加拿大金融監(jiān)管（MSB）介紹

加拿大MSB監(jiān)管是貨幣交易和貨幣兌換服務(wù)類型企業(yè)，必須向央行進(jìn)行申請(qǐng)并且進(jìn)行備案監(jiān)督，此類型公司同時(shí)還必須受加拿大財(cái)政部直屬的金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)實(shí)時(shí)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù),并且對(duì)議會(huì)活動(dòng)中心負(fù)責(zé)，以保證國家金融安全。

在FINTRAC監(jiān)督期間，重要的是要證明所需的文件已經(jīng)到位，并且員工、代理人和所有被授權(quán)代表您行動(dòng)的其他人都經(jīng)過了良好的培訓(xùn)，并且能夠有效地執(zhí)行遵從性計(jì)劃的所有元素。高級(jí)官員必須批準(zhǔn)合規(guī)方案，合規(guī)官員必須具有執(zhí)行合規(guī)方案要求的必要權(quán)力。

您必須：任命一名合規(guī)官員，負(fù)責(zé)執(zhí)行和監(jiān)督合規(guī)方案；制定并應(yīng)用最新的書面遵守政策和程序，并經(jīng)高級(jí)官員批準(zhǔn)；應(yīng)用并記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括緩解措施和策略；為員工、代理人和其他被授權(quán)代表您行動(dòng)的人制定并維護(hù)書面培訓(xùn)計(jì)劃；每一年檢查一次您的遵從性計(jì)劃（政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和培訓(xùn)計(jì)劃），以測(cè)試其有效性。

作為一家貨幣貨幣交易兌換服務(wù)企業(yè)，您必須根據(jù)《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資條例》（PCMLTFR）來核實(shí)某些活動(dòng)和交易的客戶身份。

牌照申請(qǐng)完成后，可以在加拿大聯(lián)邦政府官網(wǎng)金融監(jiān)管分類網(wǎng)址上面進(jìn)行查詢。


概述

加拿大金融交易和報(bào)告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報(bào)單位，于 2000 年成立。

它是一個(gè)獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財(cái)政部長匯報(bào)工作，對(duì)議會(huì)活動(dòng)中心負(fù)責(zé)。總部位于渥太華。主要負(fù)責(zé)

收集、分析、評(píng)估和披露加國金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國的金融穩(wěn)定及安全。類似于美

國的 CFTC。

FINTRAC 接受金融機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)收集、分析、評(píng)估和披露加國金融行業(yè)的相

關(guān)資料，以保護(hù)加國的金融穩(wěn)定及安全。

職責(zé)
一、FINTRAC致力于阻止洗錢和資助恐怖主義活動(dòng)，同時(shí)確保個(gè)人信息的保護(hù)。通過以下方式履行職責(zé)：
1.根據(jù)立法和法規(guī)，接收金融交易報(bào)告、關(guān)于洗錢和恐怖主義活動(dòng)融資的自愿性信息披露。
2.保護(hù)個(gè)人信息。
3.確保報(bào)告機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)。
4.建立與調(diào)查洗錢，恐怖主義活動(dòng)融資和對(duì)加拿大安全的威脅有關(guān)的金融情報(bào)網(wǎng)
5.研究和分析各種信息數(shù)據(jù)，分析洗錢和恐怖主義融資的趨勢(shì)和模式。
6.負(fù)責(zé)加拿大資金服務(wù)業(yè)務(wù)的注冊(cè)。
7.提高公眾對(duì)洗錢和恐怖主義活動(dòng)籌資的認(rèn)識(shí)和了解。
二、使命：通過發(fā)現(xiàn)和阻止洗錢和恐怖主義融資，為加拿大人的公共安全做出貢獻(xiàn)，并幫助保護(hù)加拿大金融體系的完整性。