注冊(cè)香港MSO牌照的條件
香港MSO牌照是Money Service Operator的縮寫(xiě)，意為金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，申請(qǐng)香港MSO牌照辦理主要能夠在香港地區(qū)給客戶提供的服務(wù)包括貨幣兌換和匯款，但是在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中，就容易有漏網(wǎng)之魚(yú)，香港海關(guān)引導(dǎo)進(jìn)行香港MSO牌照申請(qǐng)目的就是為了規(guī)范行業(yè)亂象。
香港MSO牌照申請(qǐng)條件：
1、在香港有公司，或者在香港當(dāng)?shù)刈?cè)的海外公司；
2、在香港當(dāng)?shù)赜泄潭ǖ霓k公場(chǎng)所、電話以及郵箱；
3、準(zhǔn)備50W港元的注冊(cè)資金，要求實(shí)繳；
4、有經(jīng)海關(guān)面試判定通過(guò)的適當(dāng)人選；
5、有符合規(guī)定的在香港永久定居的持牌人；
怎么辦理香港MSO牌照，申請(qǐng)人可以通過(guò)以下幾個(gè)流程去完成：
1、到網(wǎng)上打印申請(qǐng)書(shū)，或者直接填寫(xiě)電子申請(qǐng)書(shū)，可通過(guò)書(shū)面或者電子的形式提出申請(qǐng)；
2、海關(guān)在受理相關(guān)材料后，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行查驗(yàn)；
3、申請(qǐng)人將接收到海關(guān)的繳費(fèi)通知，按照流程進(jìn)行費(fèi)用的繳交；
4、海關(guān)人員查驗(yàn)了繳費(fèi)記錄后，申請(qǐng)人需要當(dāng)面到海關(guān)簽署正式的要求批給金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者牌照申請(qǐng)書(shū)。?
隨著資金進(jìn)出規(guī)模的擴(kuò)大，香港海關(guān)在香港MSO牌照申請(qǐng)辦理的監(jiān)管上將采取更為嚴(yán)格的態(tài)度，所以在政策還相對(duì)比較寬松的情況下提前申請(qǐng)，對(duì)行業(yè)的部署和業(yè)務(wù)的開(kāi)展上都有一定優(yōu)勢(shì)。
香港MSO牌照申請(qǐng)條件：
1、在香港有公司，或者在香港當(dāng)?shù)刈?cè)的海外公司；
2、在香港當(dāng)?shù)赜泄潭ǖ霓k公場(chǎng)所、電話以及郵箱；
3、準(zhǔn)備50W港元的注冊(cè)資金，要求實(shí)繳；
4、有經(jīng)海關(guān)面試判定通過(guò)的適當(dāng)人選；
5、有符合規(guī)定的在香港永久定居的持牌人；
怎么辦理香港MSO牌照，申請(qǐng)人可以通過(guò)以下幾個(gè)流程去完成：
1、到網(wǎng)上打印申請(qǐng)書(shū)，或者直接填寫(xiě)電子申請(qǐng)書(shū)，可通過(guò)書(shū)面或者電子的形式提出申請(qǐng)；
2、海關(guān)在受理相關(guān)材料后，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行查驗(yàn)；
3、申請(qǐng)人將接收到海關(guān)的繳費(fèi)通知，按照流程進(jìn)行費(fèi)用的繳交；
4、海關(guān)人員查驗(yàn)了繳費(fèi)記錄后，申請(qǐng)人需要當(dāng)面到海關(guān)簽署正式的要求批給金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者牌照申請(qǐng)書(shū)。?
隨著資金進(jìn)出規(guī)模的擴(kuò)大，香港海關(guān)在香港MSO牌照申請(qǐng)辦理的監(jiān)管上將采取更為嚴(yán)格的態(tài)度，所以在政策還相對(duì)比較寬松的情況下提前申請(qǐng)，對(duì)行業(yè)的部署和業(yè)務(wù)的開(kāi)展上都有一定優(yōu)勢(shì)。
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香港MSO牌照的辦理?xiàng)l件
為什么要辦理香港MSO牌照？
香港mso牌照是任何經(jīng)營(yíng)或擬經(jīng)營(yíng)金錢(qián)服務(wù)的人士必須申請(qǐng)的牌照。而金錢(qián)服務(wù)是指貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)。沒(méi)有牌照的情況下經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，可被判罰款十萬(wàn)港元以及監(jiān)禁六個(gè)月。
什么是香港MSO牌照？
香港MSO牌照(Money Service Operator)，意為金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，申請(qǐng)香港MSO牌照辦理主要能夠在香港地區(qū)給客戶提供的服務(wù)包括貨幣兌換和匯款，但是在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中，就容易有漏網(wǎng)之魚(yú)，香港海關(guān)引導(dǎo)進(jìn)行香港MSO牌照申請(qǐng)目的就是為了規(guī)范行業(yè)亂象。
什么是貨幣服務(wù)運(yùn)營(yíng)商服務(wù)？
貨幣服務(wù)運(yùn)營(yíng)商服務(wù)包括貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)。
貨幣兌換服務(wù)是指在香港經(jīng)營(yíng)的一種貨幣兌換服務(wù)，但不包括以下服務(wù)：
i. 這對(duì)主要業(yè)務(wù)是附帶的，例如零售業(yè)務(wù)接受交易中的外幣。
該服務(wù)由管理酒店的人操作。
ii.主要在酒店內(nèi)運(yùn)營(yíng)，以方便酒店客人。
僅包括該人購(gòu)買(mǎi)非香港貨幣以換取港元的交易。
匯款服務(wù)是指在香港經(jīng)營(yíng)的以下一項(xiàng)或多項(xiàng)服務(wù)：
i. 匯款或安排匯款到香港以外的地方。
ii. 從香港以外的地方收取或安排收取款項(xiàng)。
iii. 安排在香港以外的地方收款。
許可標(biāo)準(zhǔn)
考慮到以下條件，發(fā)牌法院負(fù)責(zé)批準(zhǔn)放債人的許可證申請(qǐng)：
1. 申請(qǐng)人是否適合從事該業(yè)務(wù)（例如相關(guān)的常識(shí)，資格和經(jīng)驗(yàn)等）。
2. 申請(qǐng)所涉及的場(chǎng)所是否適合開(kāi)展業(yè)務(wù)（例如，場(chǎng)所的使用以及房東和房客的許可等）。
許可程序
1. 收到申請(qǐng)書(shū)后，香港海關(guān)會(huì)簽發(fā)確認(rèn)書(shū)。
2. 將對(duì)提交的文件進(jìn)行審查，并在必要時(shí)與申請(qǐng)人進(jìn)行澄清。
3. 然后將面試通知書(shū)156和收費(fèi)通知書(shū)發(fā)送給需要6991參加面試的申請(qǐng)人，以驗(yàn)證原始文件3780和付款記錄。在CED官員在場(chǎng)的情況下，要求申請(qǐng)人簽署正式的授予MSO許可證的申請(qǐng)。
需要文件
1. 申請(qǐng)人董事/股東和銀行簽字人的身份證明和地址證明。
2. 申請(qǐng)人的簡(jiǎn)歷。
3. 商業(yè)計(jì)劃書(shū)（申請(qǐng)人應(yīng)表現(xiàn)出其遵守《反洗錢(qián)和反恐融資（金融機(jī)構(gòu)）條例》的意識(shí)和能力，尤其是在客戶盡職調(diào)查，洗錢(qián)，記錄保存，員工培訓(xùn)，可疑報(bào)告方面。提名合規(guī)官和洗錢(qián)舉報(bào)官最好是香港公民。
4. 申請(qǐng)人的每個(gè)公司合伙人/董事/最終所有人（如果適用）的申請(qǐng)表以及相關(guān)證明文件。
5. 關(guān)于用于經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的每個(gè)場(chǎng)所-加蓋租賃協(xié)議的副本或場(chǎng)所所有權(quán)記錄和場(chǎng)所平面圖。
牌照及續(xù)期的有效性
申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后，CED將向申請(qǐng)人頒發(fā)MSO許可證。許可證將指定：
1. 被許可人可以在其中經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的每個(gè)場(chǎng)所的地址；
2. 根據(jù)AMLO施加或修改的條件；
3. 許可證的有效期限。每個(gè)被許可人的經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的名稱和地點(diǎn)將在CED的被許可人登記簿中提供。
Q1、CCE授予MSO許可證的條件是什么？
簡(jiǎn)而言之，申請(qǐng)人（或任何合伙人/董事/最終擁有人）不得因第30（4）條規(guī)定的罪行而被定罪，或者必須是未解除破產(chǎn)的破產(chǎn)人，并且CCE會(huì)考慮經(jīng)營(yíng)MSO業(yè)務(wù)的場(chǎng)所合適。有關(guān)確定申請(qǐng)貨幣服務(wù)牌照的申請(qǐng)人是否合適的標(biāo)準(zhǔn)，請(qǐng)參閱香港海關(guān)發(fā)布的指南。
Q2、許可證的有效期是多長(zhǎng)時(shí)間？
許可證的有效期為2年，被許可方應(yīng)在許可證到期前45天之內(nèi)申請(qǐng)續(xù)簽。
Q3、個(gè)人申請(qǐng)人可以申請(qǐng)MSO許可證嗎？
根據(jù)《香港中央結(jié)算公司貨幣服務(wù)經(jīng)營(yíng)者發(fā)牌指南》第4.2節(jié)的規(guī)定，如果申請(qǐng)人是個(gè)人，則該個(gè)人和最終所有者應(yīng)是經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的合適人選；如果申請(qǐng)人是合伙企業(yè)，則合伙企業(yè)中的每個(gè)合伙人和每個(gè)最終所有者應(yīng)是經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的合適人選。
Q4、MSO應(yīng)該開(kāi)設(shè)多少個(gè)銀行賬戶？
HKC＆ED針對(duì)貨幣服務(wù)運(yùn)營(yíng)商的許可指南中沒(méi)有此類要求。但是，申請(qǐng)人應(yīng)在MSO申請(qǐng)中向HKC＆ED報(bào)告。
Q5、經(jīng)營(yíng)MSO是否有資本要求？MSO業(yè)務(wù)應(yīng)保留多少現(xiàn)金？
HKC＆ED的發(fā)卡服務(wù)運(yùn)營(yíng)商許可指南在上述兩個(gè)方面沒(méi)有要求。
Q6、MSO可以在家經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)嗎？
可以。在該處所為住宅處所的情況下，申請(qǐng)人應(yīng)征得每名居住者（通常居住在該處所的人）的書(shū)面同意，以使AMLO第8條所定義的任何授權(quán)人員進(jìn)入該處所以行使根據(jù)《反洗錢(qián)條例》第9條的權(quán)力。
Q7、MSO申請(qǐng)將處理多長(zhǎng)時(shí)間？
處理時(shí)間通常至少需要6個(gè)月，但可能會(huì)有所不同，具體取決于各種因素，包括從申請(qǐng)人那里收集所需文件所需的時(shí)間，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)場(chǎng)檢查以及從其他機(jī)構(gòu)獲取記錄所需的時(shí)間。進(jìn)行合適的人身測(cè)試。
為什么要辦理香港MSO牌照？
香港mso牌照是任何經(jīng)營(yíng)或擬經(jīng)營(yíng)金錢(qián)服務(wù)的人士必須申請(qǐng)的牌照。而金錢(qián)服務(wù)是指貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)。沒(méi)有牌照的情況下經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，可被判罰款十萬(wàn)港元以及監(jiān)禁六個(gè)月。
什么是香港MSO牌照？
香港MSO牌照(Money Service Operator)，意為金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，申請(qǐng)香港MSO牌照辦理主要能夠在香港地區(qū)給客戶提供的服務(wù)包括貨幣兌換和匯款，但是在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中，就容易有漏網(wǎng)之魚(yú)，香港海關(guān)引導(dǎo)進(jìn)行香港MSO牌照申請(qǐng)目的就是為了規(guī)范行業(yè)亂象。
什么是貨幣服務(wù)運(yùn)營(yíng)商服務(wù)？
貨幣服務(wù)運(yùn)營(yíng)商服務(wù)包括貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)。
貨幣兌換服務(wù)是指在香港經(jīng)營(yíng)的一種貨幣兌換服務(wù)，但不包括以下服務(wù)：
i. 這對(duì)主要業(yè)務(wù)是附帶的，例如零售業(yè)務(wù)接受交易中的外幣。
該服務(wù)由管理酒店的人操作。
ii.主要在酒店內(nèi)運(yùn)營(yíng)，以方便酒店客人。
僅包括該人購(gòu)買(mǎi)非香港貨幣以換取港元的交易。
匯款服務(wù)是指在香港經(jīng)營(yíng)的以下一項(xiàng)或多項(xiàng)服務(wù)：
i. 匯款或安排匯款到香港以外的地方。
ii. 從香港以外的地方收取或安排收取款項(xiàng)。
iii. 安排在香港以外的地方收款。
許可標(biāo)準(zhǔn)
考慮到以下條件，發(fā)牌法院負(fù)責(zé)批準(zhǔn)放債人的許可證申請(qǐng)：
1. 申請(qǐng)人是否適合從事該業(yè)務(wù)（例如相關(guān)的常識(shí)，資格和經(jīng)驗(yàn)等）。
2. 申請(qǐng)所涉及的場(chǎng)所是否適合開(kāi)展業(yè)務(wù)（例如，場(chǎng)所的使用以及房東和房客的許可等）。
許可程序
1. 收到申請(qǐng)書(shū)后，香港海關(guān)會(huì)簽發(fā)確認(rèn)書(shū)。
2. 將對(duì)提交的文件進(jìn)行審查，并在必要時(shí)與申請(qǐng)人進(jìn)行澄清。
3. 然后將面試通知書(shū)156和收費(fèi)通知書(shū)發(fā)送給需要6991參加面試的申請(qǐng)人，以驗(yàn)證原始文件3780和付款記錄。在CED官員在場(chǎng)的情況下，要求申請(qǐng)人簽署正式的授予MSO許可證的申請(qǐng)。
需要文件
1. 申請(qǐng)人董事/股東和銀行簽字人的身份證明和地址證明。
2. 申請(qǐng)人的簡(jiǎn)歷。
3. 商業(yè)計(jì)劃書(shū)（申請(qǐng)人應(yīng)表現(xiàn)出其遵守《反洗錢(qián)和反恐融資（金融機(jī)構(gòu)）條例》的意識(shí)和能力，尤其是在客戶盡職調(diào)查，洗錢(qián)，記錄保存，員工培訓(xùn)，可疑報(bào)告方面。提名合規(guī)官和洗錢(qián)舉報(bào)官最好是香港公民。
4. 申請(qǐng)人的每個(gè)公司合伙人/董事/最終所有人（如果適用）的申請(qǐng)表以及相關(guān)證明文件。
5. 關(guān)于用于經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的每個(gè)場(chǎng)所-加蓋租賃協(xié)議的副本或場(chǎng)所所有權(quán)記錄和場(chǎng)所平面圖。
牌照及續(xù)期的有效性
申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后，CED將向申請(qǐng)人頒發(fā)MSO許可證。許可證將指定：
1. 被許可人可以在其中經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的每個(gè)場(chǎng)所的地址；
2. 根據(jù)AMLO施加或修改的條件；
3. 許可證的有效期限。每個(gè)被許可人的經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的名稱和地點(diǎn)將在CED的被許可人登記簿中提供。
Q1、CCE授予MSO許可證的條件是什么？
簡(jiǎn)而言之，申請(qǐng)人（或任何合伙人/董事/最終擁有人）不得因第30（4）條規(guī)定的罪行而被定罪，或者必須是未解除破產(chǎn)的破產(chǎn)人，并且CCE會(huì)考慮經(jīng)營(yíng)MSO業(yè)務(wù)的場(chǎng)所合適。有關(guān)確定申請(qǐng)貨幣服務(wù)牌照的申請(qǐng)人是否合適的標(biāo)準(zhǔn)，請(qǐng)參閱香港海關(guān)發(fā)布的指南。
Q2、許可證的有效期是多長(zhǎng)時(shí)間？
許可證的有效期為2年，被許可方應(yīng)在許可證到期前45天之內(nèi)申請(qǐng)續(xù)簽。
Q3、個(gè)人申請(qǐng)人可以申請(qǐng)MSO許可證嗎？
根據(jù)《香港中央結(jié)算公司貨幣服務(wù)經(jīng)營(yíng)者發(fā)牌指南》第4.2節(jié)的規(guī)定，如果申請(qǐng)人是個(gè)人，則該個(gè)人和最終所有者應(yīng)是經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的合適人選；如果申請(qǐng)人是合伙企業(yè)，則合伙企業(yè)中的每個(gè)合伙人和每個(gè)最終所有者應(yīng)是經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的合適人選。
Q4、MSO應(yīng)該開(kāi)設(shè)多少個(gè)銀行賬戶？
HKC＆ED針對(duì)貨幣服務(wù)運(yùn)營(yíng)商的許可指南中沒(méi)有此類要求。但是，申請(qǐng)人應(yīng)在MSO申請(qǐng)中向HKC＆ED報(bào)告。
Q5、經(jīng)營(yíng)MSO是否有資本要求？MSO業(yè)務(wù)應(yīng)保留多少現(xiàn)金？
HKC＆ED的發(fā)卡服務(wù)運(yùn)營(yíng)商許可指南在上述兩個(gè)方面沒(méi)有要求。
Q6、MSO可以在家經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)嗎？
可以。在該處所為住宅處所的情況下，申請(qǐng)人應(yīng)征得每名居住者（通常居住在該處所的人）的書(shū)面同意，以使AMLO第8條所定義的任何授權(quán)人員進(jìn)入該處所以行使根據(jù)《反洗錢(qián)條例》第9條的權(quán)力。
Q7、MSO申請(qǐng)將處理多長(zhǎng)時(shí)間？
處理時(shí)間通常至少需要6個(gè)月，但可能會(huì)有所不同，具體取決于各種因素，包括從申請(qǐng)人那里收集所需文件所需的時(shí)間，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)場(chǎng)檢查以及從其他機(jī)構(gòu)獲取記錄所需的時(shí)間。進(jìn)行合適的人身測(cè)試。
