中國經濟網北京11月7日訊(“民生說道”記者 臧允浩)近日,一家名為EuroFX的公司在中國境內多省市以投資外匯名義開展理財業務。有多名投資者向中國經濟網投訴稱,其用于交易的賬戶自七月份至今,已無法提現。EuroFX公司方面也難以聯絡到,有投資者懷疑該公司實際是以炒外匯之名,行欺騙之實。

據悉,EuroFX自稱是一家權威的投資理財管理公司,行政辦事處設在倫敦的梅費爾,客戶中心位于倫敦蒼鷺大廈,是新西蘭金融監管機構服務協會(FSP)的合法注冊企業,為黃金、白銀、卓越三類客戶提供外匯交易,客戶投資后擁有活期賬戶與交易賬戶,并將資金從活期賬戶轉至EuroFX交易賬戶在該公司自行研發的自動化交易系統內進行交易,白銀客戶每月保守交易盈利9%,黃金客戶每月保守交易盈利12%,而卓越賬戶每月保守交易盈利則高達16%。

中國經濟網記者登錄EuroFX官網,發現該公司并沒有在中國設立辦事處,留下的聯系方式也是英國倫敦的。記者通過投資者提供的EuroFX公司郵箱向其發送郵件問詢,但截至發稿前,仍未收到回復。

動輒百萬投資 竟無半紙合同

EuroFX公司的收款賬戶

2012年10月,經朋友介紹,大連的楊女士了解到一家名為EuroFX的公司正在面向中國人募集資金,這些資金將被用來炒外匯,月收益率高達16%。“朋友告訴我,之前這項業務不向亞洲開放,直到金融危機后,才逐步放開”,楊女士告訴記者,“如此之高的收益率,再看到朋友現身說法,的確大為心動”。

于是,楊女士便一下投入了60余萬人民幣。中國經濟網記者了解到,EuroFX賬戶的投資額度分三個等級,最低5萬美金是白銀賬戶,月收益率9%,還有最低投入10萬美元的黃金賬戶,月收益率12%,以及最低投入15萬美元的卓越賬戶,月收益率高達16%。楊女士的賬戶就屬于黃金賬戶。

楊女士告訴記者,投入資金后,EuroFX公司會為投資者建立一個賬戶,登錄其官方網站的個人賬戶后,能看到自己賬戶每日的資金狀況。“前幾個月,的確有其承諾的收益,而且每個周日都可以申請取現,公司會在三日內為你打款”,楊女士稱,因為看到收益如此可觀,且能及時兌現,她把最早的收益也相繼投入到自己的賬戶里。

2013年4月,湖南長沙的張先生也在朋友的勸說下,投入65萬元人民幣,此后又追加到260余萬人民幣。

同樣是今年4月,遼寧鞍山的任先生,也從朋友處聽到這一“好消息”,沒有太多遲疑,他也投入了60余萬元開立了黃金賬戶。

與以上幾地的投資者相比,廣東深圳的王女士算是投資額度較小的了。王女士告訴記者,自己向來謹小慎微,但在朋友反復勸說下,她還是為自己開立一白銀賬戶,投資額達30余萬人民幣,

中國經濟網記者調查發現,雖然上述投資者投資額度由數十萬到數百萬元人民幣不等,但他們無一人與EuroFX公司簽署過任何書面文件,而這種投資關系的建立,完全憑借親朋好友的介紹。上述楊女士像記者透露,朋友與自己實際是“上下線”關系,介紹一位投資者加入會有相應的提成。

中國經濟網記者登錄EuroFX網站,在其“常見問題解答”一欄中有信息顯示:“Euro Forex的每位客戶都需要獲得另一位活躍客戶的推薦。新客戶需要獲得老客戶的推薦,以保證我們業務的誠實性。如果沒有合適的推薦人,用戶無法自己注冊為客戶”。

有投資者懷疑,這其實是借鑒了傳銷發展會員的手法,只不過是借理財的名義,在網絡中大行其道而已。

賬戶突然凍結 至今無法提現

EuroFX公司發布的公告

2013年7月20日,對于這些習慣了每日登陸EuroFX賬戶,查看收益情況的投資者們而言,的確不是一個好日子。

長沙的張先生仍然記得,就是在這一天,他登入自己的賬戶后發現,賬戶當天并沒有交易記錄,也沒有產生應有的利潤。

類似的情況,同樣發生在其他EuroFX投資者身上,不久他們就看到公司的公告。公告顯示,為了遵守反洗錢 (AML) 規定(針對未知或未經確認銀行帳戶間短期內的資金轉移),EuroFX將推出新的90天冷卻期政策。反洗錢規定不禁止資金的短期轉移;不過,公司需要就這類活動向監管者進行全面的報告。因此,90天冷卻期政策確保我們能夠繼續為我們的全球客戶提供服務,確保服務不中斷。

這則公告還宣布,EuroFX管理層將推出“對沖帳戶”,稱此為監管機構要求的風險管理合規規則的組成部分。這項政策從2013年7月20日起生效,客戶往他們的對沖帳戶中充值的金額應與交易和卓越帳戶中的余額總和相等。

然而,這則公告仍然不能讓遠在大洋彼岸的這群投資者放心,長沙的張先生表示:除了這則簡短的公告外,再無更詳細的說明。究竟賬戶是否安全,更無從得知了。而新公布的對沖賬戶,被一些投資者質疑為“公司又一輪斂財的手段”。

大連的楊女士向記者坦陳,長期以來,投資人都無法直接聯系到公司,大部分信息主要依靠“上線”傳達。三個月的資金凍結期,讓這群消息閉塞的投資者們度日如年。

2013年9月18日,EuroFX發布公告稱公司將與來自該行業的幾家公司合并為更大的實體,但并未透露具體與何公司合并。而此次合并將從2013年9月16日開始,持續30天。該公告還列舉了公司合并后帶來的變化,其中包括:公司將為客戶發行Visa、Master、Maestro和Cirrus等支付卡;開設新的地區總部和客戶服務中心;更高的交易利潤率等。但在這期間,不能提供信用取款服務。

10月18日,正好距7月20日90天,EuroFX公告中所說的賬戶解凍期限到來,投資者們滿懷期待的登錄個人賬戶后卻發現,雖然賬戶已經恢復交易,每日也產生相應收益,但卻無法提現。對此,一位遼寧鞍山的投資者告訴記者,在原先申請提現的頁面,提示用戶需要辦理Master卡才能完成提現,該頁面還提供有Master卡申請表格。

中國經濟網記者了解到,由于此卡的審批時間需要30至45天,多數人都是從10月18日才得知需要辦卡,所以目前并沒有人獲得Master卡。

對此,不禁有投資者質疑,凍結期長達三個月,卻未通知投資者辦卡,而好不容易等到10月18日賬戶解凍了,卻又讓人辦卡。而獲得Master卡后,是否就真能提現,抑或這又是EuroFX的又一次拖延呢?

高收益被指有違常理 曾遭多國部門警告

英國金融服務管理局(FSA)發布的警告

其實,早在今年4月24日,由浙江義烏市公安局經濟犯罪偵查大隊主辦的義烏國際貿易綜合服務及經濟案事件防控平臺,就以“警惕外匯投資陷阱”為題發布了一則消息。該消息提到義烏有眾多人員參與EuroFX外匯投資,稱“根據EuroFX相關信息分析,該外匯投資活動蘊藏著巨大風險,可能還存在類似的其他投資公司,望廣大投資者引起警惕”。

該消息提到,EuroFX外匯投資盈利之高驚人,EuroFX對于黃金及白銀客戶的每月保守交易盈利達12%、9%,年保守收益達144%、108%,,是2012年度香港外匯投資年均收益的25倍以上,是國際金融私募基金外匯投資年均收益的12倍以上,這明顯有悖外匯投資盈虧常理。

而在資金控制方面,EuroFX的投資者所投資金完全脫離了他們的視線和控制范圍,究竟錢去了哪兒,無人知曉。而EuroFX自行研發并把交易機制細節保留為商業秘密的獨有自動化交易系統,使得客戶對于外匯交易盈虧,甚至所有的交易明細都無從查詢, EuroFX依賴該交易系統可以實現對全部交易信息自由控制,掌握投資盈虧話語權,對客戶來講否存在交易都不得而知。

除以上疑問外,EuroFX的廬山真面目也撲朔迷離。EuroFX自稱經營的是外匯交易,辦公地點在倫敦,系新西蘭金融監管機構服務協會的合法注冊企業,但并未注明其公司注冊地及辦公詳細地址。從有關資料反映,2013年3月6日,EuroFX在新西蘭金融監管機構服務協會的注冊資格已被注銷。義烏經偵稱:鑒于國內外注冊公司的差異,客戶難以真實的了解到EuroFX是一個離岸公司還是一個空殼公司。

中國經濟網記者也從英國金融服務管理局(FSA)網站了解到,2013年2月15日,FSA發布一則警告,提到EuroFX是一家未獲得英國電子金融服務和市場法案(FSMA)授權的公司,要求消費者提高警惕,防止被騙。(部分受訪者為化名)

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