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香港關(guān)了1萬(wàn)個(gè)離岸賬戶,打擊非法轉(zhuǎn)移資金!

香港關(guān)了1萬(wàn)個(gè)離岸賬戶,打擊非法轉(zhuǎn)移資金!1萬(wàn)多個(gè)離岸賬戶將被關(guān)閉!!!近日,大量香港恒生銀行賬戶被查出存在非法操作,香港恒生銀行將在2018年12月底關(guān)閉1萬(wàn)多個(gè)離岸賬戶。在我看來(lái),關(guān)停離岸賬戶是大勢(shì)所趨,而且未來(lái)的趨勢(shì)將會(huì)更明顯,因?yàn)闆](méi)有一個(gè)國(guó)家會(huì)讓自己的錢(qián)流失。

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香港關(guān)了1萬(wàn)個(gè)離岸賬戶,打擊非法轉(zhuǎn)移資金!非法換匯泛濫眾所周知,香港賬戶屬于離岸賬戶(雖然香港是我們的),擁有香港離岸賬戶的人可以自由收取美金。之前,離岸賬戶因其調(diào)撥資金自由、無(wú)外匯管制等優(yōu)勢(shì)成為外貿(mào)行業(yè)收款的最佳選擇,但同時(shí)也被一些人非法利用。有一些人通過(guò)設(shè)置境外公司在境外設(shè)置離岸賬戶,并通過(guò)地下錢(qián)莊、貿(mào)易公司、螞蟻搬家等方式向外轉(zhuǎn)移資金。利用貿(mào)易公司向外轉(zhuǎn)移資金的做法通常是先在香港設(shè)立一家窗口公司,先將商品低價(jià)賣給這個(gè)窗口公司,再由窗口公司高價(jià)賣給境外買(mǎi)家。由此窗口公司可以收取大量的外幣,但代價(jià)只是把小部分錢(qián)轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)。更直接的辦法就是投資人可安排有出口業(yè)務(wù)的外貿(mào)公司在國(guó)外購(gòu)置設(shè)備或物件,在辦理了相關(guān)手續(xù)和合同后,就可將資金兌成美元轉(zhuǎn)移出去。除此之外,也有很多人利用離岸賬戶通過(guò)地下錢(qián)莊的方式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。我了解的情況是,很多資產(chǎn)在千萬(wàn)元級(jí)別以上的人在香港地區(qū)開(kāi)辦個(gè)人銀行賬戶,通過(guò)地下錢(qián)莊將資金匯入該個(gè)人賬戶,再將資金匯到移民目的地。如果轉(zhuǎn)移的資金額度較小,很多人則采用螞蟻搬家的方式。因?yàn)槊咳嗣磕甓加?萬(wàn)美元的換匯額度,所以螞蟻搬家召集親朋好友利用各自的換匯額度,也能幫自己完成大額換匯的目的。以前外匯管控相對(duì)寬松,很多人用各種辦法成功地將國(guó)內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移出來(lái),但現(xiàn)在非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)已經(jīng)成為了外匯局嚴(yán)格打擊的對(duì)象。目前,國(guó)內(nèi)外已經(jīng)有大量的離岸銀行賬戶被調(diào)查、降權(quán)、凍結(jié)和關(guān)閉,里面包括在大陸銀行開(kāi)立的離岸賬戶,也包括在香港各大銀行開(kāi)立的離岸銀行賬戶。外匯管理局的數(shù)據(jù)顯示,2018年上半年,共查處外匯違規(guī)案件1354件,罰沒(méi)款達(dá)到3.45億人民幣,同比分別增長(zhǎng)19.7%和59.5%。其中,查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件,企業(yè)違規(guī)案件340件,個(gè)人違規(guī)案件559件。

香港關(guān)了1萬(wàn)個(gè)離岸賬戶,打擊非法轉(zhuǎn)移資金!

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香港關(guān)了1萬(wàn)個(gè)離岸賬戶,打擊非法轉(zhuǎn)移資金!鐵拳嚴(yán)控外匯流失近兩年來(lái),國(guó)家在阻止外匯流失方面,出臺(tái)了很多政策,想必連普通人去香港買(mǎi)份保險(xiǎn)都能感受到這些政策的力度。2016年底,央行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,被稱為史上最嚴(yán)的“外匯新規(guī)”,這個(gè)新規(guī)在海內(nèi)外引起不小的震動(dòng)。由于外匯新規(guī)的落地,不少中國(guó)企業(yè)的海外投資行為開(kāi)始變得有點(diǎn)敏感。例如,位于新加坡的碧桂園森林城市項(xiàng)目,已于今年4月完全停止在中國(guó)的銷售計(jì)劃,這與外管局嚴(yán)禁個(gè)人購(gòu)匯投資海外房產(chǎn)的規(guī)定不無(wú)關(guān)系。不僅如此,今年萬(wàn)達(dá)以10億美元收購(gòu)美國(guó)“金球獎(jiǎng)”制作公司的交易,也因?yàn)楸O(jiān)管的原因而告吹。除此之外,在向外匯款時(shí),普通中國(guó)公民更需注意“超過(guò)等額1萬(wàn)美元匯款將算作大額交易上報(bào)”的新政策。2017年12月,國(guó)家外管局還下發(fā)了《規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》,明確規(guī)定個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金,本人名下銀行卡合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)人民幣。更讓人出乎意料的是,今年以來(lái),外管局連發(fā)兩文,表明嚴(yán)控外匯流失決心的同時(shí),更以點(diǎn)名形式,把近年來(lái)違反外匯管制相關(guān)條例的案例都進(jìn)行了通報(bào)。其中,支付寶、工商銀行、交通銀行等違規(guī)企業(yè)及銀行均遭到點(diǎn)名。這兩份文件將外匯管控與“維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全”聯(lián)系起來(lái),這很明顯地說(shuō)明,守住金融安全底線已升至國(guó)家戰(zhàn)略高度。除此之外,換匯過(guò)程變得十分繁瑣,需填明確購(gòu)匯用途。如果隱瞞匯購(gòu)用途,違法違規(guī)套匯,就有可能面臨處罰。特別是今年9月1日,我們國(guó)家與全球100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)交換金融賬戶的稅務(wù)信息,其本質(zhì)是用于收稅、追贓。一系列的政策,都是為了阻止資本外流。

香港關(guān)了1萬(wàn)個(gè)離岸賬戶,打擊非法轉(zhuǎn)移資金!

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香港關(guān)了1萬(wàn)個(gè)離岸賬戶,打擊非法轉(zhuǎn)移資金!必須牢牢守住外儲(chǔ)底線其實(shí),任何一個(gè)國(guó)家都怕外匯流失嚴(yán)重,因?yàn)檎l(shuí)都要拿著外匯去進(jìn)口本國(guó)缺少的物資和服務(wù)。所以外匯儲(chǔ)備的多和少,會(huì)決定一個(gè)國(guó)家的生活、生產(chǎn)乃至戰(zhàn)略物資的儲(chǔ)備是否充足,這是事關(guān)國(guó)家安全的事情。我們國(guó)家也一樣,最近這十幾二十年我們的生活物質(zhì)水平越來(lái)越高,其實(shí)跟我們的外匯儲(chǔ)備的不斷增加不無(wú)關(guān)系。通過(guò)出口貿(mào)易,我們賺了很多的外匯,然后再通過(guò)外匯從國(guó)外購(gòu)買(mǎi)我們需要的物資和服務(wù),從而才讓國(guó)內(nèi)的物質(zhì)生活水平越來(lái)越好。特別是從2001年開(kāi)始,中國(guó)加入WTO,中國(guó)的外匯儲(chǔ)備開(kāi)始一路高歌,從1600多億美元攀升至2014年6月的近4萬(wàn)億美元,達(dá)到歷史頂峰。不過(guò),自那以后便一路下降,2015年下降了近5000億美元,2016年也一直在下降,現(xiàn)在是逼近3萬(wàn)億美元。外匯儲(chǔ)備降低的原因很多,除了我們?cè)黾恿藢?duì)外的援助和國(guó)內(nèi)對(duì)外進(jìn)口的需求更大之外,還有一點(diǎn)就是資本本身的逐利本性導(dǎo)致。這幾年,美國(guó)已經(jīng)開(kāi)啟加息周期,廉價(jià)貨幣的時(shí)代宣告結(jié)束,強(qiáng)勢(shì)美元重登歷史舞臺(tái),為了套利資本確實(shí)在逃往國(guó)門(mén)。也有一些資本,因?yàn)閲?guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的原因,認(rèn)為國(guó)內(nèi)投資成本過(guò)大,也開(kāi)始往其他新興經(jīng)濟(jì)體轉(zhuǎn)移。當(dāng)然,還有一些敵對(duì)勢(shì)力,也在趁機(jī)惡意做空我們,央媽在離岸市場(chǎng)為了穩(wěn)定匯率,其實(shí)也耗費(fèi)了不少外儲(chǔ)。最近的利好消息是中美兩國(guó)重新談判,算是緩和了近期的貿(mào)易摩擦,但未來(lái)如何,我們依然是不確定的。但可以想象的是,在全球貿(mào)易保護(hù)主義抬頭的背景下,國(guó)與國(guó)之間爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)資源和資本的較量,會(huì)更加激烈,沒(méi)有一個(gè)國(guó)家愿意放棄自我發(fā)展的機(jī)會(huì)。為了防范未來(lái)不確定的外部風(fēng)險(xiǎn),外匯儲(chǔ)備必然會(huì)有一個(gè)底線,所以在瀕臨這個(gè)底線之際,國(guó)家肯定會(huì)采取一系列的手段阻止資本大規(guī)模外流。這就是當(dāng)下國(guó)家出臺(tái)各種外匯管制政策的最直接原因。而且我認(rèn)為,一旦國(guó)際形勢(shì)一有風(fēng)吹草動(dòng),國(guó)家肯定會(huì)出臺(tái)更加嚴(yán)厲的外匯管控手段,以穩(wěn)住全國(guó)的金融局勢(shì)。當(dāng)然,居民的正常的購(gòu)匯需求,現(xiàn)在還是被允許的,只是手續(xù)繁瑣了一點(diǎn)。但惡意換匯和逃匯,絕對(duì)是被禁止的。今年,發(fā)生了很多事情,有些事情我也不方便評(píng)論過(guò)多,現(xiàn)在是諱莫如深。但有一個(gè)基本的常識(shí),我們都要知道:只要我們還生活在這里,我們每一個(gè)人的命運(yùn)都與國(guó)家的命運(yùn)緊緊聯(lián)系在一起,沒(méi)有誰(shuí)能夠獨(dú)善其身!我也從來(lái)相信,只有在一個(gè)穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下,我們每個(gè)人才能生活得更好。怎么做,怎么選擇,每個(gè)人都應(yīng)該更加謹(jǐn)慎。我只能提醒大家,作為一個(gè)普通人,我們謀生養(yǎng)家糊口,一定要做好最壞的心理準(zhǔn)備,這樣才不至于有什么風(fēng)吹草動(dòng)而一籌莫展。因?yàn)槲磥?lái)的路,不一定比現(xiàn)在更寬廣,這叫周期。

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2019-08-05 13:56 添加評(píng)論
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niosony

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鐵拳出擊打擊利用離岸賬戶非法轉(zhuǎn)移資金
2021-02-01 14:35 添加評(píng)論

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