美國(guó)MTL牌照申請(qǐng)指南
一、申請(qǐng)條件
1.公司設(shè)立：必須先注冊(cè)美國(guó)當(dāng)?shù)氐墓荆〉煤戏ǖ钠髽I(yè)主體資格。
2.背景調(diào)查：公司及主要成員需通過(guò)嚴(yán)格的背景調(diào)查，包括商業(yè)背景、股東和董事的個(gè)人背景、有無(wú)犯罪記錄等，以確保其具備合法合規(guī)運(yùn)營(yíng)的資質(zhì)。
3.財(cái)務(wù)要求：需提供由注冊(cè)會(huì)計(jì)師完成的財(cái)務(wù)報(bào)表，證明公司具備一定的財(cái)務(wù)實(shí)力和穩(wěn)定性，滿足日常運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的資金需求。例如，加州要求提供當(dāng)前財(cái)政年度的經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表、未合并財(cái)務(wù)報(bào)表及資產(chǎn)負(fù)債表?yè)p益表的核證副本。
4.合規(guī)政策：制定完善的合規(guī)政策，包括反洗錢(qián)（AML）和反恐融資（CTF）政策等。
5.至少一位合規(guī)官：需要有至少一位合規(guī)官，且該合規(guī)官需要有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
6.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)：需要給每個(gè)州的客戶(hù)按情況購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。
二、申請(qǐng)流程
1. 注冊(cè)美國(guó)當(dāng)?shù)毓静⑸暾?qǐng)稅號(hào)
2. 開(kāi)設(shè)銀行賬號(hào)并存入資金
3. 向FINCEN注冊(cè)申請(qǐng)MSB牌照
4. 提交MTL申請(qǐng)資料并支付費(fèi)用
5. 回復(fù)NMLS系統(tǒng)報(bào)告并參加面試
6. 等待最終批準(zhǔn)
三、申請(qǐng)時(shí)間和費(fèi)用
申請(qǐng)時(shí)間：一般為4-6個(gè)月左右。
申請(qǐng)費(fèi)用：申請(qǐng)費(fèi)用因州而異，具體金額需根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求確定。