在英屬維爾京群島幫助X先生注冊了6家公司。主要的母公司是BWT投資公司，另外的5家公司都是這家公司的主要股東和董事成員。而A公司作為母公司的主要大股東，資金收入主要來源于M國銀行的中轉(zhuǎn)賬戶，這個中轉(zhuǎn)賬戶是聯(lián)系L市和離岸公司之間唯一的資金中轉(zhuǎn)點，這個賬戶的作用巨大，一方面從L市匯出的錢會在這個賬戶自動轉(zhuǎn)換成美元或其他投資外幣，然后再轉(zhuǎn)向離岸公司；另一方面，X先生個人的收入和公司名義的收入都可以存入這個賬戶，也就是“公私”收入都接受。在這個資金轉(zhuǎn)移的過程中，X先生的名字僅僅在英屬維爾京群島的公司股東上和銀行賬戶上出現(xiàn)，當(dāng)?shù)劂y行的嚴格保密法，將不會讓任何人知道他的名字，這樣就確保了身份不會被暴露。 （對于隱藏個人財富信息的最主要途徑是建立私人投資公司。很多私人銀行機構(gòu)根據(jù)離岸地的法律規(guī)范注冊一些殼公司，這類地區(qū)的公司通常不需要公布企業(yè)股東的構(gòu)成資料，也不需要公布資產(chǎn)負債情況，當(dāng)?shù)胤ㄔ荷踔習(xí)柚巩?dāng)?shù)劂y行向外國相關(guān)的法律機構(gòu)和政府提供公司的真實資料，而且這些離岸金融中心都與主要經(jīng)濟大國簽署了避免雙重征稅的條約，對于投資所得收入也不必繳納稅收或者繳納的比例極低。） 6.最后，這筆錢將前往瑞士——上億美元的終點站。Pauline又將資金轉(zhuǎn)入了銀行在瑞士的分支金融機構(gòu)里，開立了密碼賬戶，在銀行賬戶上的名字是英屬維爾京群島的BWT公司，但是賬戶真正屬于誰，公司屬于誰，沒有任何人能調(diào)查出來。 7.慢著，這樣還不夠安全。對于私人銀行家Pauline而言，最后一步，還需要分散存儲在5個不同的瑞士銀行，以BWT公司名義開戶的其中一家銀行的投資賬戶，作為主要基金的出入口，萬一資金不夠，再從別的銀行賬戶調(diào)入資金。這樣做是為了避免在一個銀行賬戶上出現(xiàn)太大的資金，引起法律和金融機構(gòu)的特別監(jiān)管。 8.接下來的一年里，這些資金頻繁往返于倫敦和蘇黎世，獲取了大量而穩(wěn)健的投資回報。X先生需要做的就是就坐收紅利。 |
