避免離岸賬戶被注銷終極方法
相信近期開了國內離岸賬戶的朋友已經感受到了對離岸賬戶方面政策的收緊，要求填各種離岸賬戶開戶盡職表單，某行的銷戶短信根本停不下來。
?網上流傳這樣內容，某行的
伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、俄羅斯、烏克蘭、索馬里、蘇丹、敘利亞、巴爾干、白俄羅斯、緬甸、古巴、達爾富爾、朝鮮、剛果、津巴布韋、科威特等。
可是很多坐外貿的朋友反應都沒跟這些國家交易過吧也被銷戶，真是琢磨不透。。。
雖然客戶是上帝，但很多人不知道一個情況，其實銀行是上帝他大爺。
回復達到十條將公開 避免離岸賬戶被注銷終極方法， 最好方法，沒有之一，終生受用。
匿名了，你們可以叫我匿名俠，做好事不能留名。
?網上流傳這樣內容，某行的
據悉,凡是以海外公司(香港,英國,島嶼公司)在中國平安銀行(原深發展)開立離岸賬戶的客戶需要注意:避免與聯和國制裁國家和美國制裁國家交易，大概就這些國家吧：
如您的銀行賬戶在過往的一年內,沒有發生任何交易,往來,屬無活動賬戶類型,會被銀行凍結賬戶,不進行處理則會被銷戶.如您公司法人或股東為國際及美國制裁國家人士,會被銀行主動銷戶.您的賬戶內發生交易方為被國際及美國制裁國家,同樣會被凍結賬戶,并注銷.如果您當年在開戶時,沒有被銀行分配到指定開戶經理的(這點屬歷史問題,沒道理可說),賬戶會被凍結(無法出入資金), 直至被銀行指定到開戶經理.公司如未按時年審,會被銀行清查, 凍結賬戶,不及時年審則會被銷戶.
伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、俄羅斯、烏克蘭、索馬里、蘇丹、敘利亞、巴爾干、白俄羅斯、緬甸、古巴、達爾富爾、朝鮮、剛果、津巴布韋、科威特等。
可是很多坐外貿的朋友反應都沒跟這些國家交易過吧也被銷戶，真是琢磨不透。。。
雖然客戶是上帝，但很多人不知道一個情況，其實銀行是上帝他大爺。
回復達到十條將公開 避免離岸賬戶被注銷終極方法， 最好方法，沒有之一，終生受用。
匿名了，你們可以叫我匿名俠，做好事不能留名。
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贊同來自: NanNan
很多外貿企業、貨代企業、境外投資返程投資者都會注冊離岸公司、香港公司，并開設境外離岸賬戶，一方面方便資金劃轉，另一方面也可實現一些逃稅、避稅。簡而言之，銀行出此“下策”的總基調只有一個——加強離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅等等。
關于注銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。哪怕即使有，沒有一個銀行內部人員會直接說出來。但是如果注意了這五個注意點，應該可以避免掉90%的賬戶被封和降權的風險。
1、背景真實，正常交易
這個比較好理解，就是你是真正在做生意的。這一點體現在國內有關聯的公司是最好，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
2、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3、盡量少或不與個人交易
這一點也是比以前嚴格。以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。但是現在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
4、不要長時間業務不發生
這里包括兩種情況。一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。
5、不要參與洗錢類交易
這個就不用說了，地球人都明白。如果你這個賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。
關于注銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。哪怕即使有，沒有一個銀行內部人員會直接說出來。但是如果注意了這五個注意點，應該可以避免掉90%的賬戶被封和降權的風險。
1、背景真實，正常交易
這個比較好理解，就是你是真正在做生意的。這一點體現在國內有關聯的公司是最好，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
2、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3、盡量少或不與個人交易
這一點也是比以前嚴格。以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。但是現在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
4、不要長時間業務不發生
這里包括兩種情況。一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。
5、不要參與洗錢類交易
這個就不用說了，地球人都明白。如果你這個賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。
