招商銀行XX分行銷戶通告

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第五十六條和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》第三十九條：“通知存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理”；以及人民銀行成都分行成銀辦發(fā)【2010】73號文件《關(guān)于加強久懸銀行結(jié)算賬戶管理的通知》：“存款人逾期不辦理銷戶的，由開戶行主動辦理銷戶手續(xù)”。

以下單位（詳見附表久懸賬戶清單）在我行開立的人民幣結(jié)算賬戶已超過一年未發(fā)生收付活動，請自本通告發(fā)出之日起30日內(nèi)至開戶行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。

附表：久懸賬戶清單

全球銀行都在反洗錢反恐，國家現(xiàn)在在風(fēng)頭上，而招商銀行，原則上，如果沒滿足招商銀行以下幾個條件中一個條件的客戶，都會列入銷戶名單，進行銷戶通知：

1，是招商的一星級客戶

2，國內(nèi)公司一般戶或者基本戶，開戶在招商要滿一年，且國內(nèi)公司賬戶戶結(jié)算量有達(dá)到日均300萬人民幣或以上

3，國內(nèi)有關(guān)聯(lián)進出口貿(mào)易公司（所謂關(guān)聯(lián)，就是香港公司股東必須是國內(nèi)公司的股東或者法人之一），國內(nèi)貿(mào)易進出口量一年100萬美金以上

4，香港公司的董事或者股東個人賬戶有開在招商，且年存款量日均達(dá)到200萬人民幣

滿足以上任意一個條件，則離岸賬戶正常，若不滿足任意一個條件，都會被列入銷戶名單。

離岸賬戶未來會是一種身份的象征，所以已經(jīng)正常運作或者沒被列入銷戶名單的客戶一定要好好干，加油干，把業(yè)務(wù)做上去，走賬量走起來。避免頻繁轉(zhuǎn)到對私賬戶去結(jié)匯，平常轉(zhuǎn)賬，忌諱整數(shù)轉(zhuǎn)進和轉(zhuǎn)出。整數(shù)轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出以及頻繁對私結(jié)匯的，很容易被列入重點排查對象。有問題，與我司卓信商務(wù) 18350005735（同微信號）

另外我司有香港的銀行開戶資源，需要開香港戶的，也聯(lián)系我司。實力包開香港匯豐，恒生，中信，中銀，大新，等銀行。