新年伊始，捷報頻傳。平安銀行憑借在離岸金融領(lǐng)域的優(yōu)異表現(xiàn)，在不久前落下帷幕的《首席財務(wù)官》雜志舉辦的“第九屆中國CFO年會”和《貿(mào)易金融》雜志、中國貿(mào)易金融網(wǎng)聯(lián)合主辦的“第五屆中國經(jīng)貿(mào)企業(yè)最信賴的金融服務(wù)商評選”活動中，先后斬獲2015年度“最佳離岸業(yè)務(wù)獎”和“最佳離岸金融銀行”榮譽。這是平安銀行連續(xù)四年榮獲該兩項“最佳離岸銀行”獎項。

平安銀行是國內(nèi)最早的“全國離岸銀行業(yè)務(wù)規(guī)范化試點行”之一。作為中國離岸金融服務(wù)的先行者，平安銀行積極探索、穩(wěn)健經(jīng)營，建立了一套較為成熟的離岸銀行管理模式，不斷為中國“走出去”企業(yè)提供靈活多樣的離岸金融服務(wù)，積累了豐富的離岸融資和離岸運營管理經(jīng)驗，打造了一支高效、專業(yè)、富有戰(zhàn)斗力的離岸金融隊伍！

近三年來，平安銀行積極實施業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，緊跟中國企業(yè)“走出去”和“一帶一路”戰(zhàn)略的重大市場機遇，結(jié)合中國企業(yè)經(jīng)營國際化、融資國際化、投資國際化的發(fā)展步伐，建立健全離岸金融產(chǎn)品體系，全力打造了離岸投融資、離岸同業(yè)金融、境內(nèi)居民企業(yè)離岸金融、離岸貿(mào)易金融等四大離岸金融產(chǎn)品體系，同時，還在上海、天津、深圳、廣州、珠海、廈門、福州等各自貿(mào)區(qū)分行成立了離岸業(yè)務(wù)中心，在政策允許的范圍內(nèi)授權(quán)經(jīng)營離岸業(yè)務(wù)，以更加貼近自貿(mào)區(qū)客戶及自貿(mào)區(qū)政策的姿態(tài)，為客戶提供貼心的“跟隨式”的離岸金融服務(wù)。

本著“以客戶為導(dǎo)向”的宗旨，平安銀行一直致力于戰(zhàn)略客戶的開拓和重點項目的營銷，離岸業(yè)務(wù)在過去的一年取得快速發(fā)展，市場份額大幅提升。截至2015年末，平安銀行離岸業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)指標躍居同業(yè)前茅，其中離岸生息資產(chǎn)、離岸客戶數(shù)量位居同業(yè)第一，躋身中資離岸銀行第一梯隊，離岸金融品牌獲得客戶和同業(yè)的廣泛認可！

平安銀行離岸金融將繼續(xù)依托平安集團綜合金融優(yōu)勢，進一步發(fā)揮銀行首家海外業(yè)務(wù)平臺的獨特優(yōu)勢，持續(xù)深化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，努力把平安銀行離岸金融打造成一流的中資離岸銀行！

4月21日，中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)（下稱“廣東自貿(mào)區(qū)”）在南沙正式掛牌。作為南沙新區(qū)片區(qū)首批啟動的10個重點項目之一，平安銀行綜合金融服務(wù)中心正式啟動。這意味著該行三大業(yè)務(wù)中心——離岸業(yè)務(wù)中心、保理業(yè)務(wù)中心、跨境結(jié)算中心正式進駐廣東自貿(mào)區(qū)。

據(jù)介紹，廣東自貿(mào)區(qū)將立足于打造新型國際投資貿(mào)易規(guī)則試驗區(qū)，在國際投資、貿(mào)易、知識產(chǎn)權(quán)等領(lǐng)域探索對接國際高標準規(guī)則體系。同時，有效對接國家“一帶一路”戰(zhàn)略，推動廣東與21世紀海上絲綢之路沿線國家和地區(qū)的貿(mào)易往來和投資合作，著力打造21世紀海上絲綢之路的重要樞紐，為21世紀海上絲綢之路建設(shè)服務(wù)。

上海自貿(mào)區(qū)成立一年有余，自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新向外擴圍、復(fù)制之路已漸次展開，而平安銀行此次將三大支持企業(yè)“走出去”的業(yè)務(wù)利器落戶廣東自貿(mào)區(qū)，正是看重了自貿(mào)區(qū)未來的金融創(chuàng)新和發(fā)展。平安銀行表示，“三大中心”將充分利用牌照和已有業(yè)務(wù)優(yōu)勢，緊跟國家自貿(mào)區(qū)金融扶持政策，圍繞自貿(mào)區(qū)眾多“窗口”企業(yè)，著力將自貿(mào)區(qū)分支行打造成為全行離岸金融創(chuàng)新的平臺、自貿(mào)區(qū)商業(yè)保理及融資租賃的平臺以及跨境結(jié)算、資金歸集的平臺。

離岸業(yè)務(wù)：打造離岸金融特色發(fā)展模式

作為行業(yè)最早的“全國離岸銀行業(yè)務(wù)規(guī)范化試點行”，平安銀行在1996年便獲得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營牌照，是目前中資銀行擁有離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營牌照的四家商業(yè)銀行之一。截至2014年末，平安銀行離岸總資產(chǎn)近700億元，離岸存款余額突破650億元。

“大家對自貿(mào)區(qū)的離岸金融是最期待的，離岸金融如同一座橋梁，聯(lián)通了國際市場與國內(nèi)市場，他打開了全球范圍內(nèi)的資金投融資通路，這將釋放巨大的市場紅利。”平安銀行離岸負責(zé)人表示。

隨著國家外匯政策的巨大變化和國家“走出去”戰(zhàn)略的持續(xù)推進，平安銀行將緊緊圍繞“走出去”企業(yè)的離岸金融服務(wù)需求，充分發(fā)揮了離在岸聯(lián)動的優(yōu)勢，在政策允許的前提下，效仿上海自貿(mào)區(qū)分行試點授權(quán)離岸業(yè)務(wù)中心獨立經(jīng)營離岸業(yè)務(wù)，簡化業(yè)務(wù)流程，提高效率。同時，離岸業(yè)務(wù)中心將立足于自貿(mào)區(qū)，輻射全國業(yè)務(wù)，根據(jù)自貿(mào)區(qū)政策優(yōu)勢，充分發(fā)揮平臺功能，推動各分行離岸業(yè)務(wù)發(fā)展。

保理中心：打造商業(yè)保理及融資租賃平臺

平安銀行保理業(yè)務(wù)早在2000年起步，截至2014年前三季度，保理業(yè)務(wù)出單量已達1145億，服務(wù)客戶數(shù)1700余戶。 2014年5月，平安銀行保理云平臺全新上線，為保理商遠程提供應(yīng)收賬款管理、賬戶管理、融資管理、監(jiān)測預(yù)警、資金結(jié)算、交易撮合等綜合服務(wù)。上線僅半年，云平臺保理商用戶達100家，上線保理商及客戶共計261戶，平臺賬戶累計結(jié)算量122億元，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓金額突破6億元。金橙保理商俱樂部會員近200家，已與146家商業(yè)保理公司開展了業(yè)務(wù)合作。

“自貿(mào)區(qū)作為我國努力打造的一個離岸金融中心，保理業(yè)的發(fā)展是至關(guān)重要的一環(huán)，預(yù)計自貿(mào)區(qū)保理公司發(fā)展支持政策的出臺將為自貿(mào)區(qū)保理提供制度支持，也將為自貿(mào)區(qū)保理走向國際化鋪平道路。”平安銀行表示。

此次平安銀行保理業(yè)務(wù)中心落地廣東自貿(mào)區(qū)，將結(jié)合自貿(mào)區(qū)政策持續(xù)創(chuàng)新優(yōu)化保理服務(wù)及產(chǎn)品，充分挖掘區(qū)內(nèi)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)客戶應(yīng)收賬款融資服務(wù)需求，特別是跨境保理需求，實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破；針對自貿(mào)區(qū)內(nèi)商業(yè)保理公司、融資租賃公司推出的優(yōu)惠鼓勵政策，依托銀行金橙保理商俱樂部、保理云平臺等業(yè)務(wù)先發(fā)優(yōu)勢，對保理商客戶實施群體性業(yè)務(wù)開發(fā)，帶動銀行應(yīng)收類金融服務(wù)的完善升級。

跨境結(jié)算中心：打造跨境結(jié)算、資金歸集的平臺

在跨境結(jié)算方面，平安銀行的跨境結(jié)算中心將緊跟人民幣國際化以及跨國企業(yè)本外幣資金集中運營管理政策的放開，結(jié)合自貿(mào)區(qū)跨境人民幣、離岸人民幣的發(fā)展及跨境e金融服務(wù)平臺，優(yōu)化創(chuàng)新跨境業(yè)務(wù)服務(wù)及產(chǎn)品，形成自貿(mào)區(qū)內(nèi)我行跨境業(yè)務(wù)的競爭優(yōu)勢，建立和區(qū)內(nèi)物流、支付、電商、交易所等第三方合作聯(lián)盟。

跨境結(jié)算中心將加快探索開展跨境人民幣業(yè)務(wù)，借鑒和拓展上海自貿(mào)區(qū)FTA人民幣帳戶體系，探索建立境內(nèi)外連通、本外幣連通、自貿(mào)園區(qū)內(nèi)外連通的人民幣帳戶體系，打通人民幣進出便利渠道，積極探索建立自貿(mào)區(qū)內(nèi)外資金對接機制。爭取在整個自貿(mào)區(qū)范圍內(nèi)開展跨境人民幣雙向貸款業(yè)務(wù)，推動個人跨境人民幣匯款試點業(yè)務(wù)，以及試點開放資本項下的跨境資金流動。

隨著天津、福建自貿(mào)區(qū)的掛牌，平安銀行三大業(yè)務(wù)中心也將相繼進駐相應(yīng)的自貿(mào)區(qū)，利用自貿(mào)區(qū)政策優(yōu)勢，創(chuàng)新產(chǎn)品及業(yè)務(wù)模式，支持自貿(mào)區(qū)眾多企業(yè)“走出去”。

關(guān)于平安銀行

平安銀行， 全稱平安銀行股份有限公司，是中國平安保險（集團）股份有限公司控股的一家跨區(qū)域經(jīng)營的股份制商業(yè)銀行，為中國大陸12家全國性股份制商業(yè)銀行之一。注冊資本為人民幣51.2335億元，總資產(chǎn)近1.37萬億元，總部位于廣東省深圳市。

中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中國平安”）及其控股子公司持有平安銀行股份共計約26.84億股，占比約52.38%，為平安銀行的控股股東。

在全中國各地設(shè)有34家分行，在香港設(shè)有代表處。2012年1月，現(xiàn)平安銀行的前身深圳發(fā)展銀行收購平安保險集團旗下的深圳平安銀行，收購?fù)瓿珊螅钲诎l(fā)展銀行更名為新的平安銀行，組建新的平安銀行正式對外營業(yè)。2013年5月24日內(nèi)部正式發(fā)文宣布調(diào)整總行組織架構(gòu)，總行一級部門由原來的79個精簡至52個， 新建或整合形成了3個行業(yè)事業(yè)部、11個產(chǎn)品事業(yè)部和1個平臺事業(yè)部。

昨日，平安銀行“跨海峽人民幣清算中心”在廈門正式掛牌。在此之前，農(nóng)行、建行均已在廈門成立海峽兩岸人民幣離岸清算中心。

據(jù)平安銀行人士介紹，除了清算、結(jié)算業(yè)務(wù)外，其跨海峽人民幣清算中心還將對福建及全國涉臺客戶、臺灣金融機構(gòu)的融資需求提供金融服務(wù)。該行迄今已與臺灣40多家銀行開展結(jié)算和清算業(yè)務(wù)，并與近20家銀行開展了國際貿(mào)易融資合作。

雖然香港穩(wěn)坐人民幣離岸中心頭把交椅，但臺灣地區(qū)、新加坡等也“蠢蠢欲動”。交行、農(nóng)行、建行、中行已分別向臺灣主管機關(guān)遞交了“寶島債”申請，共計發(fā)行67億元“寶島債”，其中交行已發(fā)行完畢。雖然臺灣人民幣規(guī)模尚小，但增長非常迅速。

數(shù)據(jù)顯示，自從今年2月臺灣人民幣清算業(yè)務(wù)開閘后，臺灣人民幣存款以每月100億元的速度增長，目前已達到1232億元。德意志銀行預(yù)計，臺灣地區(qū)的人民幣存款未來很快將突破2000億元規(guī)模。

“通過人民幣離岸清算業(yè)務(wù)，銀行可以擴大服務(wù)半徑，針對金融機構(gòu)和境外客戶賬戶融資、貿(mào)易融資等提供多元化的產(chǎn)品，同時也能加快銀行”走出去”的步伐。”上述平安銀行人士說。

據(jù)華僑大學(xué)陳金龍教授介紹，借助離岸清算業(yè)務(wù)，將促進銀行同業(yè)代理賬戶增加，能獲得不菲的中間業(yè)務(wù)收入，還能獲得沉淀資金等好處。“離岸清算兩頭在外，但存貸款在境內(nèi)，臺灣地區(qū)和大陸經(jīng)貿(mào)往來這么頻繁，僅僅貿(mào)易融資一項，銀行就能獲得大量存貸款的機會。”他說。

據(jù)上述平安銀行人士介紹，其與臺灣地區(qū)金融機構(gòu)合作的業(yè)務(wù)品種，包括跨境人民幣融資、海外代付、福費廷等，而跨境人民幣融資業(yè)務(wù)增長尤其迅猛。平安銀行已明確將目標指向供應(yīng)鏈融資。“臺灣地區(qū)貿(mào)易經(jīng)濟體量無法和大陸及歐美地區(qū)相比，目前清算和計算收入貢獻也比較低，但兩岸人民幣清算業(yè)務(wù)有助于銀行積累供應(yīng)鏈核心客戶群。”

作者：楊佼來源第一財經(jīng)日報)