0
加q749105758 - 深圳凱迪環世投資顧問有限公司 - 顧問
如今CRS在香港和大陸都已落實，嚴峻的金融監管環境??????，和嚴苛的資金監察手段現已成為無法避免的事實，現在許多香港離岸賬戶的持有者，因其敏感的身份的首先遭受清查，不僅被銀行要求提交自我證明文件，甚至還面臨著銷戶的風險。
其實CRS的主要目的還是打擊逃稅漏稅以及金融犯罪，只要我們謹慎維護好自身的香港離岸賬戶，能夠適時的提供所需的證明文件，就沒有必要過于恐慌。
那么在如今CRS的大環境下，該如何正確維護好自身的香港離岸賬戶，規避不必要的風險呢？今天小編就來給大家支幾招：
一、香港離岸公司做賬審計
現在銀行都會定期抽查賬戶情況，要求客戶提供公司的審計報告，如若提供不出來，那就會凍結銀行賬號。如果現在公司還在做零申報的客戶，那請注意了。要補回原來的審計報告，避免銀行抽查和凍結賬號。 其實國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。 關于注銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。
二、盡量少或不與個人交易。
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。 后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。 但是現在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
三、背景真實，正常交易
對于這一點，在國內最好是有關聯的公司，而且有正常的貿易發生和款項往來。 如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
四、不要長時間業務不發生
一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。
（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷。）
五、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
六、不要參與非法交易
如果你這個賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。這個一定一定要注意！
如果您注意了以上六個方面的內容，應該可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封和降權的風險。
離岸賬戶的管控越來越嚴格，CRS金融賬戶信息的交換，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和洗錢，也就是大金額的匯款；另外也是為了規避離岸賬戶的逃避稅問題。
所以，希望每一位有離岸賬戶的客戶朋友在操作的過程中，都能用心的維護好自己的離岸賬戶，以便賬戶能夠順利的使用，現在離岸賬戶新開戶也限制得非常嚴。
其實CRS的主要目的還是打擊逃稅漏稅以及金融犯罪，只要我們謹慎維護好自身的香港離岸賬戶，能夠適時的提供所需的證明文件，就沒有必要過于恐慌。
那么在如今CRS的大環境下，該如何正確維護好自身的香港離岸賬戶，規避不必要的風險呢？今天小編就來給大家支幾招：
一、香港離岸公司做賬審計
現在銀行都會定期抽查賬戶情況，要求客戶提供公司的審計報告，如若提供不出來，那就會凍結銀行賬號。如果現在公司還在做零申報的客戶，那請注意了。要補回原來的審計報告，避免銀行抽查和凍結賬號。 其實國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。 關于注銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。
二、盡量少或不與個人交易。
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。 后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。 但是現在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
三、背景真實，正常交易
對于這一點，在國內最好是有關聯的公司，而且有正常的貿易發生和款項往來。 如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
四、不要長時間業務不發生
一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。
（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷。）
五、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
六、不要參與非法交易
如果你這個賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。這個一定一定要注意！
如果您注意了以上六個方面的內容，應該可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封和降權的風險。
離岸賬戶的管控越來越嚴格，CRS金融賬戶信息的交換，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和洗錢，也就是大金額的匯款；另外也是為了規避離岸賬戶的逃避稅問題。
所以，希望每一位有離岸賬戶的客戶朋友在操作的過程中，都能用心的維護好自己的離岸賬戶，以便賬戶能夠順利的使用，現在離岸賬戶新開戶也限制得非常嚴。
