香港作為全球知名的離岸金融中心，憑借多項有利于商業發展的政策，使得香港匯聚了來自全球各地的客商，加之香港銀行提供的國際貨幣自由收付、兌換服務，更令香港公司成為跨境商業活動的首選之一。但隨著CRS協議的實施，和國際社會“雙反”環境的形成，香港銀行也做出了相應改變。其中最明顯的，就是大幅提高了新申請客戶的資格審核力度，同時對已有客戶進行嚴格甄選，剔除了大量存在風險的賬戶，以保障自身安全。而對于新開賬戶來說，與香港本地銀行經理面談極為關鍵，甚至可以說左右著香港本地銀行賬戶申請的成功與否。

香港本地銀行開戶經理作為香港銀行與申請開戶客戶的最直接溝通渠道，銀行開戶經理的意見很大程度上左右著新開賬戶申請的成功率，而這也是某些銀行肆無忌憚要求賬戶申請人必須購買其理財產品的底氣所在。但客戶也并不是俎上魚肉，只要掌握必要技巧，香港銀行開戶經理也無法強求客戶購買理財產品。而這些技巧，可以歸結為以下幾點：

1、經營情況如實答復

這里所說的經營情況主要包含兩個方面，即經營范圍和銷售情況。對于經營范圍，需要具體到特定行業的具體業務，而不能只以投融資、基金、房地產等模糊的大行業回答。而銷售狀況則更要實事求是，不要覺得越多越好。

2、沒有與高風險國家和地區有業務往來

在與銀行經理面談時，銀行經理會從多個方面、多種方式詢問與公司有業務往來的國家和地區，對于這一點，客戶應當依照所準備的業務單據回答，不能說自己公司與政治不穩定、戰亂、受制裁國家和地區有往來。

3、內地關聯公司情況

在當下環境，香港大部分銀行已經拒絕為沒有內地關聯公司的內地客商，開立新的香港銀行賬戶。而對于有內地關聯公司的客戶，也需要對內地公司情況如實回答，以免問答信息與單據信息不符，導致銀行開戶失敗。

4、產品介紹簡要真實

公司所經營產品是銀行開戶經理必問的另一個問題。現今商品門類繁多，從服務到實體商品，再到電子虛擬產品，幾乎任何東西都可以被冠以商品名義進行交易。但其中仍有大量高風險產品，如虛擬貨幣、信息、受管制產品等，都很容易引來不必要的麻煩。而香港本地銀行也會因此拒絕客戶的開戶申請。

5、申請人從業年限

從業年限是判斷客戶穩定性和發展預期的重要指標，同時也是分析客戶所述真偽的重要判斷依據。通常回答3-5年為宜。

6、地址必須真實可用

客戶地址包括個人居住地址和辦公地址。無論是哪個地址，都需要保證地址的真實可用。因為香港本地銀行通常會以信件形式向客戶寄送重要文件及物品，如銀行月結單、編碼器（包括換領和補領）、銀行卡、支票本等。并且地址也是判斷客戶信息真實性的重要依據，因此一定要提供真實可用的地址。

7、周旋回寰很重要

無論是資料準備遺漏，還是拒絕理財產品的銷售，這一技巧都十分重要，需要掌握的關鍵點，就是不要明顯的說沒有這份資料或拒絕推銷，而可以用“回去后補充過來”及“和家人商量”一下進行回寰，盡量表現出與銀行長期合作的誠意。

8、著裝與態度

香港作為商業社會，難免會以外貌對人進行初次判斷。而對于申請開戶的客戶來說，也不必全身高級定制，但也應當以較正式的商務風格為主。對待銀行開戶經理也不用唯唯諾諾，只要保持不卑不亢的態度，說話有理有據即可。同時，守時也是香港銀行極為重視的方面，這體現了客戶的行事風格。因此，盡量不要錯過與香港銀行開戶經理約定的時間。

從這幾點可以窺見，想要成功申請到香港本地銀行賬戶，從資料準備到完善，都有很多需要注意的方面。因此選擇一家專業且有責任心的秘書服務提供商為您提供幫助，無疑是最好的選擇。