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贊同來自: youshuo
不論香港銀行、新加坡銀行，或者其他的銀行，離岸公司開戶，銀行關系的問題無非這么幾個：
1. 公司的主要產品/業(yè)務活動
也就是您的公司是做什么的，銀行會審查我們提交的交易文件，像合同、發(fā)票、提單這些，證明我們進行的是正常的真實的貿易，進行面簽的時候銀行經理也會問到公司業(yè)務相關的問題。
銀行審核的時候關注的核心就是我們業(yè)務的真實性，一般常規(guī)的進出口貿易、對外咨詢服務都可以順利開戶，比較特殊的像數字貨幣等，銀行的態(tài)度也是非常謹慎的。
2. 貿易往來對象
銀行審核的時候會關注：您的供貨商主要是在哪里？您的客戶主要是在哪里？銀行審核的重點是您的交易對象否涉及到受制裁的或高風險的國家/地區(qū)，細分到具體的國家/地區(qū)，不同銀行可能會有不同的規(guī)定。
3. 營業(yè)額預計每年有多少？
銀行審核的時候會也會比較關注我們一年大概會有多少營業(yè)額，每個月的進出帳大概會是一個什么樣的情況，銀行會處于風控角度，來判斷我們是否有不合理的進出帳。
4. 公司股東、董事
銀行都會要求提供股東、董事的身份證明文件、住址證明文件，
公司股東、董事的常住地址（稅務居民身份所在地址），銀行也非常關注，涉及到敏感及制裁國家/地區(qū)，銀行都是拒絕開戶的；再就是由于美國FACAT條款，新加坡的銀行對待美國人開戶，也都非常謹慎。
如果說銀行駁回了開戶申請，那么除了上述幾個方面的原因，還有一個原因可能就是銀行覺得你的營業(yè)額太小了，不能給銀行帶來利潤，那么銀行要么拒絕開戶，要么讓你買理財
1. 公司的主要產品/業(yè)務活動
也就是您的公司是做什么的，銀行會審查我們提交的交易文件，像合同、發(fā)票、提單這些，證明我們進行的是正常的真實的貿易，進行面簽的時候銀行經理也會問到公司業(yè)務相關的問題。
銀行審核的時候關注的核心就是我們業(yè)務的真實性，一般常規(guī)的進出口貿易、對外咨詢服務都可以順利開戶，比較特殊的像數字貨幣等，銀行的態(tài)度也是非常謹慎的。
2. 貿易往來對象
銀行審核的時候會關注：您的供貨商主要是在哪里？您的客戶主要是在哪里？銀行審核的重點是您的交易對象否涉及到受制裁的或高風險的國家/地區(qū)，細分到具體的國家/地區(qū)，不同銀行可能會有不同的規(guī)定。
3. 營業(yè)額預計每年有多少？
銀行審核的時候會也會比較關注我們一年大概會有多少營業(yè)額，每個月的進出帳大概會是一個什么樣的情況，銀行會處于風控角度，來判斷我們是否有不合理的進出帳。
4. 公司股東、董事
銀行都會要求提供股東、董事的身份證明文件、住址證明文件，
公司股東、董事的常住地址（稅務居民身份所在地址），銀行也非常關注，涉及到敏感及制裁國家/地區(qū)，銀行都是拒絕開戶的；再就是由于美國FACAT條款，新加坡的銀行對待美國人開戶，也都非常謹慎。
如果說銀行駁回了開戶申請，那么除了上述幾個方面的原因，還有一個原因可能就是銀行覺得你的營業(yè)額太小了，不能給銀行帶來利潤，那么銀行要么拒絕開戶，要么讓你買理財