關于平安銀行離岸賬戶網銀提交個人匯款新規定
尊敬的：
由于我行離岸網銀業務反洗錢檢查及功能優化已于6月4日投產上線，即日起對離岸客戶通過網銀提交的個人匯款增加了限制功能：
一、本次限制業務，見《附表一》：
附表一：
操作模塊
業務性質
新增限制功能
限制種類
離岸網銀的匯出匯款
公轉私
收款人為私人，境內匯款當日同一客戶匯出的交易筆數達到三筆時，匯出受限，需落地人工審核。
同城、境內跨行、行內
公轉私
收款人為私人，境內匯款金額在等值4.5萬美金以上，需落地人工審核。
同城、境內跨行、行內
公轉私
收款人為私人，境外匯款全部落地審核
境外
二、針對上表中業務，煩請按照匯款用途提供相關資料，明細見《附表二》。
附表二：
匯款用途（匯款附言）
分行需核實客戶資料
職工報酬
雇傭合同、收入證明
傭金
協議或合同
貨款、樣品費、投資款、運費
核實匯款涉及的個人賬戶是否是貿易性質賬戶，例如個體工商賬戶,如是貿易性質賬戶，可以受理。
咨詢費、服務費（包括律師費、會計費等）
如經審核收款人賬戶為注冊律師所、注冊會計樓，匯款用途相符，應可受理。
學費、教育費用
學費繳費證明
捐贈
經公證的捐贈協議或合同，捐贈需符合國家規定
贍家款
直系親屬關系證明或經公證的贍養關系證明、給付人相關收入證明，如銀行存款證明，個人收入納稅憑證等。
遺產繼承收入
遺產繼承法律文書或公證書
保險外匯收入
保險合同或保險經營機構的付款證明，投保外匯保險需符合國家規定。
專有權利使用和特許收入
付款證明、協議或合同
境外投資收益
境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明。
其他
相關證明、支付憑證
各位平安離岸網銀業務客戶廣而告之。
由于我行離岸網銀業務反洗錢檢查及功能優化已于6月4日投產上線，即日起對離岸客戶通過網銀提交的個人匯款增加了限制功能：
一、本次限制業務，見《附表一》：
附表一：
操作模塊
業務性質
新增限制功能
限制種類
離岸網銀的匯出匯款
公轉私
收款人為私人，境內匯款當日同一客戶匯出的交易筆數達到三筆時，匯出受限，需落地人工審核。
同城、境內跨行、行內
公轉私
收款人為私人，境內匯款金額在等值4.5萬美金以上，需落地人工審核。
同城、境內跨行、行內
公轉私
收款人為私人，境外匯款全部落地審核
境外
二、針對上表中業務，煩請按照匯款用途提供相關資料，明細見《附表二》。
附表二：
匯款用途（匯款附言）
分行需核實客戶資料
職工報酬
雇傭合同、收入證明
傭金
協議或合同
貨款、樣品費、投資款、運費
核實匯款涉及的個人賬戶是否是貿易性質賬戶，例如個體工商賬戶,如是貿易性質賬戶，可以受理。
咨詢費、服務費（包括律師費、會計費等）
如經審核收款人賬戶為注冊律師所、注冊會計樓，匯款用途相符，應可受理。
學費、教育費用
學費繳費證明
捐贈
經公證的捐贈協議或合同，捐贈需符合國家規定
贍家款
直系親屬關系證明或經公證的贍養關系證明、給付人相關收入證明，如銀行存款證明，個人收入納稅憑證等。
遺產繼承收入
遺產繼承法律文書或公證書
保險外匯收入
保險合同或保險經營機構的付款證明，投保外匯保險需符合國家規定。
專有權利使用和特許收入
付款證明、協議或合同
境外投資收益
境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明。
其他
相關證明、支付憑證
各位平安離岸網銀業務客戶廣而告之。
