目前，隨著區(qū)塊鏈項目不斷發(fā)展壯大，已經頒布過數字貨幣交易行業(yè)相關牌照的國家越來越多，主要有日本、美國、瑞士、泰國、加拿大、菲律賓等。這些國家對數字貨幣或者ICO的態(tài)度不同，置頂相關法規(guī)的標準也不同，但通過頒布數字貨幣金融牌照的方式將其納入監(jiān)管，總的來說是為了保護市場和投資者，促進數字資產在該國法律框架之內合規(guī)地存在！
加拿大MSB牌照簡析
加拿大是全球對數字貨幣交易立法最透明的國家之一，并且對數字貨幣的定性比較明確，認為數字不具備貨幣屬性，加拿大中央銀行行長Stephen Poloz在1月25日表示加密貨幣在技術上是證券。加拿大證券管理員（CSA）在2017年8月24日發(fā)出監(jiān)管通知，確認加拿大證券法對加密貨幣及相關交易和市場操作的潛在適用性并為市場參與者提供分析這些要求的指導
2018年9月，ONEROOT獲得了加拿大政府頒發(fā)的MSB（Money ServiceBusiness）牌照，這是加拿大第一張許可數字貨幣相關服務的MSB牌照，持有者可以在加拿大境內合規(guī)的開展數字貨幣相關服務如交易、支付、衍生品等。數百家機構申請，ONEROOT是第一家通過的。同時,OENROOT也在積極申請其他22個國家地區(qū)的數字貨幣金融牌照，快馬加鞭的推進“分布式去中心化交易體系”的全球落地。
在開始在加拿大經營之前，您必須在FINTRAC上注冊您的貨幣服務業(yè)務(MSB)。
合規(guī)計劃程序：
全面有效的合規(guī)計劃是您履行PCMLTFA及相關法規(guī)規(guī)定的所有義務的基礎。在FINTRAC檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經準備就緒，并且被授權代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓，能夠有效地執(zhí)行遵從性程序的所有元素。高級管理人員必須批準合規(guī)計劃，合規(guī)管理人員必須具有執(zhí)行該計劃要求的必要權力。你必須:
（1）指定合規(guī)負責人負責合規(guī)計劃的實施和監(jiān)督;
（2）制定并應用由高級管理人員批準的最新的書面合規(guī)政策和程序;
（3）應用及記錄風險評估，包括緩解措施及策略;
（4）為員工、代理人和其他有權代表您行事的人制定并維護書面培訓計劃;
（5）每兩年回顧你的法規(guī)遵循計劃(政策和程序，風險評估和培訓計劃)，以測試其有效性。

了解你的客戶程序
作為一項貨幣服務業(yè)務，您必須根據犯罪收益(洗錢)和恐怖主義融資條例(PCMLTFR)，為某些活動和交易核實客戶的身份。了解你的客戶的一部分包括以下方法來識別客戶，以及進行某些額外的活動，如下所示:
（1）何時確認個人和實體的存在——貨幣服務企業(yè);
（2）識別個體和確認實體存在的方法;
（3）業(yè)務關系要求;
（4）持續(xù)的監(jiān)控要求;
（5）實益擁有權要求;
（6）第三方認定要求;和
（7）政治人物和國際組織負責人-貨幣服務企業(yè)。

報告：
貨幣服務企業(yè)必須完成某些交易和財產的報告，并提交給FINTRAC。財務交易報告對于FINTRAC分析交易的能力至關重要，以便開發(fā)向執(zhí)法部門和合作伙伴機構披露的財務情報。因此，您的報告質量將由FINTRAC在考試中審查。
可疑交易:在確定有合理理由懷疑交易或未遂交易與洗錢或恐怖主義融資犯罪的委托或未遂委托有關的30天內，您必須提交可疑交易報告(STR)。下面的STR指南解釋了如何識別和報告STRs，這三篇指南應該一起閱讀。看什么是可疑交易報告?，向FINTRAC報告可疑交易以及洗錢和恐怖主義融資指標——貨幣服務業(yè)務。
恐怖分子財產:當你知道你所擁有或控制的財產是由恐怖分子或恐怖組織擁有、控制或代表他們時，你必須立即提交報告。您還必須向加拿大皇家騎警(RCMP)和加拿大安全情報局(CSIS)提交一份報告。參見準則5:提交恐怖主義財產報告。
大額現金交易:當您在24小時內通過單筆交易或多筆交易收到1萬加元或更多現金(包括稅費或其他費用)時，您必須在15個日歷日內提交一份報告。參見準則7A:以電子方式向FINTRAC提交大額現金交易報告;準則7B:以書面形式向FINTRAC提交大額現金交易報告。
電子資金轉賬:當您發(fā)送或接收客戶發(fā)起的指令，以便在國際上轉賬10,000加元或更多;在24小時內，您必須在5個工作日內提交一份報告，無論是單筆交易還是多筆交易。參見準則8A:以電子方式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉賬報告，準則8B:以書面形式向FINTRAC提交SWIFT電子資金轉賬報告，準則8C:以書面形式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉賬報告。
如果你有電腦和互聯(lián)網連接，你必須通過電子方式向FINTRAC提交所有報告，恐怖分子財產報告除外

牌照申請工作包括：

? MSB牌照的金融業(yè)務方案設計
? 準備與撰寫申請材料
? 向加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請
? 申請過程中，負責回答由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)提出的問題。
? 若加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交，如Product Disclosure Statement