開(kāi)香港銀行賬戶(hù)一定要提供貿(mào)易資料嗎
開(kāi)戶(hù)時(shí)需要注意避免的問(wèn)題
1、資料未準(zhǔn)備齊全。這是很多客戶(hù)被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶(hù)成功率極低，不少客戶(hù)因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶(hù)不成功記錄。
2、公司名稱(chēng)有敏感詞匯。公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類(lèi)似"信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球"等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任。跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶(hù)。
4、問(wèn)題回答不完善。香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行"客戶(hù)盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。

近期很多客戶(hù)朋友關(guān)心的問(wèn)題，香港銀行賬戶(hù)是國(guó)際綜合賬戶(hù)，可自由接收各種幣種的外匯，對(duì)國(guó)際資金流動(dòng)無(wú)限制，便于大陸外貿(mào)一族與國(guó)外客戶(hù)資金往來(lái)；也有一部分客戶(hù)開(kāi)立香港銀行賬戶(hù)是為了海外投資，或買(mǎi)賣(mài)香港、海外的理財(cái)產(chǎn)品。無(wú)論是哪一種類(lèi)型的用途，首先需要開(kāi)立一個(gè)香港銀行賬戶(hù)。
在目前的監(jiān)管大環(huán)境下，在國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)立離岸賬戶(hù)幾乎很難成功。隨著銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)的門(mén)檻越設(shè)越高，離岸銀行開(kāi)戶(hù)成了一道棘手的難題。
銀行收緊開(kāi)戶(hù)政策，總的基調(diào)只有一個(gè)，加強(qiáng)離岸賬戶(hù)管控，防止洗錢(qián)和資本外流逃避稅等等。知道近幾年也有很多銀行因此被罰款。
自2016年以來(lái)，內(nèi)地資金出海需求日益強(qiáng)烈，內(nèi)地人不斷涌入香港開(kāi)戶(hù)。但同時(shí)，香港銀行賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的篩選已成為行業(yè)潛規(guī)則；同時(shí)，香港地區(qū)銀行為防涉及“洗錢(qián)”，對(duì)開(kāi)戶(hù)名額進(jìn)行嚴(yán)格審查，開(kāi)戶(hù)政策正在收緊，審核將會(huì)越來(lái)越嚴(yán)。
資料未準(zhǔn)備齊全這是很多客戶(hù)被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶(hù)成功率極低，不少客戶(hù)因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶(hù)不成功記錄。
公司名稱(chēng)有敏感詞匯公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類(lèi)似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
銀行不信任跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶(hù)。
問(wèn)題回答不完善香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行“客戶(hù)盡職審查”時(shí)，要求準(zhǔn)客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。
香港銀行賬戶(hù)在使用過(guò)程當(dāng)中，確實(shí)有很多的便利，但是開(kāi)戶(hù)要求也越開(kāi)越嚴(yán)格，這時(shí)候您可以找一家專(zhuān)業(yè)有影響力的代理公司協(xié)助您開(kāi)戶(hù)