收到銀行下發的商業調查，應該怎么正確處理？
一．商業資料登記表格主要填寫公司的基本信息和稅務信息，主要是銀行需要備份該公司基本資料、主營業務以及營業收入等、是否涉及到與敏感國家交易、是否涉及炒買外匯、是否涉及洗黑錢、是否涉及偷稅漏稅等問題。
二.提交公司最新資料填寫調查表格后，還有一份公司資料認證要求，需要做一份會計師證明信在限期內遞交到銀行。
需要的資料：
1、注冊證書；2、最新的商業登記證；3、最新周年申報表NAR1文件；4、董事身份證掃描件；5、董事住址證明（最近三個月的有效水電單）；6、公司章程掃描件；7、公司組織架構圖；8、董事申明書；9、銀行要求做會計師文件的信件。
三．因為CRS影響，相關的稅務機關會要求像銀行這樣的金融機構提交賬戶信息給到稅務機關，稅務機關再通過CRS系統進行稅務信息的互換。那么在稅務信息互換的時候,這些賬戶信息也會同系統反饋到內地的稅務機關,若是沒有進行正常稅務申報的話,那么這個時候就是有問題的,可能會要按內地稅收進行繳稅,當然罰款等也是很正常的;基于這樣的原因,銀行都會調查現有的公司銀行賬戶是否有進行正常稅務申報的。
做賬審計資料清單:
1銀行月結單
2業務單據??（公司一年的業務合同、發貨單、購銷單）
3費用單據 ??（公司的運營費用單據，越多越好）
4注冊證書?(CI)
5最新的商業登記證復印件
6最新的NAR1表格復印件
7公司章程一本?（如果在期間公司做過更改公司名、更改股東等變更，則需要提供變更的相應文件.）
二.提交公司最新資料填寫調查表格后，還有一份公司資料認證要求，需要做一份會計師證明信在限期內遞交到銀行。
需要的資料：
1、注冊證書；2、最新的商業登記證；3、最新周年申報表NAR1文件；4、董事身份證掃描件；5、董事住址證明（最近三個月的有效水電單）；6、公司章程掃描件；7、公司組織架構圖；8、董事申明書；9、銀行要求做會計師文件的信件。
三．因為CRS影響，相關的稅務機關會要求像銀行這樣的金融機構提交賬戶信息給到稅務機關，稅務機關再通過CRS系統進行稅務信息的互換。那么在稅務信息互換的時候,這些賬戶信息也會同系統反饋到內地的稅務機關,若是沒有進行正常稅務申報的話,那么這個時候就是有問題的,可能會要按內地稅收進行繳稅,當然罰款等也是很正常的;基于這樣的原因,銀行都會調查現有的公司銀行賬戶是否有進行正常稅務申報的。
做賬審計資料清單:
1銀行月結單
2業務單據??（公司一年的業務合同、發貨單、購銷單）
3費用單據 ??（公司的運營費用單據，越多越好）
4注冊證書?(CI)
5最新的商業登記證復印件
6最新的NAR1表格復印件
7公司章程一本?（如果在期間公司做過更改公司名、更改股東等變更，則需要提供變更的相應文件.）
