為什么剛注冊的香港公司去開戶,一定要提供一家關聯公司的資料?
為什么新注冊好香港公司開戶還需要提供其他的資料呢?站在銀行的角度來說,主要這個香港公司是新成立的,單單提供香港公司證書沒法體現這個公司做業務的實際情況,如果沒法體現出公司的業務實際資料,現在香港銀行是不接受開戶的:
第一,銀行擔心把賬戶批下來后,客戶根本沒有能力做業務收款,這時候賬戶就會變成僵尸賬戶, 那么后面銀行還要花錢花時間來維護賬戶和注銷賬戶,對于銀行來說是一種資源浪費,所以銀行不會批準;
第二,提供業務實際資料出來可以判斷客戶是否有能力做業務收款,還可以驗證所做的業務是否合法,所涉及到的客戶國家是否是敏感國家。
有了解過離岸賬戶的朋友們應該在2010-2017年這段時間都感受頗深,原因是在2015年之前注冊好新的香港公司后,不管是去香港匯豐銀行還是花旗銀行、星展銀行、恒生銀行開戶,都是簡單方便快捷,提供的也是香港公司的基本資料,但是后面慢慢很多銀行被查出有客戶開了銀行賬戶用來xi錢等違法犯罪的事情,所以當時很多銀行都被處罰成千上億的罰款;
并且因為之前開戶簡單,很多人都開了賬戶之后都沒有使用,所以當時各個銀行也清理了很多僵尸賬戶;銀行為了規避這些風險,2016和2017年期間,在香港銀行開戶要求就瞬間提高了。
現在香港開戶的資料(每個銀行有點不同,相同的東西給大家整理出來參考下)
1、國內公司或關聯公司的資料(近3個月流水,銷售,采購合同,發票)
2、香港公司基本資料(CI、BR、NNC1/NAR1、章程)
3、香港公司的業務單據,如有(銷售,采購合同,提單,報關單等等)
4、個人資料(身份證,港澳通行證,過關小票
第一,銀行擔心把賬戶批下來后,客戶根本沒有能力做業務收款,這時候賬戶就會變成僵尸賬戶, 那么后面銀行還要花錢花時間來維護賬戶和注銷賬戶,對于銀行來說是一種資源浪費,所以銀行不會批準;
第二,提供業務實際資料出來可以判斷客戶是否有能力做業務收款,還可以驗證所做的業務是否合法,所涉及到的客戶國家是否是敏感國家。
有了解過離岸賬戶的朋友們應該在2010-2017年這段時間都感受頗深,原因是在2015年之前注冊好新的香港公司后,不管是去香港匯豐銀行還是花旗銀行、星展銀行、恒生銀行開戶,都是簡單方便快捷,提供的也是香港公司的基本資料,但是后面慢慢很多銀行被查出有客戶開了銀行賬戶用來xi錢等違法犯罪的事情,所以當時很多銀行都被處罰成千上億的罰款;
并且因為之前開戶簡單,很多人都開了賬戶之后都沒有使用,所以當時各個銀行也清理了很多僵尸賬戶;銀行為了規避這些風險,2016和2017年期間,在香港銀行開戶要求就瞬間提高了。
現在香港開戶的資料(每個銀行有點不同,相同的東西給大家整理出來參考下)
1、國內公司或關聯公司的資料(近3個月流水,銷售,采購合同,發票)
2、香港公司基本資料(CI、BR、NNC1/NAR1、章程)
3、香港公司的業務單據,如有(銷售,采購合同,提單,報關單等等)
4、個人資料(身份證,港澳通行證,過關小票