0
香港匯豐銀行開戶對(duì)于賬戶活躍度都有要求 ， 三個(gè)月以上不活躍賬戶會(huì)被視為不動(dòng)戶 ， 銀行定期會(huì)對(duì)不動(dòng)戶進(jìn)行清查 ， 如果發(fā)現(xiàn)確實(shí)對(duì)銀行沒有任何好處 ， 就會(huì)暫時(shí)凍結(jié)賬戶。
除上述情況，有以下情況也可能 導(dǎo)致賬戶異常甚至關(guān)閉：
1. 公司稅務(wù)證明：香港匯豐銀行開戶要求有關(guān)聯(lián)的香港公司或離岸公司 ， 受到CRS稅務(wù)交換政策的影響，銀行方面開始要求在香港經(jīng)營(yíng)卻有利潤(rùn)產(chǎn)生的公司 ，提供審計(jì)報(bào)告，無(wú)法提供就會(huì)被暫時(shí)凍結(jié)賬戶；
2. 公司盡職調(diào)查：匯豐銀行為了完成稅務(wù)交換，需要企業(yè)提供香港公司的相關(guān)資料和法人信息等，進(jìn)行盡職調(diào)查，如果企業(yè)沒有及時(shí)配合銀行進(jìn)行調(diào)查，也是導(dǎo)致銷戶的原因之一；
3. 來(lái)歷不明款項(xiàng)：香港賬戶上如果有大量資金急進(jìn)急出，而且有來(lái)歷不明的款項(xiàng)，會(huì)被要求提供資金來(lái)源證明，無(wú)法提供的話，銀行會(huì)被懷疑賬戶存在洗 錢行為，而暫時(shí)凍結(jié)或是直接強(qiáng)制注銷；
4. 敏感貿(mào)易交易：匯豐銀行有一套清單，列明了受美國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家，如俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東等國(guó)家會(huì)被判定為高危敏感國(guó)家，與這些國(guó)家有貿(mào)易往來(lái)也會(huì)被銀行列為可疑賬戶，而做出相應(yīng)的凍結(jié)措施。
除上述情況，有以下情況也可能 導(dǎo)致賬戶異常甚至關(guān)閉：
1. 公司稅務(wù)證明：香港匯豐銀行開戶要求有關(guān)聯(lián)的香港公司或離岸公司 ， 受到CRS稅務(wù)交換政策的影響，銀行方面開始要求在香港經(jīng)營(yíng)卻有利潤(rùn)產(chǎn)生的公司 ，提供審計(jì)報(bào)告，無(wú)法提供就會(huì)被暫時(shí)凍結(jié)賬戶；
2. 公司盡職調(diào)查：匯豐銀行為了完成稅務(wù)交換，需要企業(yè)提供香港公司的相關(guān)資料和法人信息等，進(jìn)行盡職調(diào)查，如果企業(yè)沒有及時(shí)配合銀行進(jìn)行調(diào)查，也是導(dǎo)致銷戶的原因之一；
3. 來(lái)歷不明款項(xiàng)：香港賬戶上如果有大量資金急進(jìn)急出，而且有來(lái)歷不明的款項(xiàng)，會(huì)被要求提供資金來(lái)源證明，無(wú)法提供的話，銀行會(huì)被懷疑賬戶存在洗 錢行為，而暫時(shí)凍結(jié)或是直接強(qiáng)制注銷；
4. 敏感貿(mào)易交易：匯豐銀行有一套清單，列明了受美國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家，如俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東等國(guó)家會(huì)被判定為高危敏感國(guó)家，與這些國(guó)家有貿(mào)易往來(lái)也會(huì)被銀行列為可疑賬戶，而做出相應(yīng)的凍結(jié)措施。
