美國財政部就空殼公司所有者身份新規發布指導文件
美國即將實施一項新規，要求金融機構確定公司銀行賬戶的真正所有者。新規生效之前，美國財政部于本周發布了一份指導文件。
這項客戶盡職調查規則將于5月11日起生效，在此之前，美國財政部負責執行反洗錢法規的金融情報部門美國金融犯罪執法網絡(Financial Crimes Enforcement Network)于4月3日發布了常見問題文件。該規則針對空殼公司與金融系統的連接點。
專家們表示，空殼公司雖然合法，但也可能是潛在的洗錢工具。一家國際監管機構指出，公司所有權透明度問題是美國反洗錢法律框架的一個主要弱點。國會已經在評估多項立法努力以解決涉及空殼公司的洗錢風險，但這些立法能否獲批前景不明。
該客戶盡職調查規則要求銀行索要空殼公司開設賬戶的“受益所有人”身份信息，如姓名和地址。該規則對受益所有人的定義是擁有該公司25%或以上股份的任何個人、或擁有該公司控股權的人。但銀行無需核實從客戶那里收到的信息。
不過，咨詢機構LexisNexis Risk Solutions的金融犯罪合規經理Jennifer McEntire表示，對于執法機構和監管機構而言，即便信息不完全準確也好過沒有。
這份長達24頁的文件解釋了受益所有人的必要條件、銀行索要身份信息時需要哪些操作以及這些信息的保留時限等內容。
這項客戶盡職調查規則將于5月11日起生效，在此之前，美國財政部負責執行反洗錢法規的金融情報部門美國金融犯罪執法網絡(Financial Crimes Enforcement Network)于4月3日發布了常見問題文件。該規則針對空殼公司與金融系統的連接點。
專家們表示，空殼公司雖然合法，但也可能是潛在的洗錢工具。一家國際監管機構指出，公司所有權透明度問題是美國反洗錢法律框架的一個主要弱點。國會已經在評估多項立法努力以解決涉及空殼公司的洗錢風險，但這些立法能否獲批前景不明。
該客戶盡職調查規則要求銀行索要空殼公司開設賬戶的“受益所有人”身份信息，如姓名和地址。該規則對受益所有人的定義是擁有該公司25%或以上股份的任何個人、或擁有該公司控股權的人。但銀行無需核實從客戶那里收到的信息。
不過，咨詢機構LexisNexis Risk Solutions的金融犯罪合規經理Jennifer McEntire表示，對于執法機構和監管機構而言，即便信息不完全準確也好過沒有。
這份長達24頁的文件解釋了受益所有人的必要條件、銀行索要身份信息時需要哪些操作以及這些信息的保留時限等內容。
