什么是立陶宛EMI監(jiān)管牌照？

盡管立陶宛是歐盟較小的國家之一，但它正在迅速成為金融科技公司的投資熱點(diǎn)，立陶宛z央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，結(jié)合了立陶宛z央銀行和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)(監(jiān)管機(jī)構(gòu))的職能。立陶宛在最近將會成為全球熱門金融公司集中的地區(qū)。

資本保證金：立陶宛z央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金最少是12.5萬歐元。在獲得牌照批準(zhǔn)前，公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金
董事及董事局成員的資質(zhì)要求：立陶宛z央銀行對支付機(jī)構(gòu)的董事及股東有嚴(yán)格的審核要求，只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
董事要求：必須有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟(jì)學(xué)的高等教育背景。并在過往八年中，曾有兩年在支付及相關(guān)業(yè)務(wù)的金融公司擔(dān)任高管。

立陶宛EMI支付牌照的優(yōu)勢：
（1）立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當(dāng)?shù)剡\(yùn)營；
（2）牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運(yùn)營；
（3）快速的牌照辦理，時(shí)間約為三個(gè)月即可；
（4）遞交的公司資料文件及合規(guī)文件可使用英文；
（5）遠(yuǎn)程客戶端驗(yàn)證。創(chuàng)新的“了解您的客戶”流程為遠(yuǎn)程客戶驗(yàn)證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；
（6）向其他歐盟司法管轄區(qū)的通行證。其他歐盟國家的護(hù)照是免費(fèi)的，需要一個(gè)月的時(shí)間；
（7）第一年不實(shí)施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創(chuàng)企業(yè)，在運(yùn)營的第一年，若公司發(fā)生輕微違法行，不處以處罰；
（8）辦理簽證，為非歐盟地區(qū)的客戶可以辦理立陶宛初創(chuàng)企業(yè)主的簽證。
立陶宛仲央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金最少是12.5萬歐元。在獲得牌照批準(zhǔn)前，公司不需要支付資本保證金。在公司注 冊牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金。

維護(hù)費(fèi)用：
公司的主要運(yùn)營不需要在立陶宛當(dāng)?shù)?，所以包括公司高層的員工，不需要在當(dāng)?shù)仄刚?。但立陶宛仲央銀行規(guī)定支付機(jī)構(gòu)需要有一名當(dāng)?shù)氐穆?lián)絡(luò)人員。這位員工可以是作為合規(guī)專員，可以是反洗錢專員，或者是董事局成員。我司可以為你聘用該員工，每月的月薪大約是 4000-6000 歐元。
董事及董事局成員的資質(zhì)要求：立陶宛仲央銀行對支付機(jī)構(gòu)的董事及股東有嚴(yán)格的審核要求，只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
董事要求：必須有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟(jì)學(xué)的高等教育背景。并在過往八年中，曾有兩年在支付及相關(guān)業(yè)務(wù)的金融公司擔(dān)任高管（此資質(zhì)人員我司可代為提供）。

公司至少有另外兩位的董事局成員，擁有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟(jì)學(xué)的高等教育背景，并在過往五年中，曾有1年擔(dān)任審計(jì)、律師、金融從業(yè)員、會計(jì)等的高級職位。

申請牌照流程：
1、編制公司董事和股東的盡職調(diào)查文件，確保他們符合要求;
2、準(zhǔn)備牌照申請的合規(guī)文件，如商業(yè)計(jì)劃、業(yè)務(wù)操作模式、3年財(cái)務(wù)預(yù)測、內(nèi)部操作手冊、打擊xi錢和恐怖分子融資等。
3、客戶合同、公司架構(gòu)圖等等;
4、向立陶宛仲央銀行提交牌照申請，并回答仲央銀行對公司提出的所有查詢/意見(如有)；
5、獲得執(zhí)照；
6、注冊公司；
7、繳納資本保證金

董事需要遞交以下個(gè)人文件：
1.個(gè)人身份証明文件，如護(hù)照身份證正反面照片；

2.完成仲央銀行的調(diào)查問卷；

3.無犯罪記錄公證；

4.學(xué)位証明

股東的要求：如果立陶宛公司的股東是一家公司或企業(yè)，需要提供以下文件：
1.海牙認(rèn)證的公司注冊文件；
2.一份單人或多人的管理曾的成員名單，指明他們的姓名、姓氏、職位，以及每一名自然人的良好聲譽(yù)和經(jīng)驗(yàn)的調(diào)查問卷;
3.公司章程。

如果立陶宛公司的股東是自然人，需要提供以下文件：
1.護(hù)照復(fù)印件及住址證明公證件;
2.填寫完整的關(guān)于一個(gè)自然人的聲譽(yù)和經(jīng)驗(yàn)的問卷;
3.描述財(cái)務(wù)狀況的文件和數(shù)據(jù):
4.居住國的無犯罪記錄証明。

申請支付牌照過程，時(shí)間約4-5個(gè)月