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摘要 | 你想知道的AML合規(guī)都在這里
作者 | 宏Sir
.背景.
2021年5月13日，開曼群島金融管理局（CIMA）向開曼群島注冊代理人Intertrust Corporate Services (Cayman) Limited（簡稱“Intertrust”）發(fā)出了金額為4,232,607.50開曼元（約32,802,407.20人民幣）的行政罰款。
根據(jù)CIMA公布的公告，Intertrust收到如此巨額罰單的原因竟然是：因其普遍且長期違反開曼群島反洗錢（Anti-Money Laudering，“AML”）條例規(guī)定的特定法定義務，且未能糾正這些重大違規(guī)行為。
Intertrust中文名為「富信集團」，始創(chuàng)于1952年，并于2015年10月在荷蘭泛歐交易所上市，是全球第一家上市的信托和企業(yè)服務公司。
作為一家行業(yè)領先的信托和企業(yè)服務公司，可以說，Intertrust的合規(guī)風控可圈可點，按說也應是行業(yè)Top水平。但誰能想到，其竟然會在AML合規(guī)上存在如此大的“漏洞”。一時之間，該消息令業(yè)界震驚！
在公告中，CIMA詳細列出了Intertrust在六個方面存在的重大違規(guī)，具體如下：
（1）未能很好地適用客戶盡職調(diào)查方法；
（2）未能確認資金來源；
（3）未能獲取客戶業(yè)務目的、業(yè)務性質(zhì)的證明文件；
（4）未能對客戶持續(xù)進行監(jiān)察；
（5）未能確認實益所有人；
（6）未能正確地考慮所有相關風險因素。
那么，作為開曼群島的注冊代理人和開曼公司本身，如果不想被CIMA“盯上”或開具罰單，需要做好哪些合規(guī)工作呢？
為履行開曼政府及反洗錢條例規(guī)定的法定義務，注冊代理必須制定及實施反洗錢及恐怖分子資金籌集制度，包括但不限于：
1） 客戶風險評估；
2） 客戶盡職調(diào)查措施；
3） 持續(xù)對客戶進行監(jiān)察；
4） 可疑交易舉報；
5） 備存記錄。
開曼公司應遵循開曼群島反洗錢及恐怖分子資金籌集的法規(guī)和政策，確認并提供注冊代理所需的客戶盡職調(diào)查資料以滿足監(jiān)管要求，包括但不限于：
1） 建立業(yè)務的目的；
2） 業(yè)務性質(zhì)；
3） 實際經(jīng)營地；
4） 資金來源；
5） 業(yè)務申請人及實益受益人的證明文件。
事實上，不只是開曼群島，全世界在金融特別行動工作組（Financial Action Task Force，“FATF”）的領導下，都在不斷加強反洗錢，以應對洗錢和恐怖分子資金籌集的威脅，比如：
1. 2021年6月1日，中國人民銀行就《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》）公開征求意見。
一直以來，宏杰集團都非常重視客戶盡職調(diào)查和反洗錢合規(guī)，定期會在公司內(nèi)部進行相關的培訓，以提高在AML合規(guī)方面的專業(yè)能力，更好地為客戶服務。
2021年5月28日，宏杰集團董事兼合規(guī)及AML負責人江詩敏律師（Simone Kong）和高級合規(guī)主任方潔婷（Kitty Fong）為合規(guī)部門的同事做了一場關于香港公司AML合規(guī)方面的線上內(nèi)部培訓。
此次內(nèi)部培訓，分別從客戶盡職調(diào)查的方法、客戶調(diào)查和持續(xù)監(jiān)察的要求、文件存檔要求、識別及核實客戶的身份、可疑交易指標、可疑交易的報告、可疑交易個案分享等不同角度做了翔實的介紹和分享，非常具有可操作性。
根據(jù)《反洗黑錢及反恐融資 ( 金融機構 ) 條例》(615 章，簡稱“AMLO”)，香港政府對秘書服務公司和信托公司實行發(fā)牌制度，未持牌提供信托和秘書服務者，屬于犯罪。因應該等變化，【宏杰亞洲有限公司、霍靈頓商業(yè)服 務有限公司、洲際企業(yè)服務有限公司】，成為首批《信托或公司服務提供者牌照》(TCSP)獲得者。
其中，【宏杰亞洲有限公司】為香港6000多家獲發(fā)TCSP牌照中的第五家持牌人【No. TC000005】。宏杰集團是持有三個信托或公司服務提供者牌照的集團公司，可在香港地區(qū)為全球客戶提供專業(yè)的公司秘書或信托服務。
作者 | 宏Sir
.背景.
2021年5月13日，開曼群島金融管理局（CIMA）向開曼群島注冊代理人Intertrust Corporate Services (Cayman) Limited（簡稱“Intertrust”）發(fā)出了金額為4,232,607.50開曼元（約32,802,407.20人民幣）的行政罰款。
根據(jù)CIMA公布的公告，Intertrust收到如此巨額罰單的原因竟然是：因其普遍且長期違反開曼群島反洗錢（Anti-Money Laudering，“AML”）條例規(guī)定的特定法定義務，且未能糾正這些重大違規(guī)行為。
Intertrust中文名為「富信集團」，始創(chuàng)于1952年，并于2015年10月在荷蘭泛歐交易所上市，是全球第一家上市的信托和企業(yè)服務公司。
作為一家行業(yè)領先的信托和企業(yè)服務公司，可以說，Intertrust的合規(guī)風控可圈可點，按說也應是行業(yè)Top水平。但誰能想到，其竟然會在AML合規(guī)上存在如此大的“漏洞”。一時之間，該消息令業(yè)界震驚！
六個方面
存在重大違規(guī)問題在公告中，CIMA詳細列出了Intertrust在六個方面存在的重大違規(guī)，具體如下：
（1）未能很好地適用客戶盡職調(diào)查方法；
（2）未能確認資金來源；
（3）未能獲取客戶業(yè)務目的、業(yè)務性質(zhì)的證明文件；
（4）未能對客戶持續(xù)進行監(jiān)察；
（5）未能確認實益所有人；
（6）未能正確地考慮所有相關風險因素。
那么，作為開曼群島的注冊代理人和開曼公司本身，如果不想被CIMA“盯上”或開具罰單，需要做好哪些合規(guī)工作呢？
合規(guī)義務
注冊代理和開曼公司為履行開曼政府及反洗錢條例規(guī)定的法定義務，注冊代理必須制定及實施反洗錢及恐怖分子資金籌集制度，包括但不限于：
1） 客戶風險評估；
2） 客戶盡職調(diào)查措施；
3） 持續(xù)對客戶進行監(jiān)察；
4） 可疑交易舉報；
5） 備存記錄。
開曼公司應遵循開曼群島反洗錢及恐怖分子資金籌集的法規(guī)和政策，確認并提供注冊代理所需的客戶盡職調(diào)查資料以滿足監(jiān)管要求，包括但不限于：
1） 建立業(yè)務的目的；
2） 業(yè)務性質(zhì)；
3） 實際經(jīng)營地；
4） 資金來源；
5） 業(yè)務申請人及實益受益人的證明文件。
不只開曼
全球都在加強AML事實上，不只是開曼群島，全世界在金融特別行動工作組（Financial Action Task Force，“FATF”）的領導下，都在不斷加強反洗錢，以應對洗錢和恐怖分子資金籌集的威脅，比如：
1. 2021年6月1日，中國人民銀行就《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》）公開征求意見。
- 2021年5月21日，香港特別行政區(qū)政府就加強香港打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)管立法建議發(fā)表咨詢總結。
- 2021年5月20日，歐盟委員會發(fā)起了一份倡議并征詢意見，該倡議的主要目的旨在打擊在跨境安排中繼續(xù)使用空殼公司（即經(jīng)濟成分很少或沒有經(jīng)濟活動的法人實體）進行洗錢和避稅的行為。
宏杰集團
定時進行反洗錢合規(guī)培訓一直以來，宏杰集團都非常重視客戶盡職調(diào)查和反洗錢合規(guī)，定期會在公司內(nèi)部進行相關的培訓，以提高在AML合規(guī)方面的專業(yè)能力，更好地為客戶服務。
2021年5月28日，宏杰集團董事兼合規(guī)及AML負責人江詩敏律師（Simone Kong）和高級合規(guī)主任方潔婷（Kitty Fong）為合規(guī)部門的同事做了一場關于香港公司AML合規(guī)方面的線上內(nèi)部培訓。
此次內(nèi)部培訓，分別從客戶盡職調(diào)查的方法、客戶調(diào)查和持續(xù)監(jiān)察的要求、文件存檔要求、識別及核實客戶的身份、可疑交易指標、可疑交易的報告、可疑交易個案分享等不同角度做了翔實的介紹和分享，非常具有可操作性。
根據(jù)《反洗黑錢及反恐融資 ( 金融機構 ) 條例》(615 章，簡稱“AMLO”)，香港政府對秘書服務公司和信托公司實行發(fā)牌制度，未持牌提供信托和秘書服務者，屬于犯罪。因應該等變化，【宏杰亞洲有限公司、霍靈頓商業(yè)服 務有限公司、洲際企業(yè)服務有限公司】，成為首批《信托或公司服務提供者牌照》(TCSP)獲得者。
其中，【宏杰亞洲有限公司】為香港6000多家獲發(fā)TCSP牌照中的第五家持牌人【No. TC000005】。宏杰集團是持有三個信托或公司服務提供者牌照的集團公司，可在香港地區(qū)為全球客戶提供專業(yè)的公司秘書或信托服務。
