離岸賬戶被注銷的話里面的錢怎么辦?
最近關(guān)于銀行清退離岸賬戶蠻嚴(yán)格的，想了解了一下，擔(dān)心不幸中招...如果離岸賬戶被注銷的話里面的錢那要怎么轉(zhuǎn)出來或取出來？
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離岸賬戶關(guān)閉有被動(dòng)和主動(dòng)，一般主動(dòng)關(guān)閉賬戶銀行都會(huì)幫您處理轉(zhuǎn)出賬戶資金手續(xù); 如果是被動(dòng)的話就成凍結(jié)賬戶，一般銀行賬戶被凍結(jié)通常是因?yàn)殂y行在部分儲(chǔ)備金政策之下投資失利，或者銀行經(jīng)營不善，或者當(dāng)?shù)卣笳魇沾婵疃惖日物L(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致大量銀行客戶在同一時(shí)間內(nèi)提取存款，而銀行一般做不到這一點(diǎn)：因?yàn)橘Y金都借貸或投入市場(chǎng)了，沒有那么多的資金讓客戶提領(lǐng)。 賽浦路斯銀行就是一個(gè)很好的例子。
當(dāng)然也有某些私人離岸銀行避免了這個(gè)問題：它們的特色是百分之百儲(chǔ)備客戶資金，在離岸獨(dú)立管轄權(quán)上降低政治風(fēng)險(xiǎn)。 通常如果這樣的銀行賬戶真的不幸被凍結(jié)了，銀行還是有辦法在48小時(shí)之內(nèi)將資金轉(zhuǎn)出至客戶的其他賬戶，和其他大銀行比較起來這方面的風(fēng)險(xiǎn)小很多。
當(dāng)然也有某些私人離岸銀行避免了這個(gè)問題：它們的特色是百分之百儲(chǔ)備客戶資金，在離岸獨(dú)立管轄權(quán)上降低政治風(fēng)險(xiǎn)。 通常如果這樣的銀行賬戶真的不幸被凍結(jié)了，銀行還是有辦法在48小時(shí)之內(nèi)將資金轉(zhuǎn)出至客戶的其他賬戶，和其他大銀行比較起來這方面的風(fēng)險(xiǎn)小很多。
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樓主別瞎擔(dān)心，就算你離岸賬戶被注銷，只要你賬戶里的錢是合法的，錢始終屬于你的。
目前的形勢(shì)下國內(nèi)銀行對(duì)離岸賬戶監(jiān)管要求愈加嚴(yán)格，雖然公司沒有義務(wù)向當(dāng)?shù)氐慕鸸芫痔峤粚徲?jì)報(bào)告，但是開戶銀行迫于越發(fā)嚴(yán)格的合規(guī)審查，可能不定期地要求你提供商業(yè)實(shí)質(zhì)、會(huì)計(jì)記錄甚至審計(jì)報(bào)告，如果無法提供有說服力的資料，銀行有可能會(huì)關(guān)閉注銷你的離岸賬戶。還有一點(diǎn)需要注意，一定不要跟伊朗、朝鮮等高危國家交易，即使銀行為你收付錢款，但其合規(guī)部門還是有可能把你列入高危賬戶，在不確定的時(shí)候?qū)⒛汶x岸賬戶注銷。
另外賬戶上存有少量余額的用戶應(yīng)該注意，要保持一定的余額，而且余額的一部分最好有當(dāng)?shù)貛欧N的現(xiàn)金存款，以方便銀行扣除手續(xù)費(fèi)，還要定期登陸網(wǎng)銀，查看是否有特殊的通知，對(duì)于長期不活躍的賬戶，銀行可能出于成本和風(fēng)險(xiǎn)考慮，給予關(guān)閉注銷。
那么離岸賬戶被注銷后里面的錢怎么辦？銀行會(huì)不會(huì)沒收？很多朋友都擔(dān)心此類問題，上面已經(jīng)說了，多余擔(dān)心。通常離岸賬戶被注銷前銀行都會(huì)提前通知公司負(fù)責(zé)人前往銀行辦理相關(guān)手續(xù)，如賬戶里有余額，銀行會(huì)把余額放在一張支票交給你的。
目前的形勢(shì)下國內(nèi)銀行對(duì)離岸賬戶監(jiān)管要求愈加嚴(yán)格，雖然公司沒有義務(wù)向當(dāng)?shù)氐慕鸸芫痔峤粚徲?jì)報(bào)告，但是開戶銀行迫于越發(fā)嚴(yán)格的合規(guī)審查，可能不定期地要求你提供商業(yè)實(shí)質(zhì)、會(huì)計(jì)記錄甚至審計(jì)報(bào)告，如果無法提供有說服力的資料，銀行有可能會(huì)關(guān)閉注銷你的離岸賬戶。還有一點(diǎn)需要注意，一定不要跟伊朗、朝鮮等高危國家交易，即使銀行為你收付錢款，但其合規(guī)部門還是有可能把你列入高危賬戶，在不確定的時(shí)候?qū)⒛汶x岸賬戶注銷。
另外賬戶上存有少量余額的用戶應(yīng)該注意，要保持一定的余額，而且余額的一部分最好有當(dāng)?shù)貛欧N的現(xiàn)金存款，以方便銀行扣除手續(xù)費(fèi)，還要定期登陸網(wǎng)銀，查看是否有特殊的通知，對(duì)于長期不活躍的賬戶，銀行可能出于成本和風(fēng)險(xiǎn)考慮，給予關(guān)閉注銷。
那么離岸賬戶被注銷后里面的錢怎么辦？銀行會(huì)不會(huì)沒收？很多朋友都擔(dān)心此類問題，上面已經(jīng)說了，多余擔(dān)心。通常離岸賬戶被注銷前銀行都會(huì)提前通知公司負(fù)責(zé)人前往銀行辦理相關(guān)手續(xù)，如賬戶里有余額，銀行會(huì)把余額放在一張支票交給你的。
