香港公司開戶需要KYC審核嗎？
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贊同來自: 小快車
KYC是香港公司銀行開戶要過的第一道關(guān)。
KYC英文全稱為Know Your Customer，在金融界，了解你的客戶已經(jīng)成為一個(gè)熟悉的術(shù)語。正規(guī)的、守法的金融機(jī)構(gòu)將制定自己的KYC程序和流程。
KYC的重要性：KYC確實(shí)涉及到很多客戶的敏感信息。但是如果一個(gè)專業(yè)的秘書公司沒有購買專門的背景調(diào)查軟件進(jìn)行認(rèn)真的盡職調(diào)查，被相關(guān)管理部門或銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)客戶存在問題，就會影響到公司服務(wù)的其他客戶。
前幾年，匯豐銀行就因“KYC”調(diào)查的疏漏，導(dǎo)致被美國政府罰款19億美元！而香港銀行的KYC，其實(shí)起源于歐洲，歐洲12家大型國際私人銀行組成“沃爾夫斯堡集團(tuán)”，2000年曾發(fā)布KYC準(zhǔn)則：參加的銀行有責(zé)任和義務(wù)核準(zhǔn)客戶真實(shí)身份，拒絕匿名賬戶；對政府官員的資金必須“更嚴(yán)格檢查”。
KYC英文全稱為Know Your Customer，在金融界，了解你的客戶已經(jīng)成為一個(gè)熟悉的術(shù)語。正規(guī)的、守法的金融機(jī)構(gòu)將制定自己的KYC程序和流程。
KYC的重要性：KYC確實(shí)涉及到很多客戶的敏感信息。但是如果一個(gè)專業(yè)的秘書公司沒有購買專門的背景調(diào)查軟件進(jìn)行認(rèn)真的盡職調(diào)查，被相關(guān)管理部門或銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)客戶存在問題，就會影響到公司服務(wù)的其他客戶。
前幾年，匯豐銀行就因“KYC”調(diào)查的疏漏，導(dǎo)致被美國政府罰款19億美元！而香港銀行的KYC，其實(shí)起源于歐洲，歐洲12家大型國際私人銀行組成“沃爾夫斯堡集團(tuán)”，2000年曾發(fā)布KYC準(zhǔn)則：參加的銀行有責(zé)任和義務(wù)核準(zhǔn)客戶真實(shí)身份，拒絕匿名賬戶；對政府官員的資金必須“更嚴(yán)格檢查”。
