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為什么香港離岸會被關閉？
大家都記得2018年底恒生，匯豐等香港離岸關閉了上萬個公司賬戶，有的花費上萬做的審計報告也被直接關閉了，因為咱們大部分人開的離岸賬戶的年交易流水都是在幾百萬美金，這部分客戶對于銀行來說都是小微型客戶(單筆的交易額小、交易頻率高),這就是為什么銀行關停你的離岸賬戶時連個招呼都不打！對銀行來說十分消耗人力物力去審核每一筆的資金是否是合法的貿易.
香港為什么不適合開離岸？
香港和OSA挺好，就是不讓用了。香港銷戶的原因并不是樹大招風，是合規太松了，為了賺錢還故意減少了很多合規審查，以前拿個身份證復印件都能開戶啊！他不銷戶誰銷戶？這就是為什么我們泛付絕對不放松合規審查和開戶門檻，甚至引入人臉識別和谷歌技術，這樣才能長久，明確每筆賬的目的，只有這樣根本不用擔心任何政策和銷戶的問題
①為什么香港無理由銷戶-合規太松
①為什么怎么多外貿詐騙賬號都在香港？-合規
②為什么這么多墨西哥，X錢都跑香港開戶？-盡職調查沒做好
③為什么匯豐被罰20幾個億-合規和盡職調查沒做好
④為什么香港被列為金融高危風險-盡職調查和合規
泛付銀行安全嗎?破產了怎么辦?
即便泛付銀行破產了，你的錢也不會少，因為泛付是受歐盟央行發的牌照，收央行監管，說白了就是泛付入賬的錢每天都要存進歐盟央行里面，除非歐盟央行倒閉了，那就真沒了，這種假設其實沒有意義，假設美國央行倒閉了怎么辦？你都忘了，錢都是央行印出來的，錢都沒人印了，那銀行估計都不存在了。
每種收款方式的特點和缺點，沒有完美的銀行，只有最好的配合，我認為首推泛付，配合稠州基本滿足100%需求。
①Payoneer的定位是PAYPAL提現，離岸業務本地服務做的太差，手續費高,到賬慢
②Xtransfer定位是非洲市場私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，可以理解成復雜10倍的義烏個體戶。
③泛付銀行牌照定位發達國家和發展中外貿收款，到賬超級快1天，個體戶能開LIMITED抬頭，缺點是非洲市場需要報備，麻煩，美元是美國銀行
④NRA定位是信用證和DP收款，網銀落后，開戶要2個人，不需要填中轉行，單獨收款的話淘汰了，沒有個體戶實用。
⑤香港適合國企，定位特殊行業收款，比如珠寶和飾品等，缺點是一直以來風控太差，導致現在要大批銷戶，開戶門檻和運營成本太高。
⑥義烏個體戶可以開公司抬頭，缺點是無法轉出，需要來義烏開！缺點是到帳慢一點，服務比較差，優點是結H不需要費用，國內的銀行。
大家都記得2018年底恒生，匯豐等香港離岸關閉了上萬個公司賬戶，有的花費上萬做的審計報告也被直接關閉了，因為咱們大部分人開的離岸賬戶的年交易流水都是在幾百萬美金，這部分客戶對于銀行來說都是小微型客戶(單筆的交易額小、交易頻率高),這就是為什么銀行關停你的離岸賬戶時連個招呼都不打！對銀行來說十分消耗人力物力去審核每一筆的資金是否是合法的貿易.
香港為什么不適合開離岸？
香港和OSA挺好，就是不讓用了。香港銷戶的原因并不是樹大招風，是合規太松了，為了賺錢還故意減少了很多合規審查，以前拿個身份證復印件都能開戶啊！他不銷戶誰銷戶？這就是為什么我們泛付絕對不放松合規審查和開戶門檻，甚至引入人臉識別和谷歌技術，這樣才能長久，明確每筆賬的目的，只有這樣根本不用擔心任何政策和銷戶的問題
①為什么香港無理由銷戶-合規太松
①為什么怎么多外貿詐騙賬號都在香港？-合規
②為什么這么多墨西哥，X錢都跑香港開戶？-盡職調查沒做好
③為什么匯豐被罰20幾個億-合規和盡職調查沒做好
④為什么香港被列為金融高危風險-盡職調查和合規
泛付銀行安全嗎?破產了怎么辦?
即便泛付銀行破產了，你的錢也不會少，因為泛付是受歐盟央行發的牌照，收央行監管，說白了就是泛付入賬的錢每天都要存進歐盟央行里面，除非歐盟央行倒閉了，那就真沒了，這種假設其實沒有意義，假設美國央行倒閉了怎么辦？你都忘了，錢都是央行印出來的，錢都沒人印了，那銀行估計都不存在了。
每種收款方式的特點和缺點，沒有完美的銀行，只有最好的配合，我認為首推泛付，配合稠州基本滿足100%需求。
①Payoneer的定位是PAYPAL提現，離岸業務本地服務做的太差，手續費高,到賬慢
②Xtransfer定位是非洲市場私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，可以理解成復雜10倍的義烏個體戶。
③泛付銀行牌照定位發達國家和發展中外貿收款，到賬超級快1天，個體戶能開LIMITED抬頭，缺點是非洲市場需要報備，麻煩，美元是美國銀行
④NRA定位是信用證和DP收款，網銀落后，開戶要2個人，不需要填中轉行，單獨收款的話淘汰了，沒有個體戶實用。
⑤香港適合國企，定位特殊行業收款，比如珠寶和飾品等，缺點是一直以來風控太差，導致現在要大批銷戶，開戶門檻和運營成本太高。
⑥義烏個體戶可以開公司抬頭，缺點是無法轉出，需要來義烏開！缺點是到帳慢一點，服務比較差，優點是結H不需要費用，國內的銀行。
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浦發銀行打電話來通知準備銷戶(可能因為流水達不到要求 ）目前國內幾個離岸賬戶都被銷戶和限制了怎么辦呢?平安-交通-招行-浦發，我的情況是這樣的，我有相關聯的在岸公司，我有相關聯的其他企業信息，我是浦發的鉆石會員，還是被銷戶了。哪怕私人銀行會員都不行。銷戶前告訴我賬戶資金保留600萬人民幣以上，我當時說想辦法，可是這個條件還是不行。這次是浦發總行行為，浦發的業務被美國被國內銀監局都查處過，之前有很多洗錢資金出去。所以浦發放棄這塊業務了。
建議還是開泛付銀行或者個體戶的離岸賬戶，泛付銀行(SWIFT:PAEOLT21)，(泛付=匯豐銀行+結匯)專注外貿離岸賬戶，2天開戶成功，可以開設美國,歐洲,香港賬戶(通關后)
①P卡的定位是PAYPAL提現和平臺提現，國外公司本地服務還要提高，手續費高，PP提更推薦WP
②虛擬戶定位是非洲市場私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，結匯千四，可以理解成復雜的義烏戶。
③泛付銀行定位發達國家和發展中外貿收款，銀行牌照，到賬超級快1天，殺手锏是個體戶能開LTD對公抬頭，缺點是敏感國家需要報備,結H千四
④NRA定位是信用證和DP收款，主要缺點就是要2個人跑義烏，開戶比較慢（1個月），每個季度對賬一次，服務基本靠吼，存款5-10萬起，無法匯款到美國。
⑤香港離岸定位特殊行業收款，比如珠寶和飾品等，缺點是一直以來風控太差，導致現在要大批銷戶，開戶門檻和運營成本太高。
⑥義烏個體戶定位自己轉自己結H,缺點是個人抬頭，無法轉出，需要來義烏開！到帳慢一點，服務比較差，優點是結H便宜，國內的銀行。
⑦進出口公司定位100萬美金以上的收款。如果和老外都是大額交易，貨款預付，工廠都能開票，那么國內公司+國內賬戶收匯是最好的。難點是要做平賬目太麻煩。
建議還是開泛付銀行或者個體戶的離岸賬戶，泛付銀行(SWIFT:PAEOLT21)，(泛付=匯豐銀行+結匯)專注外貿離岸賬戶，2天開戶成功，可以開設美國,歐洲,香港賬戶(通關后)
①P卡的定位是PAYPAL提現和平臺提現，國外公司本地服務還要提高，手續費高，PP提更推薦WP
②虛擬戶定位是非洲市場私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，結匯千四，可以理解成復雜的義烏戶。
③泛付銀行定位發達國家和發展中外貿收款，銀行牌照，到賬超級快1天，殺手锏是個體戶能開LTD對公抬頭，缺點是敏感國家需要報備,結H千四
④NRA定位是信用證和DP收款，主要缺點就是要2個人跑義烏，開戶比較慢（1個月），每個季度對賬一次，服務基本靠吼，存款5-10萬起，無法匯款到美國。
⑤香港離岸定位特殊行業收款，比如珠寶和飾品等，缺點是一直以來風控太差，導致現在要大批銷戶，開戶門檻和運營成本太高。
⑥義烏個體戶定位自己轉自己結H,缺點是個人抬頭，無法轉出，需要來義烏開！到帳慢一點，服務比較差，優點是結H便宜，國內的銀行。
⑦進出口公司定位100萬美金以上的收款。如果和老外都是大額交易，貨款預付，工廠都能開票，那么國內公司+國內賬戶收匯是最好的。難點是要做平賬目太麻煩。