
1、國際金融監(jiān)管原因近年來,國際金融監(jiān)管日趨嚴格,各個國家和地區(qū)都相繼出臺了相應的金融監(jiān)管條例,因此,銀行方面對已開立的銀行賬戶的審核,以及新開戶的申請審核都更為嚴格了。
2、洗錢賬戶/非法集資賬戶問題銀行名下賬戶萬一涉及洗錢和非法集資,那么銀行就會面臨銀監(jiān)會的巨額罰款,過去開戶沒有門檻的時候,各種香港公司只要注冊了,無需提供任何資料就可以開戶,這就被一些不法分子鉆了空子,開戶用來洗錢或非法集資,給開戶行方面也帶來巨額罰款等巨大損失,所以銀行開戶門檻逐漸變高,也有是因為這個原因。
3、僵尸戶問題銀行賬戶開下來了,但是后期不使用,沒有進出賬,賬戶本身也沒有結余,這就對銀行資源造成了極大的浪費,也因此銀行會在開戶時就要你提供許多資料,以證明你公司后期確實會把賬戶用起來。
