根據《實施細則》，個人分拆結售匯行為主要具有以下特征，都可能被認定為“螞蟻搬家”，其中包括：5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構;個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上(含)提取接近等值1萬美元外幣現鈔;或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現鈔結匯。

此外，同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯;或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶;其他通過多人次、多頻次規避限額管理都屬于個人分拆結售匯行為。

根據《申請書》，如果違法違規套匯，除了可能被列入“關注名單”，此后兩年都取消5萬美元購匯額度外，還可能面臨逃匯金額30%左右罰款，以及5萬元以下罰款。

《申請書》指出，對于有購匯違規行為的個人，外匯局將會依法列入“關注名單”管理，當年及之后兩年不享有個人便利化額度，同時依法移送反洗錢調查。 也就是說，列入“關注名單”者，此后兩年都取消了5萬美元的購匯額度。此外還將依據《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條、第四十條、第四十四條、第 四十八條等給予處罰。

第三十九條指出，有違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責 令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十八條規定明確，有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：未按 照規定進行國際收支統計申報的;未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的;未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的;違反外匯賬戶管理規定 的;違反外匯登記管理規定的;拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。

不能超過5個人
如果你只是多次匯給一兩個人應該不算是外匯局說的螞蟻搬家式結匯。

離岸賬戶美元匯給國內個人賬戶不怕，銀行層層審核，金額大你要提供合同。
現在是防止你螞蟻搬家式通過多個親屬外匯額度將美元匯到境外。

不算。

螞蟻搬家擔當不起啊

現在試試，銀行不入賬，還有可能凍結注銷離岸快車。