銀行開戶|監(jiān)管大環(huán)境下，該如何維護香港銀行賬戶
由于受到國外銀行，國內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也非常頻繁。而對于已經(jīng)開戶的客戶，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶。
維護香港賬戶，請牢記以下事項：
1賬戶足夠扣每月管理費
銀行賬戶不要長期余額為0：請保持銀行所規(guī)定的最低存款要求，以免產(chǎn)生月管理費；最少要保證賬戶余額足夠扣取月管理費。
2定期使用網(wǎng)銀（1-2個月）
銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過。保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行。
3有款項入賬后不要馬上全部轉(zhuǎn)走
賬戶有款項到賬后不要立即全部轉(zhuǎn)走，可以留一部分隔天再轉(zhuǎn)，避免被銀行系統(tǒng)判定為洗錢交易。
4避免與高風(fēng)險國家進行交易
不要與高風(fēng)險國家（受制裁國家）有交易，例如俄羅斯和中東等國家。
5不借用賬戶給其他人使用
避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項。如果對方的客戶是敏感國家或是有任何的問題，將會影響到您自己的賬戶，很有可能會被凍結(jié)甚至關(guān)閉。
6CRS監(jiān)管
非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向。
維護香港賬戶，請牢記以下事項：
1賬戶足夠扣每月管理費
銀行賬戶不要長期余額為0：請保持銀行所規(guī)定的最低存款要求，以免產(chǎn)生月管理費；最少要保證賬戶余額足夠扣取月管理費。
2定期使用網(wǎng)銀（1-2個月）
銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過。保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行。
3有款項入賬后不要馬上全部轉(zhuǎn)走
賬戶有款項到賬后不要立即全部轉(zhuǎn)走，可以留一部分隔天再轉(zhuǎn)，避免被銀行系統(tǒng)判定為洗錢交易。
4避免與高風(fēng)險國家進行交易
不要與高風(fēng)險國家（受制裁國家）有交易，例如俄羅斯和中東等國家。
5不借用賬戶給其他人使用
避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項。如果對方的客戶是敏感國家或是有任何的問題，將會影響到您自己的賬戶，很有可能會被凍結(jié)甚至關(guān)閉。
6CRS監(jiān)管
非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向。
