最佳答案
7
贊同來自: ab_sh2005 、PAAH 、CZ海業 、Jessie_79 、Mogam 、 、更多 ?
想不被銷戶，就要提交關聯公司等審核資料啊。
看這下面招行離岸賬戶重審資料 ：
1.境內關聯公司資料和關聯關系證明資料（含地址證明資料）、關聯公司和貴公司的經營及財務情況資料（合同、發票、貨運單據、財務報表、銀行對賬單據等）、貴公司在存續文件正本（如最新的周年申報表、商業登記證等）。
2.關聯公司是指在中國境內的進出口公司，且國內公司能在海關查到最近一年進出口業務量 USD100萬（含）以上。
3.關聯公司在我行開戶滿1年以上且年日均存款 RMB300萬（含）以上。
4.貴公司的董事或者你個人是我行個人客戶，賬戶資產在RMB200萬（含）以上。
http://www.lxbsy.com/question/64792
看這下面招行離岸賬戶重審資料 ：
1.境內關聯公司資料和關聯關系證明資料（含地址證明資料）、關聯公司和貴公司的經營及財務情況資料（合同、發票、貨運單據、財務報表、銀行對賬單據等）、貴公司在存續文件正本（如最新的周年申報表、商業登記證等）。
2.關聯公司是指在中國境內的進出口公司，且國內公司能在海關查到最近一年進出口業務量 USD100萬（含）以上。
3.關聯公司在我行開戶滿1年以上且年日均存款 RMB300萬（含）以上。
4.貴公司的董事或者你個人是我行個人客戶，賬戶資產在RMB200萬（含）以上。
http://www.lxbsy.com/question/64792
0
點點推薦跨境線下收款（SWIFT）方案
第一：金額30萬美金以內
方案①義烏個體戶（個人抬頭）（成本一次性900（個人抬頭）/2000（公司抬頭），年審免費，時間5天（來義烏）15天（外地開好）
義烏個體戶主要優點能無限額結匯，到賬1-3天，并且開建行還可做虛擬產品(比如游戲幣，谷歌傭金啊等)，結匯無需提供物流和PI，隱私更強. 能收個人的PAYPAL提現，缺點是開戶需要本人帶身份證跑支行簽到（全國9個城市支行）缺點②無法退稅和美金轉賬.個體戶賬戶可以收匯,但是不可以美金提現轉賬,所以如果說你的美金收進來就需要結匯人民幣那么直接用個體戶賬戶,如果說美金需要匯到工廠退稅或者說國外客戶不接受個人賬戶匯款的情況就用泛付③無法收企業PP提現④每次備注都要寫中間行，這個比較麻煩！
義烏個體戶企業抬頭性質還是個人，無法做L/C，入賬時間不定，一般5-10天都有可能，不適合急的，抬頭需要用香港，大陸，個體戶公司抬頭。
推薦②泛付（PANPAYGUIDE）歐洲離岸銀行（成本500+每月5歐元，時間4天開好）
泛付是第一家歐洲銀行牌照的中國公司，主要客戶是外貿公司,支付公司、國內小銀行、貨代公司和需要向境外匯款，消費投資的人。
在線開戶不需要飛香港,1-2天離岸賬戶就能開好.不需要買理財,手續費是入賬1歐元，匯出2（歐洲）-15歐元（其他），平臺內互轉免費
優點①成本低，用個體戶執照就可以開CO,.LTD有限公司抬頭②俄羅斯,科威特，土耳其，烏克蘭等美國制裁國家都能收③可以做L/C， 沒外匯管控，自由匯款國內外③26個幣種直接入賬④1-3天到賬快 ⑤支持PAYPAL企業和個人提現和添加10個企業做平臺群店,⑥他有2個系統，一個全球系統SWIFT收TT，一個美國本地銀行卡可以收ACH入賬和企業PAYPAL提現。⑦離岸公司無需在歐洲報稅
缺點①每月5歐元管理費，第二個缺點就是很多非洲的（坦桑尼亞和南非除外）小國家不適合收款，因為每個客戶付款前都要確認是否能收款。
Panpayguide代理的注冊才能享受千四結匯優惠
第二：金額30萬美金-50萬美金
義烏銀行NRA離岸,主要優點是費用相對低(3000左右).缺點是香港公司每年要年審3000元左右，缺點①客戶匯款每次都需要在備注里面寫上中轉行否則到賬時間要10幾天,②要帶1個人來開（一個監制），2個人來開。方案③大陸NRA離岸（花費:3000元+2500/年）
缺點①開戶成本相對有②需要跑銀行開戶③需要存5萬錢④需要2個人過來開戶⑤匯款需要寫中轉行，否則入賬超過10天以上⑥每個季度要對賬⑦匯出手續麻煩一點。⑧結匯流程：因為我是復核人，老公是經辦人。老公的那個KEY先登錄申請，然后我再登陸復核，然后就是到銀行國際部（就是當初你申請賬戶的那個部門）申請一個報關單號和一個提單號，你拿著這個報關單和提單號到外管局申請結匯，填好結匯金額，就好了，結匯成功，國內外匯管控所以流程相對比較復雜
第一：金額30萬美金以內
方案①義烏個體戶（個人抬頭）（成本一次性900（個人抬頭）/2000（公司抬頭），年審免費，時間5天（來義烏）15天（外地開好）
義烏個體戶主要優點能無限額結匯，到賬1-3天，并且開建行還可做虛擬產品(比如游戲幣，谷歌傭金啊等)，結匯無需提供物流和PI，隱私更強. 能收個人的PAYPAL提現，缺點是開戶需要本人帶身份證跑支行簽到（全國9個城市支行）缺點②無法退稅和美金轉賬.個體戶賬戶可以收匯,但是不可以美金提現轉賬,所以如果說你的美金收進來就需要結匯人民幣那么直接用個體戶賬戶,如果說美金需要匯到工廠退稅或者說國外客戶不接受個人賬戶匯款的情況就用泛付③無法收企業PP提現④每次備注都要寫中間行，這個比較麻煩！
義烏個體戶企業抬頭性質還是個人，無法做L/C，入賬時間不定，一般5-10天都有可能，不適合急的，抬頭需要用香港，大陸，個體戶公司抬頭。
推薦②泛付（PANPAYGUIDE）歐洲離岸銀行（成本500+每月5歐元，時間4天開好）
泛付是第一家歐洲銀行牌照的中國公司，主要客戶是外貿公司,支付公司、國內小銀行、貨代公司和需要向境外匯款，消費投資的人。
在線開戶不需要飛香港,1-2天離岸賬戶就能開好.不需要買理財,手續費是入賬1歐元，匯出2（歐洲）-15歐元（其他），平臺內互轉免費
優點①成本低，用個體戶執照就可以開CO,.LTD有限公司抬頭②俄羅斯,科威特，土耳其，烏克蘭等美國制裁國家都能收③可以做L/C， 沒外匯管控，自由匯款國內外③26個幣種直接入賬④1-3天到賬快 ⑤支持PAYPAL企業和個人提現和添加10個企業做平臺群店,⑥他有2個系統，一個全球系統SWIFT收TT，一個美國本地銀行卡可以收ACH入賬和企業PAYPAL提現。⑦離岸公司無需在歐洲報稅
缺點①每月5歐元管理費，第二個缺點就是很多非洲的（坦桑尼亞和南非除外）小國家不適合收款，因為每個客戶付款前都要確認是否能收款。
Panpayguide代理的注冊才能享受千四結匯優惠
第二：金額30萬美金-50萬美金
義烏銀行NRA離岸,主要優點是費用相對低(3000左右).缺點是香港公司每年要年審3000元左右，缺點①客戶匯款每次都需要在備注里面寫上中轉行否則到賬時間要10幾天,②要帶1個人來開（一個監制），2個人來開。方案③大陸NRA離岸（花費:3000元+2500/年）
缺點①開戶成本相對有②需要跑銀行開戶③需要存5萬錢④需要2個人過來開戶⑤匯款需要寫中轉行，否則入賬超過10天以上⑥每個季度要對賬⑦匯出手續麻煩一點。⑧結匯流程：因為我是復核人，老公是經辦人。老公的那個KEY先登錄申請，然后我再登陸復核，然后就是到銀行國際部（就是當初你申請賬戶的那個部門）申請一個報關單號和一個提單號，你拿著這個報關單和提單號到外管局申請結匯，填好結匯金額，就好了，結匯成功，國內外匯管控所以流程相對比較復雜
0
每種收款方式的特點和缺點，沒有完美的銀行，只有最好的配合，我認為首推泛付，配合稠州基本滿足100%需求。
①Payoneer的定位是PAYPAL提現，離岸業務本地服務做的太差，手續費高,到賬慢
②Xtransfer定位是非洲市場私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，可以理解成復雜10倍的義烏個體戶。
③泛付銀行牌照定位發達國家和發展中外貿收款，到賬超級快1天，個體戶能開LIMITED抬頭，缺點是非洲市場需要報備，麻煩，美元是美國銀行
④NRA定位是信用證和DP收款，網銀落后，開戶要2個人，不需要填中轉行，單獨收款的話淘汰了，沒有個體戶實用。
⑤香港適合國企，定位特殊行業收款，比如珠寶和飾品等，缺點是一直以來風控太差，導致現在要大批銷戶，開戶門檻和運營成本太高。
⑥義烏個體戶可以開公司抬頭，缺點是無法轉出，需要來義烏開！缺點是到帳慢一點，服務比較差，優點是結H不需要費用，國內的銀行。
①Payoneer的定位是PAYPAL提現，離岸業務本地服務做的太差，手續費高,到賬慢
②Xtransfer定位是非洲市場私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，可以理解成復雜10倍的義烏個體戶。
③泛付銀行牌照定位發達國家和發展中外貿收款，到賬超級快1天，個體戶能開LIMITED抬頭，缺點是非洲市場需要報備，麻煩，美元是美國銀行
④NRA定位是信用證和DP收款，網銀落后，開戶要2個人，不需要填中轉行，單獨收款的話淘汰了，沒有個體戶實用。
⑤香港適合國企，定位特殊行業收款，比如珠寶和飾品等，缺點是一直以來風控太差，導致現在要大批銷戶，開戶門檻和運營成本太高。
⑥義烏個體戶可以開公司抬頭，缺點是無法轉出，需要來義烏開！缺點是到帳慢一點，服務比較差，優點是結H不需要費用，國內的銀行。
