香港離岸公司匯豐開(kāi)戶被駁回主要有哪些原因？
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贊同來(lái)自: momoxiahai
客戶主要來(lái)自高危國(guó)家？
產(chǎn)品是高危產(chǎn)品？
不能提供優(yōu)質(zhì)(大單)的業(yè)務(wù)證明？
內(nèi)地沒(méi)有實(shí)體公司？
產(chǎn)品是高危產(chǎn)品？
不能提供優(yōu)質(zhì)(大單)的業(yè)務(wù)證明？
內(nèi)地沒(méi)有實(shí)體公司？
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贊同來(lái)自: youshuo
不論香港銀行、新加坡銀行，或者其他的銀行，離岸公司開(kāi)戶，銀行關(guān)系的問(wèn)題無(wú)非這么幾個(gè)：
1. 公司的主要產(chǎn)品/業(yè)務(wù)活動(dòng)
也就是您的公司是做什么的，銀行會(huì)審查我們提交的交易文件，像合同、發(fā)票、提單這些，證明我們進(jìn)行的是正常的真實(shí)的貿(mào)易，進(jìn)行面簽的時(shí)候銀行經(jīng)理也會(huì)問(wèn)到公司業(yè)務(wù)相關(guān)的問(wèn)題。
銀行審核的時(shí)候關(guān)注的核心就是我們業(yè)務(wù)的真實(shí)性，一般常規(guī)的進(jìn)出口貿(mào)易、對(duì)外咨詢服務(wù)都可以順利開(kāi)戶，比較特殊的像數(shù)字貨幣等，銀行的態(tài)度也是非常謹(jǐn)慎的。
2. 貿(mào)易往來(lái)對(duì)象
銀行審核的時(shí)候會(huì)關(guān)注：您的供貨商主要是在哪里？您的客戶主要是在哪里？銀行審核的重點(diǎn)是您的交易對(duì)象否涉及到受制裁的或高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家/地區(qū)，細(xì)分到具體的國(guó)家/地區(qū)，不同銀行可能會(huì)有不同的規(guī)定。
3. 營(yíng)業(yè)額預(yù)計(jì)每年有多少？
銀行審核的時(shí)候會(huì)也會(huì)比較關(guān)注我們一年大概會(huì)有多少營(yíng)業(yè)額，每個(gè)月的進(jìn)出帳大概會(huì)是一個(gè)什么樣的情況，銀行會(huì)處于風(fēng)控角度，來(lái)判斷我們是否有不合理的進(jìn)出帳。
4. 公司股東、董事
銀行都會(huì)要求提供股東、董事的身份證明文件、住址證明文件，
公司股東、董事的常住地址（稅務(wù)居民身份所在地址），銀行也非常關(guān)注，涉及到敏感及制裁國(guó)家/地區(qū)，銀行都是拒絕開(kāi)戶的；再就是由于美國(guó)FACAT條款，新加坡的銀行對(duì)待美國(guó)人開(kāi)戶，也都非常謹(jǐn)慎。
如果說(shuō)銀行駁回了開(kāi)戶申請(qǐng)，那么除了上述幾個(gè)方面的原因，還有一個(gè)原因可能就是銀行覺(jué)得你的營(yíng)業(yè)額太小了，不能給銀行帶來(lái)利潤(rùn)，那么銀行要么拒絕開(kāi)戶，要么讓你買(mǎi)理財(cái)
1. 公司的主要產(chǎn)品/業(yè)務(wù)活動(dòng)
也就是您的公司是做什么的，銀行會(huì)審查我們提交的交易文件，像合同、發(fā)票、提單這些，證明我們進(jìn)行的是正常的真實(shí)的貿(mào)易，進(jìn)行面簽的時(shí)候銀行經(jīng)理也會(huì)問(wèn)到公司業(yè)務(wù)相關(guān)的問(wèn)題。
銀行審核的時(shí)候關(guān)注的核心就是我們業(yè)務(wù)的真實(shí)性，一般常規(guī)的進(jìn)出口貿(mào)易、對(duì)外咨詢服務(wù)都可以順利開(kāi)戶，比較特殊的像數(shù)字貨幣等，銀行的態(tài)度也是非常謹(jǐn)慎的。
2. 貿(mào)易往來(lái)對(duì)象
銀行審核的時(shí)候會(huì)關(guān)注：您的供貨商主要是在哪里？您的客戶主要是在哪里？銀行審核的重點(diǎn)是您的交易對(duì)象否涉及到受制裁的或高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家/地區(qū)，細(xì)分到具體的國(guó)家/地區(qū)，不同銀行可能會(huì)有不同的規(guī)定。
3. 營(yíng)業(yè)額預(yù)計(jì)每年有多少？
銀行審核的時(shí)候會(huì)也會(huì)比較關(guān)注我們一年大概會(huì)有多少營(yíng)業(yè)額，每個(gè)月的進(jìn)出帳大概會(huì)是一個(gè)什么樣的情況，銀行會(huì)處于風(fēng)控角度，來(lái)判斷我們是否有不合理的進(jìn)出帳。
4. 公司股東、董事
銀行都會(huì)要求提供股東、董事的身份證明文件、住址證明文件，
公司股東、董事的常住地址（稅務(wù)居民身份所在地址），銀行也非常關(guān)注，涉及到敏感及制裁國(guó)家/地區(qū)，銀行都是拒絕開(kāi)戶的；再就是由于美國(guó)FACAT條款，新加坡的銀行對(duì)待美國(guó)人開(kāi)戶，也都非常謹(jǐn)慎。
如果說(shuō)銀行駁回了開(kāi)戶申請(qǐng)，那么除了上述幾個(gè)方面的原因，還有一個(gè)原因可能就是銀行覺(jué)得你的營(yíng)業(yè)額太小了，不能給銀行帶來(lái)利潤(rùn)，那么銀行要么拒絕開(kāi)戶，要么讓你買(mǎi)理財(cái)