在匯豐開戶的朋友注意了，今年匯豐可能要求提供審計報告
收到代理郵件，說他們收到香港匯豐銀行內部消息，香港匯豐銀行合規部將于2015年上半年針對以下賬戶做審查。如果香港公司年營業額度過500萬港幣以上的賬戶，他們建議做賬審計。否則到時候匯豐銀行要求提供審計報告，如果提供不了審計報告，可能面臨銀行審查或直接注銷銀行賬戶。
郵件內容
1、月交易額度超過1千萬港幣無審計報告的公司將在3-6個月直接關閉賬戶。（大額交易客戶公司可申請貸款1500萬港幣以內）；
2、5年以上賬戶無審計報告的；
符合以上信息但公司無做賬審計，提供不了核數報告的將會受到銀行審查或關閉賬號。
另：現在各銀行因反洗黑錢檢查力度都很嚴格，為避免賬號被銀行銷戶或者凍結請務必做到以下兩點
1、賬戶里要留有至少1000-2000港幣；
2、保證三個月內至少有一次登錄網銀記錄。
好像之前離岸快車也有人發了的消息，相信這絕不會是空穴來風。
郵件內容
1、月交易額度超過1千萬港幣無審計報告的公司將在3-6個月直接關閉賬戶。（大額交易客戶公司可申請貸款1500萬港幣以內）；
2、5年以上賬戶無審計報告的；
符合以上信息但公司無做賬審計，提供不了核數報告的將會受到銀行審查或關閉賬號。
另：現在各銀行因反洗黑錢檢查力度都很嚴格，為避免賬號被銀行銷戶或者凍結請務必做到以下兩點
1、賬戶里要留有至少1000-2000港幣；
2、保證三個月內至少有一次登錄網銀記錄。
好像之前離岸快車也有人發了的消息，相信這絕不會是空穴來風。
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題主你這個是代理公司發給你的郵件 還是銀行發過來的郵件呢？
從我個人從業經驗來說，銀行是從來不會指明公司賬面流水達到多少不出示審計報告就會對賬戶做任何處理的! 這個多半是 你們的代理公司的建議而已吧。
現在匯豐、恒生、平安、南洋、建行都已經有客戶被抽查到要求交審計報告了！但是從在我司做賬的客戶 年流水來看，并不是按流水大小來抽查的（從幾十萬美金到上千萬美金都有抽查到，且并沒有明顯的年限區分，從09-15年的公司都有抽查！）
從今年四月份以來，上述銀行都有不同程度的抽查，這也是銀行對于CRS政策的反應，以后稅局掌握了離岸公司的銀行信息，往后肯定是為以后的稅務普查做準備（這點毋庸置疑） 銀行先一步做反應，要求客戶提交審計報告，篩選掉一批高危客戶，規避自己風險！
其實從成本與風險這兩個維度出發去考慮的話：
⒈公司流水小、年限短。做賬 報稅費用在1W-1.5W左右的公司最好考慮補齊所有賬目
⒉公司年限長（超過七年、銀行往年流水并無保存）、做賬費用高的話可以考慮再開一家離岸公司，逐漸以新公司開戶接洽業務 轉移重心。
第一個方案是因為做賬費用低且補資料做貿易帳也相對容易，相對于重新開立公司再去開戶的成本來說相差無幾，且從時間和效率來看是較優之選。
第二個方案是年限太長 香港銀行只能保留網上七年的流水，之前的月結單是打不出來的，也就是說補不了賬的！ 如果補不了賬 銀行和稅局隨時可能要求遞交審計報告，稅局那邊可能罰款、賬戶也可能給銀行關停，完全得不償失。就算之前的公司有很多老客戶 也最好注冊個新公司防范于未然！
利益相關：從業人員/專注離岸公司服務，有離岸公司方面問題歡迎要求回答 或 私信。
從我個人從業經驗來說，銀行是從來不會指明公司賬面流水達到多少不出示審計報告就會對賬戶做任何處理的! 這個多半是 你們的代理公司的建議而已吧。
現在匯豐、恒生、平安、南洋、建行都已經有客戶被抽查到要求交審計報告了！但是從在我司做賬的客戶 年流水來看，并不是按流水大小來抽查的（從幾十萬美金到上千萬美金都有抽查到，且并沒有明顯的年限區分，從09-15年的公司都有抽查！）
從今年四月份以來，上述銀行都有不同程度的抽查，這也是銀行對于CRS政策的反應，以后稅局掌握了離岸公司的銀行信息，往后肯定是為以后的稅務普查做準備（這點毋庸置疑） 銀行先一步做反應，要求客戶提交審計報告，篩選掉一批高危客戶，規避自己風險！
其實從成本與風險這兩個維度出發去考慮的話：
⒈公司流水小、年限短。做賬 報稅費用在1W-1.5W左右的公司最好考慮補齊所有賬目
⒉公司年限長（超過七年、銀行往年流水并無保存）、做賬費用高的話可以考慮再開一家離岸公司，逐漸以新公司開戶接洽業務 轉移重心。
第一個方案是因為做賬費用低且補資料做貿易帳也相對容易，相對于重新開立公司再去開戶的成本來說相差無幾，且從時間和效率來看是較優之選。
第二個方案是年限太長 香港銀行只能保留網上七年的流水，之前的月結單是打不出來的，也就是說補不了賬的！ 如果補不了賬 銀行和稅局隨時可能要求遞交審計報告，稅局那邊可能罰款、賬戶也可能給銀行關停，完全得不償失。就算之前的公司有很多老客戶 也最好注冊個新公司防范于未然！
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如今CRS在香港和大陸都已落實，嚴峻的金融監管環境???，和嚴苛的資金監察手段現已成為無法避免的事實，現在許多香港離岸賬戶的持有者，因其敏感的身份的首先遭受清查，不僅被銀行要求提交自我證明文件，甚至還面臨著銷戶的風險。
一、香港離岸公司做賬審計
現在銀行都會定期抽查賬戶情況，要求客戶提供公司的審計報告，如若提供不出來，那就會凍結銀行賬號。如果現在公司還在做零申報的客戶，那請注意了。要補回原來的審計報告，避免銀行抽查和凍結賬號。其實國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。關于注銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。
二、盡量少或不與個人交易。
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。但是現在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
三、背景真實，正常交易
對于這一點，在國內最好是有關聯的公司，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
四、不要長時間業務不發生
一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。
（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷。）
五、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
六、不要參與非法交易
如果你這個賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。這個一定一定要注意！
如果您注意了以上六個方面的內容，應該可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封和降權的風險。
當然如果您有這方面的問題或需求也可以聯系我，在線解答各種疑難雜癥，有需請聯：
KD (HK) INTERNATIONAL COMPANY LIMITED 香港凱迪國際商務有限公司
ALEX 牟先生/ 銷售專員
一、香港離岸公司做賬審計
現在銀行都會定期抽查賬戶情況，要求客戶提供公司的審計報告，如若提供不出來，那就會凍結銀行賬號。如果現在公司還在做零申報的客戶，那請注意了。要補回原來的審計報告，避免銀行抽查和凍結賬號。其實國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。關于注銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。
二、盡量少或不與個人交易。
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。但是現在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
三、背景真實，正常交易
對于這一點，在國內最好是有關聯的公司，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
四、不要長時間業務不發生
一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。
（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷。）
五、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
六、不要參與非法交易
如果你這個賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。這個一定一定要注意！
如果您注意了以上六個方面的內容，應該可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封和降權的風險。
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