交通銀行離岸賬戶勸退
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交行對離岸賬戶大審查找開始了，沒在岸關(guān)聯(lián)公司的，幾乎都會拜拜了。
關(guān)于原則上勸退的幾種情形
對關(guān)聯(lián)公司的界定
通知：關(guān)于一律勸退的幾種情形
今年下半年我行（交通銀行）將對2014年12月1日之前開戶的離岸存量客戶進(jìn)行梳理，詳細(xì)情況如下文所示。符合保留條件的客戶屆時會上門核實(shí)，填寫強(qiáng)化盡職調(diào)查表，收集相關(guān)材料。至今未入賬的客戶請盡快入賬，未提交年檢資料的也請盡快提交，以免被銷戶，謝謝！
- 無法落實(shí)客戶經(jīng)理的；
- 涉及朝鮮、敘利亞。蘇丹、伊朗、古巴、克里米亞地區(qū)的；
- 交易涉及制裁實(shí)體的；
- 業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及代收代付（地下錢莊）、制裁行業(yè)的；
- 客戶無法清晰陳述公司經(jīng)營范圍的，或者客戶經(jīng)營范圍與實(shí)際交易對手經(jīng)營范圍不一致的且無法予以說明的。
關(guān)于原則上勸退的幾種情形
- 無法上門核實(shí)或者上門核實(shí)后為家庭地址的；
- 客戶無法提供業(yè)務(wù)背景材料，且無法說明的；
- 所有股東均為外籍人士的；
- 同一控制人控制3個以上離岸賬戶且無法說明原因的；
- 公司規(guī)模與公司實(shí)際交易資金規(guī)模差距大，且無法予以說明的；
- 在境內(nèi)分行無關(guān)聯(lián)賬戶的；
- 公檢法查、凍、扣客戶，且目前無法凍結(jié)金額；
對關(guān)聯(lián)公司的界定
- 本次集中梳理放寬了對于關(guān)聯(lián)公司的界定范圍，除了離岸公司和在岸公司有同一控制人；或者
- 離岸公司和在岸公司之間有控股關(guān)系之外，離岸公司的上下游企業(yè)也可以作為關(guān)聯(lián)公司，只要在岸公司能出具合法有效的證明即可。
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現(xiàn)在香港銀行賬戶被注銷的名堂也是五花八門的， 賬戶被注銷了 該用還是得用，不過盡量要避免一些危險的操作 盡量留存賬戶。
香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因 有如下幾點(diǎn)：
1、???公司賬戶長期不存款，余額不夠扣管理費(fèi)、2-3月會自動關(guān)停；
2、香港離岸賬戶屬于香港金融管理局管理，他會定期抽查賬戶，問詢銀行那邊客戶款項(xiàng)往來信息，銀行會根據(jù)平時您預(yù)留在香港銀行的信息回復(fù)金融管理局，如果問到詳細(xì)的問題，客戶經(jīng)理那邊回答不了的話，就會聯(lián)系到公司董事，會讓其提供詳細(xì)的回答或者相關(guān)資料證明，如果沒有及時回復(fù) 賬戶也會面臨被關(guān)停的風(fēng)險；
3、盡量避免找個人或地下錢賺換匯，因?yàn)樗麄兊馁~戶可能經(jīng)常幫人換匯，但是并不能把控客戶資金來源，如果有高風(fēng)險資金來源被查出，相關(guān)的往來賬戶有可能被關(guān)聯(lián)；
4、盡量避免與敏感國家或地區(qū)往來資金，如果有資金往來，需要保留好往來業(yè)務(wù)證明（合同、發(fā)票、貨運(yùn)單、報關(guān)單....）以供銀行審查。
5. 、及時留意網(wǎng)銀頁面提示信息和銀行預(yù)留郵箱收到的銀行郵件，因?yàn)殂y行要求提供資料可能是2-4周就要提供上去，但是他的紙質(zhì)信件可能會寄丟或者過關(guān)時被攔截，導(dǎo)致沒有收到信件 或者收到時已經(jīng)不夠時間處理了，從而到時不及時提供資料 而被關(guān)停賬戶。
如需開立香港賬戶-歡迎來電咨詢 各大銀行均可包開。
如果有香港公司運(yùn)營，或香港公司賬戶、稅務(wù)問題歡迎來電咨詢
香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因 有如下幾點(diǎn)：
1、???公司賬戶長期不存款，余額不夠扣管理費(fèi)、2-3月會自動關(guān)停；
2、香港離岸賬戶屬于香港金融管理局管理，他會定期抽查賬戶，問詢銀行那邊客戶款項(xiàng)往來信息，銀行會根據(jù)平時您預(yù)留在香港銀行的信息回復(fù)金融管理局，如果問到詳細(xì)的問題，客戶經(jīng)理那邊回答不了的話，就會聯(lián)系到公司董事，會讓其提供詳細(xì)的回答或者相關(guān)資料證明，如果沒有及時回復(fù) 賬戶也會面臨被關(guān)停的風(fēng)險；
3、盡量避免找個人或地下錢賺換匯，因?yàn)樗麄兊馁~戶可能經(jīng)常幫人換匯，但是并不能把控客戶資金來源，如果有高風(fēng)險資金來源被查出，相關(guān)的往來賬戶有可能被關(guān)聯(lián)；
4、盡量避免與敏感國家或地區(qū)往來資金，如果有資金往來，需要保留好往來業(yè)務(wù)證明（合同、發(fā)票、貨運(yùn)單、報關(guān)單....）以供銀行審查。
5. 、及時留意網(wǎng)銀頁面提示信息和銀行預(yù)留郵箱收到的銀行郵件，因?yàn)殂y行要求提供資料可能是2-4周就要提供上去，但是他的紙質(zhì)信件可能會寄丟或者過關(guān)時被攔截，導(dǎo)致沒有收到信件 或者收到時已經(jīng)不夠時間處理了，從而到時不及時提供資料 而被關(guān)停賬戶。
如需開立香港賬戶-歡迎來電咨詢 各大銀行均可包開。
如果有香港公司運(yùn)營，或香港公司賬戶、稅務(wù)問題歡迎來電咨詢