今年4月，北京市公安機(jī)關(guān)查處了16家從事融資詐騙犯罪活動的境外公司駐華代表處。這些境外公司駐華代表處通過與中介公司相互勾結(jié)、發(fā)布虛假融資信息等方式，騙取600余家中小企業(yè)資金達(dá)數(shù)千萬元人民幣。

據(jù)介紹，代表處融資詐騙的犯罪手法主要分五個(gè)步驟：第一步，不法分子虛構(gòu)境外公司或在境外注冊離岸公司，然后設(shè)立駐華代表處，散布融資貸款信息，誘使急需資金的企業(yè)前來洽談；第二步，融資企業(yè)提交相關(guān)材料，代表處謊稱進(jìn)行資格審查后，由其遞交境外公司審批；第三步，代表處與融資企業(yè)簽定“中外融資合作意向書”，指定律師事務(wù)所代辦資信調(diào)查等相關(guān)法律事項(xiàng)，指定評估機(jī)構(gòu)對融資項(xiàng)目進(jìn)行投資安全與增值潛力分析評估，并要求融資企業(yè)到其指定的擔(dān)保公司為融資項(xiàng)目進(jìn)行擔(dān)保；第四步，在律師、評估、擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成相應(yīng)報(bào)告后，代表處以境外公司名義派員到融資企業(yè)對項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察，做出綜合評估。融資企業(yè)需要支付大量“評估費(fèi)”、“律師代理費(fèi)”、“擔(dān)保費(fèi)”等費(fèi)用；第五步，在騙取融資企業(yè)各種高額融資費(fèi)用后，代表處尋找各種理由中斷合作，如

“目前國內(nèi)的市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)作模式不能完全與國際接軌”、 “境外公司總部對項(xiàng)目不認(rèn)可”等，致使融資企業(yè)無法收回各種前期費(fèi)用，從而達(dá)到騙取融資企業(yè)錢財(cái)?shù)哪康摹?/p>

警方提示，代表處融資詐騙犯罪具有鮮明特點(diǎn)：一是運(yùn)作方式極具欺騙性。此類犯罪的不法分子通常租用高檔寫字樓，編造精美“公司簡介”，在各類媒體廣做宣傳，吹噓公司有龐大的運(yùn)作資金和雄厚的實(shí)力，甚至向融資企業(yè)出具不易證實(shí)的巨額外國銀行票據(jù)，騙取融資企業(yè)信任。二是代表處與中介機(jī)構(gòu)形成詐騙鏈條。在詐騙過程中，代表處往往與評估公司、擔(dān)保公司、律師事務(wù)所、信息咨詢公司等中介公司相互勾結(jié)，指定融資企業(yè)到指定的關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行項(xiàng)目評估、擔(dān)保等。關(guān)聯(lián)公司在收取高額代理費(fèi)后，會將費(fèi)用的70%至80%轉(zhuǎn)給代表處。三是組織嚴(yán)密，分工明確，逃避打擊能力強(qiáng)。代表處融資詐騙犯罪團(tuán)伙主要成員多利用臨時(shí)雇傭的“項(xiàng)目經(jīng)理”、“商務(wù)代表”負(fù)責(zé)與融資企業(yè)簽定合同、收取費(fèi)用等具體事宜，自己則在幕后組織指揮，以此逃避公安機(jī)關(guān)打擊處理。

公安部提醒廣大群眾和中小企業(yè)，要提高防范意識，警惕市場風(fēng)險(xiǎn)，選擇正規(guī)、合法的投融資渠道。在遭遇類似可疑融資詐騙時(shí)，請及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

（法制日報(bào)）