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香港銀行開戶失敗的原因及應對方法

今年以來,香港銀行開戶要求愈發嚴格,客戶開戶難度大幅增加,投資者如果想在香港銀行開戶,需對香港銀行開戶政策有一個透徹的了解,這樣才能確保開戶的成功率。
那么,銀行等金融機構喜歡哪些客戶群體?對哪些事情會很敏感? 大家都清楚,銀行最終目的是盈利,即客戶能給我帶來的商業價值是否足夠大?明確這一點后,就非常好理解銀行為何拒絕給某些客戶開戶,為什么銀行會要求一些客戶關閉其在銀行開立的公司商業戶口。那如何才可以避免出現上述這種尬尷的局面呢?
1、公司無商業實質,即銀行不知道你是做什么的 在客戶開戶時,我們都建議客戶攜帶足夠的商業證明文件,向銀行說明,其身家清白是正規生意人,以此作為客戶在商業上的佐證文件。 所謂商業證明文件,可以參照如下: (1)在其他地區,或者已有的公司注冊存續文件(如國內公司的注冊資料); (2)近期給客戶的銷售合同及發票、采購合同及發票、運輸單據; (3)公司網站、卡片; (4)現有公司銀行月結單等等。 建議客戶將自己的財務資料按月整理歸檔,交由專業人士做賬。因為銀行有可能哪天會要求你提供會計報告來證明你的商業實質。
2、賬戶長期處于不活躍或不活動狀態,即賬戶資金運作極少 客戶開完賬戶后得保證賬戶里面有一定的資金量,否則銀行也極有可能停用你的賬戶。 以香港HSBC銀行為例,客戶的銀行賬戶如果過去3個月平均結余數低于5萬港幣,會產生100港幣的月費;再者如果賬戶在1年都沒有活動,會產生250港幣的不動戶口服務費。
3、做從事的行業/產品不能是與金融相關的行業,除非已有執照
4、客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國,或受制裁國家
針對以上導致香港銀行賬戶開不了或銀行要求關閉賬戶的因素,我們給出以下建議:
1、保持賬戶活躍,資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數;
2、可以出示或者保留公司的商業證明文件,新開立銀行賬戶所需的商業文件在上面以及列舉了,那以及開立賬戶的怎么證明這一點呢? (1)公司的會計賬簿及財務報表,以香港公司為例,香港公司審計報告便是最好的證明(銀行在反洗錢調查過程中,這是最好的證明); (2)每年準時辦理公司存續證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報表,更換新的商業登記證);
3、避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來;
4、及時注銷不使用的公司銀行戶口,以避免欠費被銀行強制關閉,導致公司董事個人信用受損。 客戶在香港開賬戶時,大部分都選擇匯豐銀行,下面以匯豐銀行做簡單的介紹 客戶如果在匯豐開戶不成功,一般銀行會以行政原因拒絕,但不會告知客戶具體原因。

客戶如果到開戶被拒,可以選擇以下應對方法:
1.購買理財產品(基金或保險),提高公司在銀行的信譽度,即可再次開戶成功;
2.重新注冊一家新香港公司,并選擇專業的代理幫其預約并陪同重新開戶;
3.選擇其他銀行辦理開戶,
4.如之前是因為沒有提供業務證明/地址證明給銀行的,可以先在國內銀行申請個信用卡,等到信用卡寄到您所填的地址,那就可以作為開戶用的住址證明。 隨著香港銀行賬戶越來越難開,已經開下賬戶的朋友在慶幸的同時也要管理好自己的賬戶,沒有開下賬戶的也不要灰心,只要資料準備齊全,找到靠譜的代理,再三審核資料,開賬戶也不是想象中那么艱難。
香港銀行開戶一般需要攜帶這幾樣材料:
1.大陸居民身份證;
2.港澳通行證或護照(做身份證明文件);
3.有開戶人住址和姓名的對賬單。
這個是用來做住址證明的,所以只要有開戶人的姓名和地址就可以(比如水費單、電費單,信用卡賬單等),內地、香港都行,但注意要最近3個月或者2個月以內的。不過不是所有銀行都需要這個,但是需備著以防萬一。 另外,香港的銀行有最低存款的限制,低于一定的存款額就要收取賬戶管理費用(一般按月或者按季度收?。?。最低存款是按"平均每日最低結余"計算,就是看指你每天戶口上剩多少錢,然后取一個月的平均值。
2017-10-23 11:39 添加評論
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rious

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現在建行亞洲應該容易開戶了吧
2017-10-23 11:41 1 條評論
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Bunny_80

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營業額足夠大,合法正規報稅一般都不會有問題。
2017-10-23 11:52 1 條評論
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winnie52088

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可以找個專業的代理,看適合哪個銀行,一般都沒有問題的
2017-10-23 16:26 添加評論

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Cutieyan
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