英國(guó)FCA監(jiān)管概述

英國(guó)金融行為管理局（FCA）成立于2013年4月1日，前身是英國(guó)金融服務(wù)管理局（FSA），1997年成立。英國(guó)FCA負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行、保險(xiǎn)以及投資事業(yè)，包括證券和期貨。英國(guó)金融服務(wù)管理局（FSA）與英格蘭銀行（BOE）同隸屬財(cái)政部，F(xiàn)SA負(fù)責(zé)金融事業(yè)管理，而B(niǎo)OE主要任務(wù)維持金融穩(wěn)定。

英國(guó)是目前世界上金融服務(wù)最完善、最健全的國(guó)家，并且通過(guò)金融服務(wù)監(jiān)管局（FSA）對(duì)所有在其境內(nèi)注冊(cè)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管。

英國(guó)FCA的監(jiān)管劃分

FCA牌照一共可以劃分為四類七種：歐盟牌照（EEA Authorised）、全牌照（Authorised）、支付牌照、授權(quán)牌照（AR）四類；全牌照又可以劃分為投資咨詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種，授權(quán)牌照又可以劃分為介紹型和獨(dú)立型兩種。

其中檔次最高層的是MM牌照和STP牌照，接下來(lái)就是授權(quán)AR牌照，外匯平臺(tái)交易商，具備這些不同等級(jí)的牌照后，就可以在FCA監(jiān)管下具備開(kāi)展外匯（保證金交易）業(yè)務(wù)的資質(zhì)，客戶在該平臺(tái)交易更加具有保障和資金安全（客戶在重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)享受FSCS資金補(bǔ)償計(jì)劃）。

申請(qǐng)英國(guó)FCA的成立要求

●英國(guó)本土公司、個(gè)人或海外機(jī)構(gòu)，提供金融相關(guān)服務(wù)；

●在英國(guó)當(dāng)?shù)赜袑?shí)際經(jīng)營(yíng)；

● 由專業(yè)人士組成的團(tuán)隊(duì)；

● 一定的保證金。

可以申請(qǐng)英國(guó)FCA行業(yè)包括

●存款接受機(jī)構(gòu)；

● 在線外匯交易商；

● 投資機(jī)構(gòu)或投資經(jīng)理人；

● 家庭理財(cái)顧問(wèn)；

● 保險(xiǎn)行業(yè)；

● 投資管理與投資維護(hù)機(jī)構(gòu)；

● 債權(quán)發(fā)行機(jī)構(gòu)；

● 期貨交易機(jī)構(gòu)；

● 其他金融行業(yè)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)特色

FCA對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度將更低，并將更傾向于采取預(yù)防手段而不是坐視損害發(fā)生。這種方法還將意味著更多地使用判斷，即專業(yè)知識(shí)來(lái)判斷對(duì)消費(fèi)者的損害是否很可能會(huì)發(fā)生，并基于這種前瞻性分析進(jìn)行相應(yīng)干預(yù)。

如何監(jiān)管

依據(jù)英國(guó)《2000年金融和市場(chǎng)服務(wù)法》維護(hù)金融秩序，包括四方面：

(一)維護(hù)英國(guó)金融市場(chǎng)及業(yè)界信心。

(二)促進(jìn)公眾對(duì)金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風(fēng)險(xiǎn)。

(三)確保受監(jiān)管機(jī)構(gòu)有適當(dāng)經(jīng)營(yíng)能力及財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)健全，以保護(hù)投資者。同時(shí)，教育投資者正確認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)。

(四)監(jiān)督、防范和打擊金融犯罪。