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2017年2月開始香港銀行執(zhí)行新的信用系統(tǒng)，針對銀行帳戶進(jìn)行排查，使用不當(dāng)或帳戶審查資料缺失導(dǎo)致審查失敗則會強(qiáng)制關(guān)戶：
A.大額資料金進(jìn)出頻繁，資金進(jìn)出可疑；
B.未及時回復(fù)銀行信函、信息更新或郵件等；
C.三個月以上不活躍帳戶被視為不動戶；
D.帳戶資金不足，港幣金額為負(fù)數(shù)，開空頭支票被退票；
E.申報標(biāo)準(zhǔn)CRS影響下銀行需要2年以上公司報務(wù)報表；
鑒于以上幾種情況，有香港帳戶的朋友在操作帳戶的時候特別要注意一下，
1.避免非貿(mào)易或非正常資金往來（避免幫他人代收代付周轉(zhuǎn)資金）
2.注意查收銀行信件、信函或傳真，收到后及時回復(fù)；
3.短期內(nèi)未有進(jìn)款或匯款，可以帳戶內(nèi)轉(zhuǎn)帳（自己轉(zhuǎn)給自己或在帳戶內(nèi)貨幣兌換，保持活躍性即可）
4.按時辦理年檢續(xù)期及稅務(wù)審計，并保存好財務(wù)報表，以備銀行查詢；（共同申報標(biāo)準(zhǔn)CRS影響下銀行需香港公事提供財務(wù)報表，并按照 財務(wù)報表做客戶細(xì)分，將沒在香港申報稅務(wù)企業(yè)，資料上報并做信用評估）
5.銀行帳戶需要保持一定量的港幣資金，帳戶的維護(hù)費和手續(xù)費大多扣港幣，帳戶管理費用如無法扣除，將會產(chǎn)出透支影響帳戶信譽，長期透支會留下不良記錄；
6.積極配合銀行，填報有關(guān)洗錢商業(yè)資料更新表格
7.敏感國家收款的，需保存好貿(mào)易單據(jù)，做好審記報告。以備銀行查驗
A.大額資料金進(jìn)出頻繁，資金進(jìn)出可疑；
B.未及時回復(fù)銀行信函、信息更新或郵件等；
C.三個月以上不活躍帳戶被視為不動戶；
D.帳戶資金不足，港幣金額為負(fù)數(shù)，開空頭支票被退票；
E.申報標(biāo)準(zhǔn)CRS影響下銀行需要2年以上公司報務(wù)報表；
鑒于以上幾種情況，有香港帳戶的朋友在操作帳戶的時候特別要注意一下，
1.避免非貿(mào)易或非正常資金往來（避免幫他人代收代付周轉(zhuǎn)資金）
2.注意查收銀行信件、信函或傳真，收到后及時回復(fù)；
3.短期內(nèi)未有進(jìn)款或匯款，可以帳戶內(nèi)轉(zhuǎn)帳（自己轉(zhuǎn)給自己或在帳戶內(nèi)貨幣兌換，保持活躍性即可）
4.按時辦理年檢續(xù)期及稅務(wù)審計，并保存好財務(wù)報表，以備銀行查詢；（共同申報標(biāo)準(zhǔn)CRS影響下銀行需香港公事提供財務(wù)報表，并按照 財務(wù)報表做客戶細(xì)分，將沒在香港申報稅務(wù)企業(yè)，資料上報并做信用評估）
5.銀行帳戶需要保持一定量的港幣資金，帳戶的維護(hù)費和手續(xù)費大多扣港幣，帳戶管理費用如無法扣除，將會產(chǎn)出透支影響帳戶信譽，長期透支會留下不良記錄；
6.積極配合銀行，填報有關(guān)洗錢商業(yè)資料更新表格
7.敏感國家收款的，需保存好貿(mào)易單據(jù)，做好審記報告。以備銀行查驗
