匯豐銀行開的賬戶怎樣避免被銷戶和免管理費(fèi)？
浦發(fā)銷了香港公司的離岸賬戶，打算開匯豐銀行的賬戶，想問下怎么避免被銷戶和免管理費(fèi)？
還有，如果我順便開香港匯豐個(gè)人賬戶的話，還需要準(zhǔn)備什么資料？
還有，如果我順便開香港匯豐個(gè)人賬戶的話，還需要準(zhǔn)備什么資料？
最佳答案
4
賬戶管理費(fèi)以過去三個(gè)月的全面理財(cái)平均總值為標(biāo)準(zhǔn)收取管理費(fèi)如下：
每月柜臺交易（銀行職員協(xié)助）次數(shù)：
二、匯豐”商業(yè)“理財(cái)賬戶
賬戶過去三個(gè)月的全面理財(cái)平均總值為標(biāo)準(zhǔn)收取管理費(fèi)如下：
每月柜臺交易（銀行職員協(xié)助）次數(shù)：
三、匯豐“商貿(mào)理財(cái)”賬戶
每月固定服務(wù)費(fèi)為 500港元
以過去六個(gè)月總貿(mào)易額為標(biāo)準(zhǔn)收取匯豐財(cái)資網(wǎng)月費(fèi)如下：
每月柜臺交易（銀行職員協(xié)助）次數(shù)：
2.有效的商業(yè)登記證；
3.公司組織章程 / 公司章程細(xì)則及任何在修訂中的決議；
4.所有其后的秘書及董事更改通知書（委任/離任）（表格 D2A/ND2A），及股份分配申報(bào)表（表格 SC1/NSC1）及/或轉(zhuǎn)讓文書詳列現(xiàn)任主要股東的資料（如有);
5.新成立的公司
i. 最近六個(gè)月發(fā)出認(rèn)可的公司查冊 / 查閱公司資料及
ii. 法團(tuán)成立表格（表格 NC1/NNC1）或（表格 NC1G/NNC1G）/ 首任秘書及董事通知書（表格 D1）及
iii. 最近六個(gè)月的董事 / 股東 / 最終實(shí)益擁有人證明書（有關(guān)文件樣本可向匯豐銀行索取）
6.成立一年以上的公司
i. 最近六個(gè)月發(fā)出認(rèn)可的公司查冊 / 查閱公司資料及
ii. 最近一期的周年申報(bào)表（表格 AR1 /NAR1）
2.永久住址證明（如與住宅地址不同）
2.授權(quán)書、開戶書及印鑒卡
● 架構(gòu)圖顯示每家中介控股公司的成立國家、營業(yè)國家、擁有公司股份的股權(quán)份數(shù)及其實(shí)益擁有人和注明各層擁有權(quán)結(jié)構(gòu)中已發(fā)行的不記名股票類別（包括開戶公司、實(shí)際利益擁有人及每家中介控股公司）如適用，并由董事認(rèn)證。
2.如實(shí)益擁有人為信托基金
● i. 信托契約或參照在有關(guān)成立國家的合適登記冊或從以專業(yè)身份行事的受托人的書面確認(rèn)或由已審閱相關(guān)文件的律師確認(rèn)以下細(xì)節(jié)：
a) 信托名稱
b) 成立/結(jié)算日期
c) 信托文書所載的司法管轄區(qū)，有關(guān)安排受該司法管轄區(qū)的法律監(jiān)管
d) 任何官方機(jī)構(gòu)授予的識別號碼（如有）（例如報(bào)稅識別號碼或慈善或非牟利團(tuán)體登記號碼）
e) 受托人的身份證明資料（全名、出生日期、國籍、身份證明文件種類及號碼）
f) 財(cái)產(chǎn)授予人及任何保護(hù)人或執(zhí)行人的身份證明資料
g) 已知受益人身份證明資料
● ii. 受托人及就信托而言的實(shí)益擁有人的身份證明文件及住宅地址證明
3.如貴公司的董事或授權(quán)簽署人為一間公司
● i. 該公司董事會(huì)決議列出有權(quán)代表該公司執(zhí)行事務(wù)的授權(quán)簽署人
● ii. 簽名樣本
● iii. 公司登記文件（請參閱上述甲部）；或相應(yīng)文件
● iv. 法定文件（例如最近六個(gè)月發(fā)出的董事、股東證明書/公司查冊/查閱公司資料或相應(yīng)文件或董事證明書）詳列現(xiàn)任董事的資料
● v. 由匯豐銀行認(rèn)可的打擊洗黑錢財(cái)務(wù)行動(dòng)特別組織成員或相應(yīng)國家的執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師/律師發(fā)出的證明書，確認(rèn)以上的相應(yīng)文件或董事證明書的內(nèi)容屬實(shí)
● vi. 兩名董事及所有授權(quán)簽署人提供的文件（請參閱上述乙部項(xiàng)目）
重要提示：
（甲）如文件正本不是英文或中文語言，須另外提交翻譯文本。
（乙） 實(shí)益擁有人就法團(tuán)而言指符合以下任何一項(xiàng)說明的個(gè)人：
● 直接或間接地?fù)碛谢蚩刂疲òㄍ高^信托或持票人股份持有）該法團(tuán)已發(fā)行股本的不少于 10%;或
● 直接或間接地有權(quán)行使在該法團(tuán)的成員大會(huì)上的投票權(quán)的不少于 10%；或支配該比重的投票權(quán)的行使；或
● 行使對該法團(tuán)的管理最終的控制權(quán)；或
● （如該法團(tuán)是代表另一人行事）指該另一人。
實(shí)益擁有人就信托而言指符合以下任何一項(xiàng)說明的個(gè)人：
● 有權(quán)享有信托財(cái)產(chǎn)的資本既得權(quán)益的不少于 10% 的任何人，而不論該人是享有該權(quán)益的管有權(quán)、剩余權(quán)或復(fù)歸，亦不論該權(quán)益是否可予廢除；或
● 該信托的財(cái)產(chǎn)授予人；或
● 該信托的保護(hù)人或執(zhí)行人；或
● 對該信托擁有最終的控制權(quán)的個(gè)人。
（丙）如有需要，匯豐銀行會(huì)要求客戶提供其他開戶資料及文件。
（丁）匯豐銀行保留不接受開戶申請的權(quán)利并無須提供任何理由。
匯豐銀行開戶查詢：（852）2748 8238
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可開辦香港銀行戶口地方：
中西區(qū)| 灣仔區(qū)| 東區(qū)| 南區(qū)| 油尖旺區(qū)| 深水埗區(qū)| 九龍城區(qū)| 黃大仙區(qū)| 觀塘區(qū)| 葵青區(qū)|荃灣區(qū)| 屯門區(qū)|元朗區(qū)| 北區(qū)| 大埔區(qū)| 沙田區(qū)| 西貢區(qū) |
銀行開戶表格須填寫的資料:
開戶包括：
外幣儲蓄賬戶
**
提款卡和支票簿:**
網(wǎng)上銀行密碼/ 電話銀行密碼/ 提款卡密碼:
如果需要寫支票請注意:
1) 左上角的劃線，只有指定收款人才可以兌現(xiàn)
2) 右上角的日期
3) 收款人
4) 劃掉持票者，只有指定收款人才可以兌現(xiàn)
5) 款項(xiàng)數(shù)目(英文)
6) 款項(xiàng)數(shù)目(阿拉伯?dāng)?shù)目字)
7) 簽署 (跟申請銀行戶口時(shí)一樣)
香港銀行營業(yè)時(shí)間：
贊同來自: adam 、dehong 、劣徒 、shyper
避免被銷戶
- 簡單點(diǎn)說，只要是正常經(jīng)營收入，不涉及洗錢不涉及跟被制裁國家交易，基本不會(huì)有問題。
管理費(fèi)，下面是匯豐銀行的“理財(cái)易”商務(wù)賬戶、“商業(yè)”理財(cái)賬戶和“商貿(mào)理財(cái)”賬戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
一、匯豐“理財(cái)易”商務(wù)賬戶賬戶管理費(fèi)以過去三個(gè)月的全面理財(cái)平均總值為標(biāo)準(zhǔn)收取管理費(fèi)如下：
- 50000港元或以上，豁免管理費(fèi)（服務(wù)費(fèi)）；
- 50000港元以下，每月收取 100港元管理費(fèi)（服務(wù)費(fèi)）。
每月柜臺交易（銀行職員協(xié)助）次數(shù)：
- 3次以內(nèi)，不收服務(wù)費(fèi)用；
- 3次以上，由第4次超每次交易收取 10港元。
二、匯豐”商業(yè)“理財(cái)賬戶
賬戶過去三個(gè)月的全面理財(cái)平均總值為標(biāo)準(zhǔn)收取管理費(fèi)如下：
- 50萬港元或以上，不收取管理服務(wù)費(fèi)；
- 10萬港元或至50萬港元以下，每月收取 100港元服務(wù)費(fèi)；
- 10萬港元以下，每月收取 300港元服務(wù)費(fèi)。
每月柜臺交易（銀行職員協(xié)助）次數(shù)：
- 50次以內(nèi)，不收服務(wù)費(fèi)用；
- 50次以上，由第51次超每次交易收取 10港元。
三、匯豐“商貿(mào)理財(cái)”賬戶
每月固定服務(wù)費(fèi)為 500港元
以過去六個(gè)月總貿(mào)易額為標(biāo)準(zhǔn)收取匯豐財(cái)資網(wǎng)月費(fèi)如下：
- 400萬港元或以上，豁免月費(fèi)；
- 400萬港元以下，每月收取 1000港元。
每月柜臺交易（銀行職員協(xié)助）次數(shù)：
- 50次以內(nèi)，不收服務(wù)費(fèi)用；
- 50次以上，由第51次超每次交易收取 10港元。
香港公司在匯豐開立賬戶所需要資料
- 所有提交匯豐銀行的文件副本必須經(jīng)由下列人士簽證為真實(shí)的副本：
* 本行認(rèn)可的打擊清洗黑錢財(cái)務(wù)行動(dòng)特別組織成員或相應(yīng)國家的執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師/律師/往來銀行/公證人；或
- 香港特許秘書公會(huì)會(huì)員；或
- 任何匯豐分行主管。
- 建議格式：簽證人必須在文件副本上簽署及注明日期（在簽名下面清楚地以正楷注明全名），并清楚地表明他/她的職位。簽證人必須證明這是真實(shí)的副本（或相近意思的句子）及注明頁數(shù)。
- 辦理開戶手續(xù)時(shí)，不少于法定開會(huì)人數(shù)的董事或?qū)嵰鎿碛腥吮仨毘鱿?/strong>。
- 如欲查閱所需文件的樣本，請瀏覽以下網(wǎng)址：http://www.commercial.hsbc.com.hk/1/2/sampledoc_cX13X
甲、公司登記文件
1.公司注冊證書及其后的公司更改名稱證書（如有）；2.有效的商業(yè)登記證；
3.公司組織章程 / 公司章程細(xì)則及任何在修訂中的決議；
4.所有其后的秘書及董事更改通知書（委任/離任）（表格 D2A/ND2A），及股份分配申報(bào)表（表格 SC1/NSC1）及/或轉(zhuǎn)讓文書詳列現(xiàn)任主要股東的資料（如有);
5.新成立的公司
i. 最近六個(gè)月發(fā)出認(rèn)可的公司查冊 / 查閱公司資料及
ii. 法團(tuán)成立表格（表格 NC1/NNC1）或（表格 NC1G/NNC1G）/ 首任秘書及董事通知書（表格 D1）及
iii. 最近六個(gè)月的董事 / 股東 / 最終實(shí)益擁有人證明書（有關(guān)文件樣本可向匯豐銀行索取）
6.成立一年以上的公司
i. 最近六個(gè)月發(fā)出認(rèn)可的公司查冊 / 查閱公司資料及
ii. 最近一期的周年申報(bào)表（表格 AR1 /NAR1）
乙、由兩名董事、所有授權(quán)簽署人及所有實(shí)益擁有人提供的文件
1.身份證明文件及國籍證明丙、由兩名董事、授權(quán)簽署人及兩名實(shí)益擁有人提供的文件
1.住宅地址證明2.永久住址證明（如與住宅地址不同）
丁、所有董事提供的資料
1.全名、身份證明文件種類及號碼（身份證或護(hù)照）戊、付款及開戶文件
1.請準(zhǔn)備一張港元支票或現(xiàn)金 10,000港元作為開戶存款、公司查冊費(fèi)及開立特別公司戶口收費(fèi)（如適用）2.授權(quán)書、開戶書及印鑒卡
己、相關(guān)公司提供的文件
1.如股東為一間公司● 架構(gòu)圖顯示每家中介控股公司的成立國家、營業(yè)國家、擁有公司股份的股權(quán)份數(shù)及其實(shí)益擁有人和注明各層擁有權(quán)結(jié)構(gòu)中已發(fā)行的不記名股票類別（包括開戶公司、實(shí)際利益擁有人及每家中介控股公司）如適用，并由董事認(rèn)證。
2.如實(shí)益擁有人為信托基金
● i. 信托契約或參照在有關(guān)成立國家的合適登記冊或從以專業(yè)身份行事的受托人的書面確認(rèn)或由已審閱相關(guān)文件的律師確認(rèn)以下細(xì)節(jié)：
a) 信托名稱
b) 成立/結(jié)算日期
c) 信托文書所載的司法管轄區(qū)，有關(guān)安排受該司法管轄區(qū)的法律監(jiān)管
d) 任何官方機(jī)構(gòu)授予的識別號碼（如有）（例如報(bào)稅識別號碼或慈善或非牟利團(tuán)體登記號碼）
e) 受托人的身份證明資料（全名、出生日期、國籍、身份證明文件種類及號碼）
f) 財(cái)產(chǎn)授予人及任何保護(hù)人或執(zhí)行人的身份證明資料
g) 已知受益人身份證明資料
● ii. 受托人及就信托而言的實(shí)益擁有人的身份證明文件及住宅地址證明
3.如貴公司的董事或授權(quán)簽署人為一間公司
● i. 該公司董事會(huì)決議列出有權(quán)代表該公司執(zhí)行事務(wù)的授權(quán)簽署人
● ii. 簽名樣本
● iii. 公司登記文件（請參閱上述甲部）；或相應(yīng)文件
● iv. 法定文件（例如最近六個(gè)月發(fā)出的董事、股東證明書/公司查冊/查閱公司資料或相應(yīng)文件或董事證明書）詳列現(xiàn)任董事的資料
● v. 由匯豐銀行認(rèn)可的打擊洗黑錢財(cái)務(wù)行動(dòng)特別組織成員或相應(yīng)國家的執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師/律師發(fā)出的證明書，確認(rèn)以上的相應(yīng)文件或董事證明書的內(nèi)容屬實(shí)
● vi. 兩名董事及所有授權(quán)簽署人提供的文件（請參閱上述乙部項(xiàng)目）
重要提示：
（甲）如文件正本不是英文或中文語言，須另外提交翻譯文本。
（乙） 實(shí)益擁有人就法團(tuán)而言指符合以下任何一項(xiàng)說明的個(gè)人：
● 直接或間接地?fù)碛谢蚩刂疲òㄍ高^信托或持票人股份持有）該法團(tuán)已發(fā)行股本的不少于 10%;或
● 直接或間接地有權(quán)行使在該法團(tuán)的成員大會(huì)上的投票權(quán)的不少于 10%；或支配該比重的投票權(quán)的行使；或
● 行使對該法團(tuán)的管理最終的控制權(quán)；或
● （如該法團(tuán)是代表另一人行事）指該另一人。
實(shí)益擁有人就信托而言指符合以下任何一項(xiàng)說明的個(gè)人：
● 有權(quán)享有信托財(cái)產(chǎn)的資本既得權(quán)益的不少于 10% 的任何人，而不論該人是享有該權(quán)益的管有權(quán)、剩余權(quán)或復(fù)歸，亦不論該權(quán)益是否可予廢除；或
● 該信托的財(cái)產(chǎn)授予人；或
● 該信托的保護(hù)人或執(zhí)行人；或
● 對該信托擁有最終的控制權(quán)的個(gè)人。
（丙）如有需要，匯豐銀行會(huì)要求客戶提供其他開戶資料及文件。
（丁）匯豐銀行保留不接受開戶申請的權(quán)利并無須提供任何理由。
匯豐銀行開戶查詢：（852）2748 8238
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開設(shè)香港匯豐個(gè)人賬戶
大陸人去開香港個(gè)人銀行戶口必需帶備的文件:- 旅游證件 (如: 通行證或護(hù)照) ;
- 有效的入境 / 旅游簽證 ;
- 準(zhǔn)備好你住址的英文拼音國內(nèi)身份證 ;
- 少量現(xiàn)金作存款; 約港幣$10,000。 (或等值人民幣)。
可開辦香港銀行戶口地方：
中西區(qū)| 灣仔區(qū)| 東區(qū)| 南區(qū)| 油尖旺區(qū)| 深水埗區(qū)| 九龍城區(qū)| 黃大仙區(qū)| 觀塘區(qū)| 葵青區(qū)|荃灣區(qū)| 屯門區(qū)|元朗區(qū)| 北區(qū)| 大埔區(qū)| 沙田區(qū)| 西貢區(qū) |
銀行開戶表格須填寫的資料:
- 姓名 Name:
- 婚姻狀況Marriage Status: 已婚Married / 未婚Single
- 教育程度 Education:
- 家庭電話 Home Tel:
- 移動(dòng)電話Mobile Tel:(可以填中國大陸電話)
- 電子郵件 Email:
- 公司名稱 Company:
- 行業(yè) Industry:
- 職位 Position:
- 月薪 Monthly Salary:
- 郵寄地址Mailling Address: (可以填中國大陸地址)
- 賬單Statement: 電子賬單e-Statement / 信件賬單Paper Statement
開戶包括：
- 港元儲蓄賬戶
- 外幣儲蓄賬戶
- 人民幣儲蓄賬戶綜合投資賬戶（包括:股票，債券，保險(xiǎn)，外匯，等..）
- 支票帳戶
- 網(wǎng)上銀行
- 電話銀行
- 提款卡 (ATM Card)
外幣儲蓄賬戶
- 備有八種不同外幣－美元(USD)、英鎊(GBP)、日元(JPY)、澳元(AUD)、紐西蘭元(NZD)、加幣(CAD)、瑞士法郎(CHF)、歐??羅(EUR)。
**
提款卡和支票簿:**
- 對于香港地址：提款卡將在1-2周已信件方式郵寄到你香港的通訊地址。
- 對于中國大陸地址：提款卡將在1-2月已信件方式郵寄到你中國大陸的通訊地址。
網(wǎng)上銀行密碼/ 電話銀行密碼/ 提款卡密碼:
- 密碼將開戶時(shí)隨即給予。
- 網(wǎng)上銀行的密碼可以立即在網(wǎng)上跟改。
- 提款卡密碼須取卡后到柜員機(jī)跟改。
如果需要寫支票請注意:
1) 左上角的劃線，只有指定收款人才可以兌現(xiàn)
2) 右上角的日期
3) 收款人
4) 劃掉持票者，只有指定收款人才可以兌現(xiàn)
5) 款項(xiàng)數(shù)目(英文)
6) 款項(xiàng)數(shù)目(阿拉伯?dāng)?shù)目字)
7) 簽署 (跟申請銀行戶口時(shí)一樣)
香港銀行營業(yè)時(shí)間：
- 星期一至五：早上9時(shí)至下午5時(shí)
- 星期六：早上9時(shí)至中午1時(shí)
- 星期日及公眾假期：全線休息
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瑞豐福州小鄒 - 福州瑞豐 - 鄒馨
贊同來自: 劣徒
收到香港銀行內(nèi)部消息，香港銀行合規(guī)部將于2015年上半年針對以下賬戶做審查。如果香港公司年?duì)I業(yè)額度過500萬港幣以上的賬戶，他們建議做賬審計(jì)。否則到時(shí)候匯豐銀行要求提供審計(jì)報(bào)告，如果提供不了審計(jì)報(bào)告，可能面臨銀行審查或直接注銷銀行賬戶。
郵件內(nèi)容
1、月交易額度超過1千萬港幣無審計(jì)報(bào)告的公司將在3-6個(gè)月直接關(guān)閉賬戶。（大額交易客戶公司可申請貸款1500萬港幣以內(nèi)）；
2、5年以上賬戶無審計(jì)報(bào)告的；
符合以上信息但公司無做賬審計(jì)，提供不了核數(shù)報(bào)告的將會(huì)受到銀行審查或關(guān)閉賬號。
另：現(xiàn)在各銀行因反洗黑錢檢查力度都很嚴(yán)格，為避免賬號被銀行銷戶或者凍結(jié)請務(wù)必做到以下兩點(diǎn)
1、賬戶里要留有至少1000-2000港幣；
2、保證三個(gè)月內(nèi)至少有一次登錄網(wǎng)銀記錄。
郵件內(nèi)容
1、月交易額度超過1千萬港幣無審計(jì)報(bào)告的公司將在3-6個(gè)月直接關(guān)閉賬戶。（大額交易客戶公司可申請貸款1500萬港幣以內(nèi)）；
2、5年以上賬戶無審計(jì)報(bào)告的；
符合以上信息但公司無做賬審計(jì)，提供不了核數(shù)報(bào)告的將會(huì)受到銀行審查或關(guān)閉賬號。
另：現(xiàn)在各銀行因反洗黑錢檢查力度都很嚴(yán)格，為避免賬號被銀行銷戶或者凍結(jié)請務(wù)必做到以下兩點(diǎn)
1、賬戶里要留有至少1000-2000港幣；
2、保證三個(gè)月內(nèi)至少有一次登錄網(wǎng)銀記錄。
