一、新加坡大華銀行簡介 新加坡大華銀行（UBO）是新加坡第二大銀行，網(wǎng)點(diǎn)遍布亞太、西歐、北美19 個(gè)國家和地區(qū)。 大華銀行是世界佳銀行之一，穆迪評級為Aa1 級，標(biāo)普評級為AA-，綜合財(cái)務(wù)實(shí)力信用等級被中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司評為AAA級。二、開戶所需資料 1、開戶前需準(zhǔn)備的文件 香港公司：1.香港公司資料（CRBR、NNC1印章）2.身份證/護(hù)照 3.香港公司查冊（我司代提交香港銀行查冊，需150HK） 免稅島國公司（英國、塞舌爾、馬紹爾、BVI等）： 1、公司資料（注冊證書、架構(gòu)證書、章程，INCUMBENCY（需要在一年以內(nèi)的） 2、身份證件：所有董事股東/賬戶簽字人的護(hù)照復(fù)印件 國內(nèi)身份證 附加文件 1.業(yè)務(wù)證明：近三個(gè)月內(nèi)的購銷合同/提單/形式發(fā)票/裝箱單/報(bào)關(guān)單等 新成立公司未開展業(yè)務(wù)的，關(guān)聯(lián)公司的INVOICES或者業(yè)務(wù)合同可作為參考材料提供給銀行 2.提供公司網(wǎng)站：如果新成立的公司還沒有架設(shè)好企業(yè)網(wǎng)站的，請?zhí)峁╆P(guān)聯(lián)公司的網(wǎng)站，以供參考3.填寫銀行問卷調(diào)查 4.預(yù)存款支票2萬美金/2萬新幣（我司可代開） 注：以上文件為PDF格式，總大小不超過10M 1） 公司文件（1個(gè)PDF）:離岸公司文件+國內(nèi)營業(yè)執(zhí)照（若有） 2） 個(gè)人資料（1個(gè)PDF）：身份證+護(hù)照+地址證明（人可用身份證） 3） 業(yè)務(wù)資料（3-4份）：購銷合同/提單/形式發(fā)票/裝箱單/報(bào)關(guān)單等 4） 銀行問卷調(diào)查表+個(gè)人簡歷 2、赴新加坡需攜帶的文件 1）公司文件（公司注冊證書、在職證明書、公司章程） 2）身份證、護(hù)照 3）業(yè)務(wù)證明 4）預(yù)存款支票（我司可代為準(zhǔn)備） 三、開戶流程 1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審1-2天 ? 審核資料是否齊全，符合要求 ? 預(yù)審有無貿(mào)易敏感國家 ? 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 ? 協(xié)商確定可開戶的時(shí)間（一般提交資料齊全后2周內(nèi)） 2、提交銀行預(yù)審1-3天 ? 銀行確認(rèn)資料是否合規(guī) ? 若為香港公司，需將公司文件遞交香港銀行查冊 ? 確認(rèn)開戶時(shí)間 3、赴新加坡開戶 ? 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 ? 簽署開戶文件 ? 遞交預(yù)存款支票（1萬美金/1萬新幣） 4、等待開戶并激活賬戶 ? 2-3周，賬戶開通，電郵賬，戶給客戶 ? 再1周后發(fā)支票、編碼器，平郵寄給客戶四、開戶注意事項(xiàng) 1、面簽時(shí)注意事項(xiàng) 1） 準(zhǔn)時(shí)赴約 2） 與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。 3） 銀行可能會(huì)問及的問題 （1） 公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶） （2） 主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司） （3） 闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國（避免說明敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等） （4） 預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額 （5） 闡述為什么要在新加坡注冊公司——可從多方面說明：新加坡自由，利于國際貿(mào)易；國際形象好等 2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng) 1）保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款（至少1萬美元）； 2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來； 3）避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來； 4）不要經(jīng)常頻繁的有資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬； 5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；