為什么匯豐賬戶會被凍結(jié)？
1.本身資金來源有問題
使用賬戶注意事項：
1、保持交易類型跟開戶時候KYC一致性
真實的公司背景，正常的賬戶交易，是賬戶運行的基礎(chǔ)，如果后期使用賬戶的時候交易內(nèi)容與開戶不一致容易引起銀行注意，那么需要保存交易明細(xì)合同發(fā)票等單據(jù)以供銀行調(diào)查。
2、避免與高危國家地區(qū)交易
每個銀行都會有自己限制交易往來的國家清單，一定要避免開與開戶行警告的敏感國家做交易，這個需要密切留意銀行的高危國家地區(qū)名單變動，一般被制裁國家風(fēng)險性很高。
3、減少與個人賬戶交易往來
銀行規(guī)定個人賬戶不建議用于商業(yè)用途，那么對公賬戶頻繁轉(zhuǎn)賬給私人賬戶也會有被牽連風(fēng)險。
4、不要出現(xiàn)長時間閑置賬戶不用
銀行賬戶不要長時間沒有使用，無流水，無交易，無存款，容易被銀行視為“僵尸賬戶”那么銀行就會關(guān)閉此類賬戶。不定期登陸使用一下賬戶，最好是轉(zhuǎn)賬金額有零有整，不要全部是大額轉(zhuǎn)進(jìn)后立刻全數(shù)轉(zhuǎn)出。
5、公司及時做賬報稅
已開戶公司稅局就有機(jī)會調(diào)查到這家公司的開戶記錄，香港稅局規(guī)定有營業(yè)的公司需要每年做賬報稅，銀行抽查賬戶時候也能及時提供審計報告。
6、留意銀行發(fā)來郵件
銀行如果懷疑賬戶使用情況的時候會發(fā)郵件了解公司情況，并會要求提供相關(guān)材料證明，平郵紙質(zhì)信件或發(fā)電子郵件兩種形式，不管是任何形式收到郵件后都要及時回復(fù)處理否者會被銀行強(qiáng)制凍結(jié)注銷賬戶。
7、開立第二個備用賬戶
銀行盡職調(diào)查工作逐漸嚴(yán)格，開立多一個備用賬戶，以備不時之需。
- 使用行為不正常。
使用賬戶注意事項：
1、保持交易類型跟開戶時候KYC一致性
真實的公司背景，正常的賬戶交易，是賬戶運行的基礎(chǔ)，如果后期使用賬戶的時候交易內(nèi)容與開戶不一致容易引起銀行注意，那么需要保存交易明細(xì)合同發(fā)票等單據(jù)以供銀行調(diào)查。
2、避免與高危國家地區(qū)交易
每個銀行都會有自己限制交易往來的國家清單，一定要避免開與開戶行警告的敏感國家做交易，這個需要密切留意銀行的高危國家地區(qū)名單變動，一般被制裁國家風(fēng)險性很高。
3、減少與個人賬戶交易往來
銀行規(guī)定個人賬戶不建議用于商業(yè)用途，那么對公賬戶頻繁轉(zhuǎn)賬給私人賬戶也會有被牽連風(fēng)險。
4、不要出現(xiàn)長時間閑置賬戶不用
銀行賬戶不要長時間沒有使用，無流水，無交易，無存款，容易被銀行視為“僵尸賬戶”那么銀行就會關(guān)閉此類賬戶。不定期登陸使用一下賬戶，最好是轉(zhuǎn)賬金額有零有整，不要全部是大額轉(zhuǎn)進(jìn)后立刻全數(shù)轉(zhuǎn)出。
5、公司及時做賬報稅
已開戶公司稅局就有機(jī)會調(diào)查到這家公司的開戶記錄，香港稅局規(guī)定有營業(yè)的公司需要每年做賬報稅，銀行抽查賬戶時候也能及時提供審計報告。
6、留意銀行發(fā)來郵件
銀行如果懷疑賬戶使用情況的時候會發(fā)郵件了解公司情況，并會要求提供相關(guān)材料證明，平郵紙質(zhì)信件或發(fā)電子郵件兩種形式，不管是任何形式收到郵件后都要及時回復(fù)處理否者會被銀行強(qiáng)制凍結(jié)注銷賬戶。
7、開立第二個備用賬戶
銀行盡職調(diào)查工作逐漸嚴(yán)格，開立多一個備用賬戶，以備不時之需。
