看平安的重要通知，已經說得很清楚了。

重要通知

據悉,凡是以海外公司(香港,英國,島嶼公司)在中國平安銀行(原深發展)開立離岸賬戶的客戶需要注意:

1. 如您的銀行賬戶在過往的一年內,沒有發生任何交易,往來,屬無活動賬戶類型,會被銀行凍結賬戶,不進行處理則會被銷戶.
2. 如您公司法人或股東為國際及美國制裁國家人士,會被銀行主動銷戶.
3. 您的賬戶內發生交易方為被國際及美國制裁國家,同樣會被凍結賬戶,并注銷.
4. 如果您當年在開戶時,沒有被銀行分配到指定開戶經理的(這點屬歷史問題,沒道理可說),賬戶會被凍結(無法出入資金), 直至被銀行指定到開戶經理.
5. 公司如未按時年審,會被銀行清查, 凍結賬戶,不及時年審則會被銷戶.

所以,請所有平安銀行開戶的注意,請第一時間聯絡您的開戶行,如無法電話聯絡,請直接前往您的平安開戶銀行,咨詢并確定您的賬戶是否正?？梢允褂?以免造成重大損失(屬第4點客戶特別要注意).

以下美國制裁國家清單：巴爾干（BALKANS）、白俄羅斯（BELARUS）、緬甸、古巴、達爾富爾、朝鮮、剛果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、索馬里、蘇丹、敘利亞、津巴布韋、科威特,俄羅斯、烏克蘭等

另外,有部份政局不穩定,內亂的地區或國家,未在其列,但銀行也會關注.

如果有達不到條件客戶,以考慮準備開其他銀行的賬戶做準備,以防賬戶凍結后無法使用。

建議注意一下這個被制裁國家名單，避免跟名單中的國家有款項來往。http://www.lxbsy.com/question/59511

近期不要將離岸賬戶里的美金轉到個人賬戶結匯，聽說很容易被凍結。

在國內開離岸賬戶的朋友心都不安了

自從開通了香港匯豐，不敢用平安離岸了。。。好像很不穩心里不踏實，說不定哪天就凍結了。

平安不平安

現在重點你要有國內關聯實體公司

我的SOHO收款方式秒殺95%的人，5歐元取代香港銀行所有功能！
我的打法是panpayguide歐洲銀行/XT虛擬戶收款+義烏個體戶結匯方案。
①一般發展中國家或者發達國家我用Panpayguide
我用大陸個體戶賬營業執照就能開自定義抬頭（比人物義烏市珍爸電子商務商行,英文是ZHENBA MAGIC Co., Limited），用5歐元管理就直接代替到了香港離岸，難以置信！無論是PAYPAL提現還是TT轉賬我用泛付一個賬戶全部搞定
但是他和XT提現費都比較貴，要千分之四(0.4%).所以我用義烏個體戶結匯(義烏個體戶結匯只要1萬美金3元人民幣)

義烏個體戶定位是結匯非收款，收款來說沒panpayguide等國外銀行的好用，個體戶抬頭沒法自定義，結匯費用他就比較低了，舉個例子，義烏個體戶你收款必須要寫中轉行，不寫的話到賬要10天半個月都不到，據我了解，全國一共有重慶和義烏這2個城市，重慶這邊是你的錢要先打給他，他再打給你人民幣，而義烏就是以稠州銀行為主了，基本你的賬戶就是你的戶頭，這樣就不存在風險
我舉個例子:客戶從國外打款3000美金到我panpayguide銀行的離岸賬戶或者通過PAYPAL付樣品費給我，我全一起提到我的panpayguide賬號，在panpayguid直接TT2000美金傭金給澳洲合伙人，80%到義烏個體戶賬戶，義烏結匯1萬美金3元，總手續費（1歐+15歐+3元人民幣+PP提現35美金），這樣我開戶成本大概是900，運營成本每月5歐元，泛付的優點是文件少，基本1份PI搞定所有流程，缺點是非洲市場支持不太好，每次都要寫申請。
②假如客戶是非洲或者敏感國家：我用XT來收，優點便宜，非洲那邊私人匯款多，缺點就是文件太多，要提單+物流單+聊天截圖+PI+蓋章（有些要發貨了才能提現，有的容易退回去），有時候出貨了才能提現，適合沒辦法的情況下用。