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立陶宛EMI支付牌照怎么辦理?

立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構,結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。立陶宛正在迅速成為金融科技公司的投資熱點。

資本保證金:立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金最少是12.5萬歐元。在獲得牌照批準前,公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照后,才需要注冊公司以及繳納資本保證金。

董事及成員的資質要求:立陶宛中央銀行對支付機構的董事及股東有嚴格的審核要求,只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
公司的主要運營不需要在立陶宛當地,所以包括公司高層的員工,不需要在當地聘請。但立陶宛中央銀行規定支付機構需要有一名當地的聯絡人員。這位員工可以是作為合規專員,可以是反洗錢專員,或者是董事局成員。我司可以為你聘用該員工,每月的月薪大約是 4000-6000 歐元。
董事要求:必須有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景。并在過往八年中,曾有兩年在支付及相關業務的金融公司擔任高管。

申請牌照流程:
1、編制公司董事和股東的盡職調查文件,確保他們符合要求;
2、準備牌照申請的合規文件,如商業計劃、業務操作模式、3年財務預測、內部操作手冊、打擊洗錢和恐怖分子融資等。
3、客戶合同、公司架構圖等等;
4、向立陶宛中央銀行提交牌照申請,并回答中央銀行對公司提出的所有查詢/意見(如有);
5、獲得執照;
6、注冊公司;
7、繳納資本保證金
2020-04-07 16:02 添加評論

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