在加拿大經(jīng)營的金錢服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監(jiān)管機(jī)構(gòu)是加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)。除了監(jiān)管該行業(yè)，F(xiàn)INTRAC從持牌的MSB機(jī)構(gòu)獲得定期的報告，并為該行業(yè)發(fā)布更新行業(yè)條例。如果你在魁北克做生意，你也會受到金融市場協(xié)會(AMF)的監(jiān)管。AMF是魁北克省政府監(jiān)管該省金融市場的機(jī)構(gòu)。此外，作為一個收集個人資料的機(jī)構(gòu)，加拿大私隱專員公署將規(guī)管你在個人資料方面的做法。行業(yè)成員也可能受到額外的省級要求，這取決于你在哪里做生意。 如果你是一家金錢服務(wù)公司，你需要知道所有適用于你的義務(wù)。這包括在FINTRAC注冊您的業(yè)務(wù)，向FINTRAC報告，保存記錄，識別您的客戶，并有一個合規(guī)計劃。

如你在加拿大經(jīng)營業(yè)務(wù)，向公眾提供下列服務(wù)，你即屬金錢服務(wù)：
外匯交易：進(jìn)行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。
資金支付：使用電子資金轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉(zhuǎn)移到另一個個人或組織。
兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個人或組織。

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，于2000年成立。它是一個獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財政部長匯報工作，對議會活動中心負(fù)責(zé)。總部位于渥太華，主要負(fù)責(zé)收集、分析、評估和披露加國金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國的金融穩(wěn)定及安全。 FINTRAC是艾格蒙聯(lián)盟（FIU）的成員，其目的是加強(qiáng)合作和信息交流，以支持成員國的反洗錢和恐怖主義融資制度。

職責(zé)：
一、FINTRAC致力于阻止洗錢和資助恐怖主義活動，同時確保個人信息的保護(hù)。通過以下方式履行職責(zé)：
1、根據(jù)立法和法規(guī)，接收金融交易報告、關(guān)于洗錢和恐怖主義活動融資的自愿性信息披露。
2、保護(hù)個人信息。
3、確保報告機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)。
4、建立與調(diào)查洗錢，恐怖主義活動融資和對加拿大安全的威脅有關(guān)的金融情報網(wǎng)
5、研究和分析各種信息數(shù)據(jù)，分析洗錢和恐怖主義融資的趨勢和模式。
6、負(fù)責(zé)加拿大資金服務(wù)業(yè)務(wù)的注冊。
7、提高公眾對洗錢和恐怖主義活動籌資的認(rèn)識和了解。

二、使命：通過發(fā)現(xiàn)和阻止洗錢和恐怖主義融資，為加拿大人的公共安全做出貢獻(xiàn)，并幫助保護(hù)加拿大金融體系的完整性。

三、愿景：成為金融情報研究的領(lǐng)導(dǎo)者。

四、資金服務(wù)業(yè)務(wù)范圍：外匯交易、轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)、兌現(xiàn)或出售匯票、旅行支票等。

艾格蒙聯(lián)盟(The Egmont Group Financial Intelligence Units，F(xiàn)IUs)，其主要目的在于提供管道，讓各國監(jiān)督機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對所屬國家反洗錢活動工作的支援，其主要任務(wù)之一，是把交換資金移轉(zhuǎn)情報的工作擴(kuò)展并予系統(tǒng)化。