為什么你的香港銀行賬戶會收到調查信？
香港銀行此次展開盡責調查行動主要源于CRS，反洗錢和稅務申報三個方面的壓力。2017年香港特區加入CRS,需要與全球206多個國家和地區共享離岸公司常年處于0申報，嚴重違反了香港公司管理條例和香港稅法。少數違法集團，地下錢莊利用香港公司做戶做掩護，進行詐騙和洗錢行動。
香港銀行此次大規模盡責調查意在配合港府加入CRS的決心，同時清退高風險和違法賬戶。香港離岸賬戶將會分批接到銀行下發的三種形式的商業調查信（網銀端電子版/紙幣版/郵件版）匯豐，恒生每個賬戶都會收到（銀行分批發的，早晚問題），收到后不要慌張，認真閱讀調查信內容，嚴肅對待，若直接忽略，您的銀行賬戶將面臨凍結危險。
商業調查信分為三部分
一：商業資料填寫登記
商業資料登記表格主要填寫公司的基本信息和稅務信息，主要是銀行需要備份該合同基本資料，主營業務以及營業收入等，是否涉及與敏感國家交易，是否涉及炒買外匯，是否涉及洗黑錢，是否涉及偷稅漏稅等問題。

二：公司資料認證
填寫調查表格后，還有一份公司資料認證要求，需要做一份會計師證明信在限期內遞交到銀行，德利豐可以辦理CPA認證，最快一個工作日搞定
需要提供的資料
1；注冊證書
2；最新的商業登記證
3；最新周年申報表NAR1文件
4；董事身份證掃描件
5；董事住址證明（最近三個月的有效水電單）
6；公司章程掃描件
7：公司組織架構圖
8；董事申明書
9；銀行要求做會計師文件的信件
三：遞交審計報告
審計報告,也是江豐銀行對于公司是召正常做稅務牢報的調查,因為CRS影,和和關的稅務機關會要求像銀行行這樣的金融提文賬戶信息給到稅務機關,稅稅務機關再通過CRS系統進行稅務信g鳥的互換。(德德利豐可辦理審計報告,但最快需15個エ作日,而銀行調查信提文的截止日期不會等你,所以所有香港公司要提前做好最近一年的審計報告,不然?收到調查信再來做是寇全來不及的
注嘉:各位位老板要是有收到這樣的商業調查信件,請不要忽視,要及時進行處理,以免影響戶使用;其他銀行也會不新下發和關的調查文件的,要是沒有進行實報稅的或者還在做中報的香港公司記是盡早做稅務申赧吧,特別注彥,請聯系德利豐至少做紓最近一年的審計報告,不要因小失大。眾所周知,現在香港銀行研戶成本此較高,珍惜手里的賬戶