浦發(fā)銀行開(kāi)始清理離岸賬戶 滿足什么條件的才不會(huì)被清理？
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贊同來(lái)自: smilesmile
近期由于受到國(guó)外銀行，國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開(kāi)戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開(kāi)賬戶，每個(gè)銀行都提高門檻和要求，政策變動(dòng)也是非常頻繁。而對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶的客戶，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶。首先明白一點(diǎn)，不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。然而，即便很多客戶也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶，也有個(gè)別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶。
在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。香港賬戶也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶：
在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。香港賬戶也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶：
- 離岸賬戶不要長(zhǎng)期余額為0；
- 離岸賬戶不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒(méi)用過(guò)；
- 保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行；
- 盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易；
- 避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)；
- 離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審。
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要你離岸公司在中國(guó)境內(nèi)有關(guān)聯(lián)實(shí)體公司
離岸賬戶年交易額起碼也要上百萬(wàn)美金吧
不可以跟被經(jīng)濟(jì)制裁國(guó)家有業(yè)務(wù)往來(lái)
離岸賬戶年交易額起碼也要上百萬(wàn)美金吧
不可以跟被經(jīng)濟(jì)制裁國(guó)家有業(yè)務(wù)往來(lái)
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每種收款方式的特點(diǎn)和缺點(diǎn)，沒(méi)有完美的銀行，只有最好的配合，我認(rèn)為首推泛付銀行，配合義烏基本滿足100%需求。
①P卡的定位是PAYPAL提現(xiàn)和平臺(tái)提現(xiàn)，國(guó)外公司本地服務(wù)還要提高，手續(xù)費(fèi)高，PP提更推薦WP
②虛擬戶定位是非洲市場(chǎng)私人匯款和敏感國(guó)家，流程太麻煩，結(jié)匯千四，可以理解成復(fù)雜的義烏戶。
③歐洲銀行定位發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中外貿(mào)收款，銀行牌照，到賬超級(jí)快1天，殺手锏是能結(jié)匯到股東賬戶，而且個(gè)體戶開(kāi)LTD對(duì)公抬頭，缺點(diǎn)是開(kāi)戶拒絕概率30%，不容易開(kāi)戶，比如油品，飛單，黃金，電子煙，飾品珠寶都無(wú)法開(kāi)戶。
④NRA定位是信用證和DP收款，主要缺點(diǎn)就是要2個(gè)人跑義烏，開(kāi)戶比較慢（1個(gè)月），每個(gè)季度對(duì)賬一次，服務(wù)基本靠吼，存款5-10萬(wàn)起，無(wú)法匯款到美國(guó)。
⑤香港離岸定位特殊行業(yè)和暴利行業(yè)收款，比如珠寶和飾品等，小客戶不容易開(kāi)戶，缺點(diǎn)是一直以來(lái)風(fēng)控太差，導(dǎo)致現(xiàn)在要大批銷戶，開(kāi)戶門檻和運(yùn)營(yíng)成本太高。
⑥義烏個(gè)體戶定位自己轉(zhuǎn)自己結(jié)H,缺點(diǎn)是個(gè)人抬頭，單筆最好不要超過(guò)20萬(wàn)美金，無(wú)法轉(zhuǎn)出，需要來(lái)義烏開(kāi)！到帳慢一點(diǎn)，服務(wù)比較差，優(yōu)點(diǎn)是結(jié)H便宜，國(guó)內(nèi)的銀行。
⑦進(jìn)出口公司定位100萬(wàn)美金以上的收款。如果和老外都是大額交易，貨款預(yù)付，工廠都能開(kāi)票，那么國(guó)內(nèi)公司+國(guó)內(nèi)賬戶收匯是最好的。難點(diǎn)是要做平賬目和開(kāi)票太麻煩。
①P卡的定位是PAYPAL提現(xiàn)和平臺(tái)提現(xiàn)，國(guó)外公司本地服務(wù)還要提高，手續(xù)費(fèi)高，PP提更推薦WP
②虛擬戶定位是非洲市場(chǎng)私人匯款和敏感國(guó)家，流程太麻煩，結(jié)匯千四，可以理解成復(fù)雜的義烏戶。
③歐洲銀行定位發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中外貿(mào)收款，銀行牌照，到賬超級(jí)快1天，殺手锏是能結(jié)匯到股東賬戶，而且個(gè)體戶開(kāi)LTD對(duì)公抬頭，缺點(diǎn)是開(kāi)戶拒絕概率30%，不容易開(kāi)戶，比如油品，飛單，黃金，電子煙，飾品珠寶都無(wú)法開(kāi)戶。
④NRA定位是信用證和DP收款，主要缺點(diǎn)就是要2個(gè)人跑義烏，開(kāi)戶比較慢（1個(gè)月），每個(gè)季度對(duì)賬一次，服務(wù)基本靠吼，存款5-10萬(wàn)起，無(wú)法匯款到美國(guó)。
⑤香港離岸定位特殊行業(yè)和暴利行業(yè)收款，比如珠寶和飾品等，小客戶不容易開(kāi)戶，缺點(diǎn)是一直以來(lái)風(fēng)控太差，導(dǎo)致現(xiàn)在要大批銷戶，開(kāi)戶門檻和運(yùn)營(yíng)成本太高。
⑥義烏個(gè)體戶定位自己轉(zhuǎn)自己結(jié)H,缺點(diǎn)是個(gè)人抬頭，單筆最好不要超過(guò)20萬(wàn)美金，無(wú)法轉(zhuǎn)出，需要來(lái)義烏開(kāi)！到帳慢一點(diǎn)，服務(wù)比較差，優(yōu)點(diǎn)是結(jié)H便宜，國(guó)內(nèi)的銀行。
⑦進(jìn)出口公司定位100萬(wàn)美金以上的收款。如果和老外都是大額交易，貨款預(yù)付，工廠都能開(kāi)票，那么國(guó)內(nèi)公司+國(guó)內(nèi)賬戶收匯是最好的。難點(diǎn)是要做平賬目和開(kāi)票太麻煩。