香港銀行賬戶為什么難申請
在目前的監(jiān)管大環(huán)境下，在國內(nèi)銀行開立離岸賬戶幾乎很難成功。隨著銀行對賬戶申請的門檻越設(shè)越高，離岸銀行賬戶申請成了一道棘手的難題。
銀行收緊賬戶申請政策，總的基調(diào)只有一個，加強(qiáng)離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅等等。
自2016年以來，內(nèi)地資金出海需求日益強(qiáng)烈，內(nèi)地人不斷涌入香港賬戶申請。但同時，香港銀行賬戶的賬戶申請量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對優(yōu)質(zhì)客戶的篩選已成為行業(yè)潛規(guī)則；同時，香港地區(qū)銀行為防涉及“洗錢”，對賬戶申請名額進(jìn)行嚴(yán)格審查，賬戶申請政策正在收緊，審核將會越來越嚴(yán)。
資料未準(zhǔn)備齊全?這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全賬戶申請成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下賬戶申請不成功記錄。
公司名稱有敏感詞匯?公司注冊時沒有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。
銀行不信任?跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問賬戶申請的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對賬戶申請人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予賬戶申請。
問題回答不完善?香港有銀行在賬戶申請進(jìn)行“客戶盡職審查”時，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令賬戶申請過程變得冗長困難。
由于不少非香港居民客戶在賬戶申請后存入款項，短時間之內(nèi)又迅速提走，銀行擔(dān)心此類戶口的非正常資金出入，為防涉及“洗黑錢”，銀行正在進(jìn)行越來越嚴(yán)格的盡職審查，同時許多客戶只是賬戶申請用于繳付保費，對于銀行而言，沒有任何業(yè)績，也沒任何利潤可言，所以各大銀行逐步收緊了賬戶申請政策。
另外不管你去哪家銀行，以下這幾樣資料是必須要帶，資料齊全才能爽快辦完：
1、大陸居民身份證
2、港澳通行證或護(hù)照（有效期半年以上）
3、住址證明（內(nèi)地的即可，3個月內(nèi)，銀行月結(jié)單、水電費單等