銀行開戶準(zhǔn)備資料

　　需要進行預(yù)審資料的準(zhǔn)備，在當(dāng)前國際反避稅反洗錢嚴(yán)格審查的環(huán)境下，銀行開戶對于開戶客戶的背景審查極為嚴(yán)格。

　　個人開戶：

　　大陸居民:身份證照片及復(fù)印件(正反面復(fù)印在同一頁)護照:護照照片及復(fù)印件 “要求需打開后上下全頁照片、不得有遮擋”

　　公司開戶：

　　(1)銀行預(yù)審的KYC表格(主要是為了更好的了解客戶及公司的背景信息，公司的業(yè)務(wù)

　　(2)往來國家、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)量等信息，以確認(rèn)是否符合銀行開戶的標(biāo)準(zhǔn))

　　股東、董事的個人簡歷(主要是為了更好地了解客戶，判斷是否是真正的企業(yè)家和管理者)

　　(3)關(guān)聯(lián)公司資料的準(zhǔn)備(工商注冊文件;公司業(yè)務(wù)合同、發(fā)票、提單;公司銀行流水等)

　　(4)新加坡公司的文件(公司商業(yè)登記證、注冊證書、董事股東名冊;海外合作伙伴的業(yè)務(wù)合同等)

　　三、填寫申請表格

　　1、客戶資質(zhì)調(diào)查表:填寫要求:

　　(1)填寫信息真實有效

　　(2)手機號碼:是客戶經(jīng)理與客戶溝通唯一渠道， 應(yīng)為常用手機號碼，來電為新加坡0065開頭，盡量保持能夠接聽。

　　(3) EMAIL電子郵件:開立賬戶后，賬戶信息的接收方式，其中包含戶口號碼、戶口名開戶行信息、客戶經(jīng)理信息等。

　　(4)工作情況:應(yīng)填所任職的公司名稱、經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)來往國家。申請人應(yīng)上報所任職位、以及年薪，其年薪總和與即將入賬金額相匹配，舉例:“如開卡后入賬金額為100萬新幣折合500 萬人民幣”。

　　(5)如客戶年齡較小，工作經(jīng)歷較少，年薪總和不足以等同于應(yīng)入賬金額，應(yīng)盡量提供其父母任職公司情況、職位、年收入等，作為證明客戶入賬資金來源合法的佐證。

　　(6)郵寄地址:應(yīng)保證真實有效，可以收到日常信件，戶口開立成功后，銀行將已快遞方式寄送卡片、網(wǎng)銀等資料。

　　2、大華銀行開戶申請書:需在開戶申請書所指定的客戶簽名處用常用字體簽署申請人姓名、因新加坡在日常開戶受理、轉(zhuǎn)賬、信息變更等業(yè)務(wù)時依照客戶原始簽名受理業(yè)務(wù),所以簽字一定以最常用字體簽署。

　　四、新加坡開戶預(yù)約流程

　　1、收集開戶資料， 發(fā)往客戶經(jīng)理審核。(1-3天)

　　2、-周內(nèi)安排視頻時間(備好護照，開護表格，無第三者在旁)

　　3.視頻結(jié)束，表格寄往新加坡。

　　4、郵件通知開戶成功，安排首存款，寄出網(wǎng)銀信函。

　　6、開戶完成:開戶完成后將EMAIL通知客戶。7、開戶激活: 客戶收到銀行卡銀行卡密碼信封按照操作指引完成銀行卡激活。

　　五、開戶時間預(yù)估

　　原件寄送新加坡(5天) -↓銀行回訪(7天) - >復(fù)核資料(7天)一開戶完成(EMAIL賬戶信息1天)-寄送銀行\(zhòng)銀行卡密碼信封(平郵15天) 共計完成開戶時間: 4-5周左右。(加急可選DHL郵寄)

　　六、資金出入賬時間及方式規(guī)劃

　　1、資金可入賬時間:開立戶口成功，客戶收到新加坡EMAIL賬戶信息當(dāng)天。

　　2、資金可出賬時間: 新開立戶口、資金入賬后1個自然月

　　3、可入賬資金來源:客戶同名下其它國家賬戶內(nèi)資金、客戶正當(dāng)收入來源資金、通過持牌兌換機構(gòu)兌換所得資金、國際貿(mào)易交易所得資金收入、公司股東分紅等。

　　4、資金匯出方式:(1)網(wǎng)銀匯出:限額新幣10 萬/天，外幣無限額(2)電匯表格方式:無限額(3)轉(zhuǎn)賬費用: 0.125%， 最高200新幣封頂

　　5、可選幣種:美元、澳元、新西蘭元、英鎊、歐元、離岸人民幣、加拿大元、港幣每日在國內(nèi)的自動ATM 上限取金額: 一般在2-3萬新幣左右。(手續(xù)費最低收5美金，最高60美金封頂)

　　七、新加坡大華銀行開戶費

　　開戶費: 1000新幣; (開戶扣除，一般新加坡本地公司不收取開戶費)

　　查冊費: 60新幣; (開戶扣除)

　　匯款手續(xù)費: 0.125% (最少 10新幣，最大300新幣/40新幣)

　　特殊情況：非新加坡本土注冊的公司會有500新幣的開戶費;

　　控股架構(gòu)比較復(fù)雜的公司銀行也會收取一定的開戶費用。

　　存款標(biāo)準(zhǔn)：為了確保客戶開戶后能更有效的使用賬戶，減少出現(xiàn)“僵尸戶”情況，銀行對于開戶首存資金(開戶時的第一筆存款)以及日均余額都有一定的要求，如未達到存款要求銀行會收取一定的賬戶管理服務(wù)費。針對不同幣種，要求會稍有差別。

　　收款手續(xù)費: 10 新幣

　　注明:匯款手續(xù)費40新幣封頂，保持在20萬美金日均,開戶時可申請

　　新幣賬戶:每月日均 1萬新幣達不到收35新幣

　　港幣賬戶:每月日均 6萬港幣達不到收200港幣

　　美金賬戶:每月日均8 千美金達不到收28美金