美國MSB牌照（貨幣服務業務牌照）是受美國財政部下屬的金融犯罪執法網絡（FinCEN）監管的聯邦金融牌照，持有該牌照的公司需要定期進行年審，以確保合規運營。
MSB牌照年審的必要性
年審是保持MSB牌照合法性和有效性的關鍵環節，同時也是確保公司符合反洗錢、客戶身份驗證和可疑交易報告等合規要求的重要步驟
不進行年審的后果：
高額罰款：未能按時完成年審的公司可能面臨巨額罰款
牌照吊銷：持續不合規可能導致牌照被吊銷，進而影響公司業務的合法性
法律責任：不合規可能引發法律調查，甚至訴訟，損害公司聲譽

年審的主要內容
更新業務信息：向FinCEN提交最新的公司信息，包括地址、聯系人、營業方式和財務狀況等
提交財務報表：提供經過審計的財務報告，反映公司的收入、支出和業務活動情況
風險評估與合規報告：評估公司面臨的合規風險，并提交詳細的合規措施報告

年審流程
收集文件與信息：確保所有財務記錄、客戶交易記錄和內部控制文件齊全
聘請審計師：建議聘請有經驗的第三方審計師進行獨立審計
完成財務審計：審計師將對財務報表進行審計，并提出改進建議
提交年度報告：將審計報告和相關文件提交給FinCEN

年審頻率
根據FinCEN的要求，MSB牌照的年審通常每年進行一次。部分州可能有額外的年審要求，具體需根據公司所在州的法規進行調整。