加拿大金融監管（MSB）介紹

加拿大MSB監管是貨幣交易和貨幣兌換服務類型企業，必須向央行進行申請并且進行備案監督，此類型公司同時還必須受加拿大財政部直屬的金融交易和報告分析中心(FINTRAC)實時監控數據,并且對議會活動中心負責，以保證國家金融安全。

在FINTRAC監督期間，重要的是要證明所需的文件已經到位，并且員工、代理人和所有被授權代表您行動的其他人都經過了良好的培訓，并且能夠有效地執行遵從性計劃的所有元素。高級官員必須批準合規方案，合規官員必須具有執行合規方案要求的必要權力。

您必須：任命一名合規官員，負責執行和監督合規方案；制定并應用最新的書面遵守政策和程序，并經高級官員批準；應用并記錄風險評估，包括緩解措施和策略；為員工、代理人和其他被授權代表您行動的人制定并維護書面培訓計劃；每一年檢查一次您的遵從性計劃（政策和程序，風險評估和培訓計劃），以測試其有效性。

作為一家貨幣貨幣交易兌換服務企業，您必須根據《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資條例》（PCMLTFR）來核實某些活動和交易的客戶身份。

牌照申請完成后，可以在加拿大聯邦政府官網金融監管分類網址上面進行查詢。


概述

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，于 2000 年成立。

它是一個獨立機構，向財政部長匯報工作，對議會活動中心負責。總部位于渥太華。主要負責

收集、分析、評估和披露加國金融行業的相關資料，以保護加國的金融穩定及安全。類似于美

國的 CFTC。

FINTRAC 接受金融機構和中介機構主要負責收集、分析、評估和披露加國金融行業的相

關資料，以保護加國的金融穩定及安全。

職責
一、FINTRAC致力于阻止洗錢和資助恐怖主義活動，同時確保個人信息的保護。通過以下方式履行職責：
1.根據立法和法規，接收金融交易報告、關于洗錢和恐怖主義活動融資的自愿性信息披露。
2.保護個人信息。
3.確保報告機構遵守法律法規。
4.建立與調查洗錢，恐怖主義活動融資和對加拿大安全的威脅有關的金融情報網
5.研究和分析各種信息數據，分析洗錢和恐怖主義融資的趨勢和模式。
6.負責加拿大資金服務業務的注冊。
7.提高公眾對洗錢和恐怖主義活動籌資的認識和了解。
二、使命：通過發現和阻止洗錢和恐怖主義融資，為加拿大人的公共安全做出貢獻，并幫助保護加拿大金融體系的完整性。