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交行對離岸賬戶大審查找開始了，沒在岸關聯公司的，幾乎都會拜拜了。
關于原則上勸退的幾種情形
對關聯公司的界定
通知：關于一律勸退的幾種情形
今年下半年我行（交通銀行）將對2014年12月1日之前開戶的離岸存量客戶進行梳理，詳細情況如下文所示。符合保留條件的客戶屆時會上門核實，填寫強化盡職調查表，收集相關材料。至今未入賬的客戶請盡快入賬，未提交年檢資料的也請盡快提交，以免被銷戶，謝謝！
- 無法落實客戶經理的；
- 涉及朝鮮、敘利亞。蘇丹、伊朗、古巴、克里米亞地區的；
- 交易涉及制裁實體的；
- 業務內容涉及代收代付（地下錢莊）、制裁行業的；
- 客戶無法清晰陳述公司經營范圍的，或者客戶經營范圍與實際交易對手經營范圍不一致的且無法予以說明的。
關于原則上勸退的幾種情形
- 無法上門核實或者上門核實后為家庭地址的；
- 客戶無法提供業務背景材料，且無法說明的；
- 所有股東均為外籍人士的；
- 同一控制人控制3個以上離岸賬戶且無法說明原因的；
- 公司規模與公司實際交易資金規模差距大，且無法予以說明的；
- 在境內分行無關聯賬戶的；
- 公檢法查、凍、扣客戶，且目前無法凍結金額；
對關聯公司的界定
- 本次集中梳理放寬了對于關聯公司的界定范圍，除了離岸公司和在岸公司有同一控制人；或者
- 離岸公司和在岸公司之間有控股關系之外，離岸公司的上下游企業也可以作為關聯公司，只要在岸公司能出具合法有效的證明即可。
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現在香港銀行賬戶被注銷的名堂也是五花八門的， 賬戶被注銷了 該用還是得用，不過盡量要避免一些危險的操作 盡量留存賬戶。
香港銀行賬戶被關閉的原因 有如下幾點：
1、???公司賬戶長期不存款，余額不夠扣管理費、2-3月會自動關停；
2、香港離岸賬戶屬于香港金融管理局管理，他會定期抽查賬戶，問詢銀行那邊客戶款項往來信息，銀行會根據平時您預留在香港銀行的信息回復金融管理局，如果問到詳細的問題，客戶經理那邊回答不了的話，就會聯系到公司董事，會讓其提供詳細的回答或者相關資料證明，如果沒有及時回復 賬戶也會面臨被關停的風險；
3、盡量避免找個人或地下錢賺換匯，因為他們的賬戶可能經常幫人換匯，但是并不能把控客戶資金來源，如果有高風險資金來源被查出，相關的往來賬戶有可能被關聯；
4、盡量避免與敏感國家或地區往來資金，如果有資金往來，需要保留好往來業務證明（合同、發票、貨運單、報關單....）以供銀行審查。
5. 、及時留意網銀頁面提示信息和銀行預留郵箱收到的銀行郵件，因為銀行要求提供資料可能是2-4周就要提供上去，但是他的紙質信件可能會寄丟或者過關時被攔截，導致沒有收到信件 或者收到時已經不夠時間處理了，從而到時不及時提供資料 而被關停賬戶。
如需開立香港賬戶-歡迎來電咨詢 各大銀行均可包開。
如果有香港公司運營，或香港公司賬戶、稅務問題歡迎來電咨詢
香港銀行賬戶被關閉的原因 有如下幾點：
1、???公司賬戶長期不存款，余額不夠扣管理費、2-3月會自動關停；
2、香港離岸賬戶屬于香港金融管理局管理，他會定期抽查賬戶，問詢銀行那邊客戶款項往來信息，銀行會根據平時您預留在香港銀行的信息回復金融管理局，如果問到詳細的問題，客戶經理那邊回答不了的話，就會聯系到公司董事，會讓其提供詳細的回答或者相關資料證明，如果沒有及時回復 賬戶也會面臨被關停的風險；
3、盡量避免找個人或地下錢賺換匯，因為他們的賬戶可能經常幫人換匯，但是并不能把控客戶資金來源，如果有高風險資金來源被查出，相關的往來賬戶有可能被關聯；
4、盡量避免與敏感國家或地區往來資金，如果有資金往來，需要保留好往來業務證明（合同、發票、貨運單、報關單....）以供銀行審查。
5. 、及時留意網銀頁面提示信息和銀行預留郵箱收到的銀行郵件，因為銀行要求提供資料可能是2-4周就要提供上去，但是他的紙質信件可能會寄丟或者過關時被攔截，導致沒有收到信件 或者收到時已經不夠時間處理了，從而到時不及時提供資料 而被關停賬戶。
如需開立香港賬戶-歡迎來電咨詢 各大銀行均可包開。
如果有香港公司運營，或香港公司賬戶、稅務問題歡迎來電咨詢