澳大利亞金融服務(wù)許可證(AFSL) 是由澳大利亞證券和投資委員會(huì)(ASIC) 提供的合法許可證，允許澳大利亞?金融服務(wù)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)和活動(dòng)。澳大利亞金融服務(wù)企業(yè)必須向 ASC 提交申請(qǐng)以及要評(píng)估的支持文件。被許可人有義務(wù)在其 AFSL 和 2001 年公司法的條件下提供高效、誠(chéng)實(shí)和公平的金融服務(wù)。不遵守和維護(hù) AFSL 和 2001 年公司法下的政策將導(dǎo)致對(duì)企業(yè)的處罰。
獲取和申請(qǐng)過(guò)程
金融服務(wù)行業(yè)受 ASIC 監(jiān)管，ASIC 根據(jù) 2001 年《公司法》第 7 章（第 911A 節(jié)）向申請(qǐng)人簽發(fā) AFSL。作為其職責(zé)的一部分，ASIC 必須根據(jù)申請(qǐng)人是否：
（1）顯示提供申請(qǐng)中指定的金融服務(wù)所需的能力；
（2）有充足的財(cái)務(wù)資源來(lái)提供擬議的商業(yè)服務(wù)；
（3）可以滿足 AFS 被許可人的其他義務(wù)（例如培訓(xùn)、合規(guī)、保險(xiǎn)和爭(zhēng)議解決）；
ASIC 指南還規(guī)定，申請(qǐng)人必須確保提交的信息是正確、完整和準(zhǔn)確的，以維護(hù)其申請(qǐng)的可靠性并加快評(píng)估過(guò)程。一旦申請(qǐng)人編制了所有相關(guān)信息并準(zhǔn)備了 AFSL 或變更申請(qǐng)，他們必須將其提交給 ASIC 進(jìn)行評(píng)估，而現(xiàn)在可以在申請(qǐng)后 20 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式發(fā)送額外的支持文件，以加快許可流程。申請(qǐng)人應(yīng)了解評(píng)估過(guò)程的長(zhǎng)度，以確保他們不會(huì)提供未經(jīng)許可的服務(wù)。如果已提供大量文件來(lái)支持他們的申請(qǐng)，申請(qǐng)人可以預(yù)期評(píng)估過(guò)程只需 2 周，但對(duì)于證據(jù)不足的申請(qǐng)和歷史最少的企業(yè)，將需要更長(zhǎng)的時(shí)間，因?yàn)?ASIC 將需要進(jìn)行徹底的調(diào)查.?一旦成功，申請(qǐng)人將能夠根據(jù)已頒發(fā)的許可證草案提供金融服務(wù)和建議，直到 ASIC 向該企業(yè)頒發(fā)最終許可證。

ASIC的衍生品牌照為AFSL，每一家正規(guī)經(jīng)紀(jì)商都會(huì)持有AFSL（Australia Financial Service License）。近年來(lái)很多不法經(jīng)紀(jì)商利用另外兩個(gè)注冊(cè)號(hào)來(lái)冒充ASIC監(jiān)管牌照，即ABN（澳大利亞商業(yè)注冊(cè)代碼，用于稅收目的）、ACN（澳大利亞公司代碼）。但是后兩種僅僅是一種注冊(cè)號(hào)。擁有了ACN和ABN號(hào)不代表已經(jīng)擁有了AFSL，但只要擁有AFSL，就一定有ACN和ABN。
這和新西蘭的金融服務(wù)提供商注冊(cè)（FSPR）類似。新西蘭FSPR也僅僅是一種注冊(cè)制度，并非監(jiān)管牌照，它也常被不法經(jīng)紀(jì)商別有用心地包裝為宣傳點(diǎn)。
在澳大利亞，凡是經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的公司都必須注冊(cè)金融服務(wù)牌照(AFSL)，接受ASIC澳大利亞證券和投資委員會(huì)正規(guī)監(jiān)管的。在澳洲，金融衍生品Derivatives分為兩類，一類是(場(chǎng)內(nèi)衍生品);另一類是(場(chǎng)外衍生品)。其中場(chǎng)外衍生品包括：Margin FX(又稱margin foreign exchange contract) ，CFDs差價(jià)合約，二元期權(quán)等。Margin FX的中文意思就是外匯保證金交易。
為什么要申請(qǐng)澳洲AFSL呢？
如果需要在澳洲從事下列生意，法律規(guī)定必須申請(qǐng)澳洲金融牌照：
1. 廣泛的養(yǎng)老金、保險(xiǎn)、存款和貸款行業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)；
2. 本土各銀行金融機(jī)構(gòu)和在澳洲開(kāi)展業(yè)務(wù)的國(guó)際銀行分支機(jī)構(gòu)；
3. 證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機(jī)構(gòu)；
4. 所有涉及金融產(chǎn)品信息咨詢和服務(wù)的從業(yè)機(jī)構(gòu)；
5. 所有金融行業(yè)從業(yè)者需持證上崗，并按規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)。
申請(qǐng)澳洲AFSL的優(yōu)勢(shì)：
1. 完善的政府職能，獨(dú)立管理金融市場(chǎng)
2. 全方位的監(jiān)管體系，監(jiān)督與管理兩手并重
3. 在金融運(yùn)作中，協(xié)助和保護(hù)零售商和客戶
4. 注重對(duì)投資者的權(quán)益保護(hù)，設(shè)立了FOS糾紛解決機(jī)構(gòu)
5. 對(duì)任何違反法律的行為有著嚴(yán)格的處罰措施
6. 更加公開(kāi)公正的信息發(fā)布，確保公眾利益
7. 通過(guò)新技術(shù)和流程提高服務(wù)水平

根據(jù)規(guī)定，凡是涉及以下幾種業(yè)務(wù)的公司必須擁有AFSL資質(zhì)：
1.為客戶提供金融產(chǎn)品方面的建議。
2.交易金融產(chǎn)品。
3.為金融產(chǎn)品提供市場(chǎng)。
4.經(jīng)營(yíng)一個(gè)注冊(cè)過(guò)的金融業(yè)務(wù)。
6.提供傳統(tǒng)的信托公司服務(wù)。
申請(qǐng)澳洲AFSL如下信息需要注意：
1.公司申請(qǐng)還是個(gè)人申請(qǐng)；
2.公司登記信息或者個(gè)人身份信息將全部都要在金融服務(wù)監(jiān)管網(wǎng)站上顯示；
3.申請(qǐng)若是機(jī)構(gòu)或者組織，需要注意機(jī)構(gòu)是什么類型機(jī)構(gòu)，信托機(jī)構(gòu)，基金，協(xié)會(huì)，組織等
（何種信托，何種基金，何種協(xié)會(huì)）；
4.信息3 的名稱，地址，網(wǎng)站，成員，架構(gòu)，市場(chǎng)，編號(hào)，聯(lián)系詳細(xì)信息等；
5.需要授權(quán)的金融服務(wù)大類；分別說(shuō)明大類業(yè)務(wù)類型，業(yè)務(wù)性質(zhì)，業(yè)務(wù)具體信息（產(chǎn)品，服務(wù)清單）；
6.金融服務(wù)交易量，交易對(duì)象，交易方式等；
7.是否需要限制機(jī)構(gòu)發(fā)展領(lǐng)域以及投資人發(fā)展領(lǐng)域等，并進(jìn)行授權(quán)等；
牌照申請(qǐng)流程：
1、注冊(cè)澳洲公司;
2、協(xié)助客戶辦理董事的無(wú)犯罪記錄公證;
3、撰寫商業(yè)計(jì)劃書(shū)、以及運(yùn)營(yíng)方案;
4、準(zhǔn)備與撰寫申請(qǐng)材料;
5、撰寫反洗錢條例及反恐怖組織融資條例，以及條例的日常操作方案;
6、向澳大利亞ASIC遞交牌照的申請(qǐng);
7、申請(qǐng)過(guò)程中，負(fù)責(zé)回答由ASIC提出的問(wèn)題。
法律影響
ASIC 可以對(duì)違反許可證、未報(bào)告違規(guī)行為或在未持有許可證的情況下從事金融服務(wù)交易的企業(yè)處以罰款和處罰。ASIC 強(qiáng)調(diào)遵守 AFSL 和 2001 年公司法，以保護(hù)消費(fèi)者免受有害做法的侵害，并維護(hù)金融服務(wù)行業(yè)的信心和誠(chéng)信。未能持續(xù)展示組織能力和所需的流程可能會(huì)導(dǎo)致 ASIC 取消 AFS 營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在被許可人進(jìn)入清算并任命外部管理的情況下，作為其在 2001 年《公司法》中權(quán)威角色的一部分，ASIC 必須取消或暫時(shí)中止提供金融服務(wù)的企業(yè)執(zhí)照。

被許可人必須確保他們的公司不會(huì)被視為誤導(dǎo)消費(fèi)者“ASIC 為其許可和產(chǎn)品背書(shū)”，并確保不暗示與 ASIC 有任何關(guān)聯(lián)，這是避免處罰的必要條件。ASIC 強(qiáng)制執(zhí)行這些法律影響，因?yàn)樗荒鼙ＷC被許可公司將遵守其義務(wù)，而且重要的是，無(wú)論管理資金的公司如何，投資總是存在一些風(fēng)險(xiǎn)。被許可人必須始終確保他們只處理其許可中發(fā)布的服務(wù)，因?yàn)樵诓灰蟾钠湓S可的情況下更改所提供的服務(wù)可能會(huì)導(dǎo)致罰款和取消許可。
ASIC 可以對(duì)無(wú)證經(jīng)營(yíng)的企業(yè)處以最高 22,000 美元的罰款和最高2 年的監(jiān)禁。除了罰款和監(jiān)禁外，如果企業(yè)未能獲得許可證或未遵守 2001 年《公司法》規(guī)定的 ASIC 標(biāo)準(zhǔn)，企業(yè)將容易受到執(zhí)法行動(dòng)的影響，包括禁止命令。