開戶時需要注意避免的問題
隨著經(jīng)濟全球化進程的不斷加深，越來越多的國內(nèi)企業(yè)和個人都紛紛在香港或海外注冊公司，以期更好地拓展海外市場。一般注冊了海外公司以后，都會開設(shè)一個離岸銀行賬戶與之匹配，來處理與國際客戶之間的業(yè)務(wù)往來。
但是，隨著全球CRS金融賬戶信息自動交換時代的來臨，多家銀行已經(jīng)收緊內(nèi)地投資者開戶的資格，或提高了開戶的門檻，原有離岸賬戶的審查也越來越嚴(yán)格。
針對這一現(xiàn)象，近日，不少有離岸賬戶需求的客戶在設(shè)立海外公司時，常常會問："聽說現(xiàn)在開設(shè)離岸賬戶很難，是真的嗎？"
我們回答："是的，挺難的，但并不是不能開。"
隨著CRS的推行落實，各大銀行紛紛提高了開設(shè)離岸賬戶的要求和門檻，很多人都在擔(dān)心自己能否成功開設(shè)離岸賬戶的問題。那么，離岸銀行開戶，真的有那么難嗎？為什么銀行開戶變得如此棘手呢？
其實，導(dǎo)致銀行收緊開戶政策的原因有很多種，但最主要的原因只有一個，那就是因涉嫌洗錢被監(jiān)管機構(gòu)罰怕了！
大家要知道，銀行也是盈利機構(gòu)，它要生存發(fā)展，它要確保銀行收益的最大化。各大銀行開設(shè)賬戶的前提是可以獲得更多的收益。但同時，銀行的風(fēng)險控制意識也非常強，它會充分考慮所開設(shè)賬戶的風(fēng)險性，從而決定是否為客戶開戶。
我們建議客戶在申請開戶前，必須了解各種不同賬戶的區(qū)別，知道自己或合伙人在哪個區(qū)域和哪些銀行開戶，并對該賬戶背后的公司運營情況和前景作清晰的了解。同時，客戶也要清楚能否給銀行帶來所需要的利益。
開設(shè)離岸賬戶，其實也是需要一定的專業(yè)技巧。許多開戶被拒的朋友，往往并不是自身的資質(zhì)有問題，更多的原因是一些細節(jié)方面的把控。
開戶時需要注意避免的問題
1、資料未準(zhǔn)備齊全。這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
2、公司名稱有敏感詞匯。公司注冊時沒有排除類似"信托、集團、中華、環(huán)球"等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任。跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。
4、問題回答不完善。香港有銀行在開戶進行"客戶盡職審查"時，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。
怎么提高開戶成功率？
客戶自己去開戶，不僅會出現(xiàn)準(zhǔn)備工作不足，或?qū)﹂_戶要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無法通過還會留下開戶不成功記錄，還會因為不了解銀行隨時變化的開戶要求，出現(xiàn)好不容易排到號也無法開戶的現(xiàn)象。卓信作為各大銀行的親密合作伙伴，多年來為數(shù)以萬計的朋友成功開設(shè)了離岸賬戶，可以為廣大客戶提供多家銀行的開戶預(yù)約服務(wù)。
親密合作銀行
香港本地賬戶 匯豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、中國銀行、交通銀行、中信銀行、中國工商銀行、星展銀行、花旗銀行、東亞銀行、大新銀行、華僑永亨銀行等
內(nèi)地離岸賬戶 匯豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、泰隆銀行、工商銀行、稠州商業(yè)銀行等