新加坡金融牌照：大型支付機構(gòu)牌照MPI申請
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1、必須為新加坡居民或永久居民
申請者必須是在新加坡注冊的公司或者是外國注冊的公司在新加坡的分支。
且公司里面至少有一位執(zhí)行董事為新加坡居民或永久居民or至少一位非執(zhí)行董事為新加坡居民或永久居民，且至少一位執(zhí)行董事為新加坡雇傭簽證持有者。
2、人員無犯罪記錄
申請人公司內(nèi)部所有員工以及申請人本人，持有該公司/集團(tuán)應(yīng)有良好的聲譽和無金融犯罪記錄。
3、擁有專業(yè)資質(zhì)
申請公司的CEO以及執(zhí)行董事應(yīng)在金融領(lǐng)域或相關(guān)服務(wù)行業(yè)有著足夠的運營經(jīng)驗。
其核心成員應(yīng)具備相應(yīng)的學(xué)歷和專業(yè)資質(zhì)證書。
5、擁有新加坡永久辦公地點
申請人必須有一個永久注冊辦事處或營業(yè)地點（可為租賃），辦公室應(yīng)具備良好的安全性，且至少有一位人員長期在辦公室辦公，以解決客戶的問題或投訴。
6、繳納保證金（MAS）
需要向MAS繳納保證金要求：
在開始營業(yè)之前，支付機構(gòu)牌照申請人需要向MAS繳納保證金：
申請者的任意一個支付業(yè)務(wù)在每個月平均交易量大于6百萬新幣：繳納擔(dān)保金10萬新幣；
其他情況：繳納擔(dān)保金20萬新幣
現(xiàn)實根據(jù)客戶實際情況，來做評判，也有可能不用這筆保證金費用。
7、注冊資金
注冊資金（新幣）：大型支付機構(gòu)牌照(MPI)：100萬新幣
8、合規(guī)的部門設(shè)置
需要設(shè)立獨立的合規(guī)部門與人員，或從控股公司或關(guān)聯(lián)實體處獲取合規(guī)支持
9、內(nèi)部審計團(tuán)隊
10、技術(shù)風(fēng)控
11、年度外部審計
12保證信／責(zé)任書
MPI標(biāo)準(zhǔn)閾值界限總結(jié)為：
經(jīng)營范圍:
申請需要提供資料：
申請者必須是在新加坡注冊的公司或者是外國注冊的公司在新加坡的分支。
且公司里面至少有一位執(zhí)行董事為新加坡居民或永久居民or至少一位非執(zhí)行董事為新加坡居民或永久居民，且至少一位執(zhí)行董事為新加坡雇傭簽證持有者。
2、人員無犯罪記錄
申請人公司內(nèi)部所有員工以及申請人本人，持有該公司/集團(tuán)應(yīng)有良好的聲譽和無金融犯罪記錄。
3、擁有專業(yè)資質(zhì)
申請公司的CEO以及執(zhí)行董事應(yīng)在金融領(lǐng)域或相關(guān)服務(wù)行業(yè)有著足夠的運營經(jīng)驗。
其核心成員應(yīng)具備相應(yīng)的學(xué)歷和專業(yè)資質(zhì)證書。
5、擁有新加坡永久辦公地點
申請人必須有一個永久注冊辦事處或營業(yè)地點（可為租賃），辦公室應(yīng)具備良好的安全性，且至少有一位人員長期在辦公室辦公，以解決客戶的問題或投訴。
6、繳納保證金（MAS）
需要向MAS繳納保證金要求：
在開始營業(yè)之前，支付機構(gòu)牌照申請人需要向MAS繳納保證金：
申請者的任意一個支付業(yè)務(wù)在每個月平均交易量大于6百萬新幣：繳納擔(dān)保金10萬新幣；
其他情況：繳納擔(dān)保金20萬新幣
現(xiàn)實根據(jù)客戶實際情況，來做評判，也有可能不用這筆保證金費用。
7、注冊資金
注冊資金（新幣）：大型支付機構(gòu)牌照(MPI)：100萬新幣
8、合規(guī)的部門設(shè)置
需要設(shè)立獨立的合規(guī)部門與人員，或從控股公司或關(guān)聯(lián)實體處獲取合規(guī)支持
9、內(nèi)部審計團(tuán)隊
10、技術(shù)風(fēng)控
11、年度外部審計
12保證信／責(zé)任書
MPI標(biāo)準(zhǔn)閾值界限總結(jié)為：
- 任何活動類型的每月交易 300 萬新元
- 兩種或兩種以上活動類型的月交易額為 600 萬新元
- 500萬新元的每日未償電子貨幣
經(jīng)營范圍:
- Account issuance service開戶服務(wù)
- Domestic money transfer service國內(nèi)匯款服務(wù)
- Cross-border money transfer service跨境匯款服務(wù)
- Merchant acquisition service商家獲取服務(wù)
- E-money issuance service電子貨幣發(fā)行服務(wù)
- Digital payment token service數(shù)字支付代幣服務(wù)
- Money-changing service貨幣兌換服務(wù)
申請需要提供資料：
- 新加坡公司名稱：全英文大寫 PTE. LTD.結(jié)尾；
- 股東：護(hù)照，身份證，手持照片；
- 無犯罪記錄證明；
- 資產(chǎn)證明；
- 地址證明（水電煤氣單、銀行卡賬單）；