香港MSO牌照申請需要什么資質，香港mso牌照許可證代辦
隨著移動支付的不斷發(fā)展，人們對于貨幣兌換，匯款業(yè)務的需求量也越來越大。在這種情況下，辦理香港MSO牌照來經營相關業(yè)務無疑是一種非常好的行當。那么，香港MSO牌照申請需要什么資質，香港MSO金融牌照怎么申請呢？
辦理香港MSO牌照，首先要在網(wǎng)站上領取申請表格，填寫完畢之后以書面或是電子的形式向香港海關署提交申請。海關署在收到申請材料之后會進行相關的查驗，在某些特殊的情況下，會有一些疑問需要申請人作出澄清。查驗結束之后，申請人會收到海關的繳費通知，海關人員會查驗繳費記錄，確認無誤之后給出查驗結果。如果材料沒有問題，海關署會要求申請人在海關人員面前簽署正式的要求批給金錢服務經營者牌照申請書。
如果涉及到相關MSO牌照申請需要什么資質，相關的信息會更多一些。例如，如果申請人或者申請人中有人未能通過人選判定，海關會拒絕批給金錢服務牌照。使用的住處需要符合相關規(guī)定，并且取得占用人的書面同意。
關于處理時間就會比較靈活，包括收集所需文件，在經營場所內進行實地視察，向其他機構取得適當人選的判定記錄等。
從上面也可以看出來，進行香港MSO牌照申請需要了解的點非常多，如果自己辦理，會遇到比較多的問題。如果對自己辦理沒有信心，或是想要節(jié)約時間精力，應該怎么做呢？
辦理香港MSO牌照，首先要在網(wǎng)站上領取申請表格，填寫完畢之后以書面或是電子的形式向香港海關署提交申請。海關署在收到申請材料之后會進行相關的查驗，在某些特殊的情況下，會有一些疑問需要申請人作出澄清。查驗結束之后，申請人會收到海關的繳費通知，海關人員會查驗繳費記錄，確認無誤之后給出查驗結果。如果材料沒有問題，海關署會要求申請人在海關人員面前簽署正式的要求批給金錢服務經營者牌照申請書。
如果涉及到相關MSO牌照申請需要什么資質，相關的信息會更多一些。例如，如果申請人或者申請人中有人未能通過人選判定，海關會拒絕批給金錢服務牌照。使用的住處需要符合相關規(guī)定，并且取得占用人的書面同意。
關于處理時間就會比較靈活，包括收集所需文件，在經營場所內進行實地視察，向其他機構取得適當人選的判定記錄等。
從上面也可以看出來，進行香港MSO牌照申請需要了解的點非常多，如果自己辦理，會遇到比較多的問題。如果對自己辦理沒有信心，或是想要節(jié)約時間精力，應該怎么做呢？
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香港MSO牌照的辦理條件
為什么要辦理香港MSO牌照？
香港mso牌照是任何經營或擬經營金錢服務的人士必須申請的牌照。而金錢服務是指貨幣兌換服務或匯款服務。沒有牌照的情況下經營業(yè)務，可被判罰款十萬港元以及監(jiān)禁六個月。
什么是香港MSO牌照？
香港MSO牌照(Money Service Operator)，意為金錢服務經營者，申請香港MSO牌照辦理主要能夠在香港地區(qū)給客戶提供的服務包括貨幣兌換和匯款，但是在這個過程當中，就容易有漏網(wǎng)之魚，香港海關引導進行香港MSO牌照申請目的就是為了規(guī)范行業(yè)亂象。
什么是貨幣服務運營商服務？
貨幣服務運營商服務包括貨幣兌換服務或匯款服務。
貨幣兌換服務是指在香港經營的一種貨幣兌換服務，但不包括以下服務：
i. 這對主要業(yè)務是附帶的，例如零售業(yè)務接受交易中的外幣。
該服務由管理酒店的人操作。
ii.主要在酒店內運營，以方便酒店客人。
僅包括該人購買非香港貨幣以換取港元的交易。
匯款服務是指在香港經營的以下一項或多項服務：
i. 匯款或安排匯款到香港以外的地方。
ii. 從香港以外的地方收取或安排收取款項。
iii. 安排在香港以外的地方收款。
許可標準
考慮到以下條件，發(fā)牌法院負責批準放債人的許可證申請：
1. 申請人是否適合從事該業(yè)務（例如相關的常識，資格和經驗等）。
2. 申請所涉及的場所是否適合開展業(yè)務（例如，場所的使用以及房東和房客的許可等）。
許可程序
1. 收到申請書后，香港海關會簽發(fā)確認書。
2. 將對提交的文件進行審查，并在必要時與申請人進行澄清。
3. 然后將面試通知書156和收費通知書發(fā)送給需要6991參加面試的申請人，以驗證原始文件3780和付款記錄。在CED官員在場的情況下，要求申請人簽署正式的授予MSO許可證的申請。
需要文件
1. 申請人董事/股東和銀行簽字人的身份證明和地址證明。
2. 申請人的簡歷。
3. 商業(yè)計劃書（申請人應表現(xiàn)出其遵守《反洗錢和反恐融資（金融機構）條例》的意識和能力，尤其是在客戶盡職調查，洗錢，記錄保存，員工培訓，可疑報告方面。提名合規(guī)官和洗錢舉報官最好是香港公民。
4. 申請人的每個公司合伙人/董事/最終所有人（如果適用）的申請表以及相關證明文件。
5. 關于用于經營貨幣服務的每個場所-加蓋租賃協(xié)議的副本或場所所有權記錄和場所平面圖。
牌照及續(xù)期的有效性
申請獲得批準后，CED將向申請人頒發(fā)MSO許可證。許可證將指定：
1. 被許可人可以在其中經營貨幣服務的每個場所的地址；
2. 根據(jù)AMLO施加或修改的條件；
3. 許可證的有效期限。每個被許可人的經營貨幣服務的名稱和地點將在CED的被許可人登記簿中提供。
Q1、CCE授予MSO許可證的條件是什么？
簡而言之，申請人（或任何合伙人/董事/最終擁有人）不得因第30（4）條規(guī)定的罪行而被定罪，或者必須是未解除破產的破產人，并且CCE會考慮經營MSO業(yè)務的場所合適。有關確定申請貨幣服務牌照的申請人是否合適的標準，請參閱香港海關發(fā)布的指南。
Q2、許可證的有效期是多長時間？
許可證的有效期為2年，被許可方應在許可證到期前45天之內申請續(xù)簽。
Q3、個人申請人可以申請MSO許可證嗎？
根據(jù)《香港中央結算公司貨幣服務經營者發(fā)牌指南》第4.2節(jié)的規(guī)定，如果申請人是個人，則該個人和最終所有者應是經營貨幣服務的合適人選；如果申請人是合伙企業(yè)，則合伙企業(yè)中的每個合伙人和每個最終所有者應是經營貨幣服務的合適人選。
Q4、MSO應該開設多少個銀行賬戶？
HKC＆ED針對貨幣服務運營商的許可指南中沒有此類要求。但是，申請人應在MSO申請中向HKC＆ED報告。
Q5、經營MSO是否有資本要求？MSO業(yè)務應保留多少現(xiàn)金？
HKC＆ED的發(fā)卡服務運營商許可指南在上述兩個方面沒有要求。
Q6、MSO可以在家經營業(yè)務嗎？
可以。在該處所為住宅處所的情況下，申請人應征得每名居住者（通常居住在該處所的人）的書面同意，以使AMLO第8條所定義的任何授權人員進入該處所以行使根據(jù)《反洗錢條例》第9條的權力。
Q7、MSO申請將處理多長時間？
處理時間通常至少需要6個月，但可能會有所不同，具體取決于各種因素，包括從申請人那里收集所需文件所需的時間，在營業(yè)場所的現(xiàn)場檢查以及從其他機構獲取記錄所需的時間。進行合適的人身測試。
為什么要辦理香港MSO牌照？
香港mso牌照是任何經營或擬經營金錢服務的人士必須申請的牌照。而金錢服務是指貨幣兌換服務或匯款服務。沒有牌照的情況下經營業(yè)務，可被判罰款十萬港元以及監(jiān)禁六個月。
什么是香港MSO牌照？
香港MSO牌照(Money Service Operator)，意為金錢服務經營者，申請香港MSO牌照辦理主要能夠在香港地區(qū)給客戶提供的服務包括貨幣兌換和匯款，但是在這個過程當中，就容易有漏網(wǎng)之魚，香港海關引導進行香港MSO牌照申請目的就是為了規(guī)范行業(yè)亂象。
什么是貨幣服務運營商服務？
貨幣服務運營商服務包括貨幣兌換服務或匯款服務。
貨幣兌換服務是指在香港經營的一種貨幣兌換服務，但不包括以下服務：
i. 這對主要業(yè)務是附帶的，例如零售業(yè)務接受交易中的外幣。
該服務由管理酒店的人操作。
ii.主要在酒店內運營，以方便酒店客人。
僅包括該人購買非香港貨幣以換取港元的交易。
匯款服務是指在香港經營的以下一項或多項服務：
i. 匯款或安排匯款到香港以外的地方。
ii. 從香港以外的地方收取或安排收取款項。
iii. 安排在香港以外的地方收款。
許可標準
考慮到以下條件，發(fā)牌法院負責批準放債人的許可證申請：
1. 申請人是否適合從事該業(yè)務（例如相關的常識，資格和經驗等）。
2. 申請所涉及的場所是否適合開展業(yè)務（例如，場所的使用以及房東和房客的許可等）。
許可程序
1. 收到申請書后，香港海關會簽發(fā)確認書。
2. 將對提交的文件進行審查，并在必要時與申請人進行澄清。
3. 然后將面試通知書156和收費通知書發(fā)送給需要6991參加面試的申請人，以驗證原始文件3780和付款記錄。在CED官員在場的情況下，要求申請人簽署正式的授予MSO許可證的申請。
需要文件
1. 申請人董事/股東和銀行簽字人的身份證明和地址證明。
2. 申請人的簡歷。
3. 商業(yè)計劃書（申請人應表現(xiàn)出其遵守《反洗錢和反恐融資（金融機構）條例》的意識和能力，尤其是在客戶盡職調查，洗錢，記錄保存，員工培訓，可疑報告方面。提名合規(guī)官和洗錢舉報官最好是香港公民。
4. 申請人的每個公司合伙人/董事/最終所有人（如果適用）的申請表以及相關證明文件。
5. 關于用于經營貨幣服務的每個場所-加蓋租賃協(xié)議的副本或場所所有權記錄和場所平面圖。
牌照及續(xù)期的有效性
申請獲得批準后，CED將向申請人頒發(fā)MSO許可證。許可證將指定：
1. 被許可人可以在其中經營貨幣服務的每個場所的地址；
2. 根據(jù)AMLO施加或修改的條件；
3. 許可證的有效期限。每個被許可人的經營貨幣服務的名稱和地點將在CED的被許可人登記簿中提供。
Q1、CCE授予MSO許可證的條件是什么？
簡而言之，申請人（或任何合伙人/董事/最終擁有人）不得因第30（4）條規(guī)定的罪行而被定罪，或者必須是未解除破產的破產人，并且CCE會考慮經營MSO業(yè)務的場所合適。有關確定申請貨幣服務牌照的申請人是否合適的標準，請參閱香港海關發(fā)布的指南。
Q2、許可證的有效期是多長時間？
許可證的有效期為2年，被許可方應在許可證到期前45天之內申請續(xù)簽。
Q3、個人申請人可以申請MSO許可證嗎？
根據(jù)《香港中央結算公司貨幣服務經營者發(fā)牌指南》第4.2節(jié)的規(guī)定，如果申請人是個人，則該個人和最終所有者應是經營貨幣服務的合適人選；如果申請人是合伙企業(yè)，則合伙企業(yè)中的每個合伙人和每個最終所有者應是經營貨幣服務的合適人選。
Q4、MSO應該開設多少個銀行賬戶？
HKC＆ED針對貨幣服務運營商的許可指南中沒有此類要求。但是，申請人應在MSO申請中向HKC＆ED報告。
Q5、經營MSO是否有資本要求？MSO業(yè)務應保留多少現(xiàn)金？
HKC＆ED的發(fā)卡服務運營商許可指南在上述兩個方面沒有要求。
Q6、MSO可以在家經營業(yè)務嗎？
可以。在該處所為住宅處所的情況下，申請人應征得每名居住者（通常居住在該處所的人）的書面同意，以使AMLO第8條所定義的任何授權人員進入該處所以行使根據(jù)《反洗錢條例》第9條的權力。
Q7、MSO申請將處理多長時間？
處理時間通常至少需要6個月，但可能會有所不同，具體取決于各種因素，包括從申請人那里收集所需文件所需的時間，在營業(yè)場所的現(xiàn)場檢查以及從其他機構獲取記錄所需的時間。進行合適的人身測試。
