如何避免銀行賬戶被關(guān)閉？
據(jù)悉，香港銀行將于近期開始清理賬戶，銀行將關(guān)閉大量不動戶口或者異常戶口！
香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機構(gòu)開始對所有賬戶進行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
關(guān)于銀行賬戶如何維護；
1、敏感國家的錢不要收；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費；
4、經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風險；
5、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關(guān)閉的風險；
6、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
一三四八零七九七一二零
香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機構(gòu)開始對所有賬戶進行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
關(guān)于銀行賬戶如何維護；
1、敏感國家的錢不要收；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費；
4、經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風險；
5、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關(guān)閉的風險；
6、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
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在使用銀行賬戶時，需要遵守銀行的相關(guān)規(guī)定，包括交易限額、資金來源等，避免違反銀行規(guī)定。
使用賬戶避免被關(guān)閉注意事項：
1、真實的公司背景，正常的賬戶交易，是賬戶運行的基礎(chǔ)，如果后期使用賬戶的時候交易內(nèi)容與開戶不一致容易引起銀行注意，那么需要保存交易明細合同發(fā)票等單據(jù)以供銀行調(diào)查。
2、每個銀行都會有自己限制交易往來的國家清單，一定要避免開與開戶行警告的敏感國家做交易，這個需要密切留意銀行的高危國家地區(qū)名單變動，一般被制裁國家風險性很高。
3、銀行規(guī)定個人賬戶不建議用于商業(yè)用途，那么對公賬戶頻繁轉(zhuǎn)賬給私人賬戶也會有被牽連風險。
4、銀行賬戶不要長時間沒有使用，無流水，無交易，無存款，容易被銀行視為“僵尸賬戶”那么銀行就會關(guān)閉此類賬戶。不定期登陸使用一下賬戶，最好是轉(zhuǎn)賬金額有零有整，不要全部是大額轉(zhuǎn)進后立刻全數(shù)轉(zhuǎn)出。
5、已開戶公司稅局就有機會調(diào)查到這家公司的開戶記錄，香港稅局規(guī)定有營業(yè)的公司需要每年做賬報稅，銀行抽查賬戶時候也能及時提供審計報告。
6、銀行如果懷疑賬戶使用情況的時候會發(fā)郵件了解公司情況，并會要求提供相關(guān)材料證明，平郵紙質(zhì)信件或發(fā)電子郵件兩種形式，不管是任何形式收到郵件后都要及時回復處理否者會被銀行強制凍結(jié)注銷賬戶。
7、銀行盡職調(diào)查工作逐漸嚴格，開立多一個備用賬戶，以備不時之需。
以上方式可以降低賬戶被凍結(jié)和關(guān)閉的風險。若發(fā)生問題，還需及早與銀行聯(lián)系解決。
使用賬戶避免被關(guān)閉注意事項：
1、真實的公司背景，正常的賬戶交易，是賬戶運行的基礎(chǔ)，如果后期使用賬戶的時候交易內(nèi)容與開戶不一致容易引起銀行注意，那么需要保存交易明細合同發(fā)票等單據(jù)以供銀行調(diào)查。
2、每個銀行都會有自己限制交易往來的國家清單，一定要避免開與開戶行警告的敏感國家做交易，這個需要密切留意銀行的高危國家地區(qū)名單變動，一般被制裁國家風險性很高。
3、銀行規(guī)定個人賬戶不建議用于商業(yè)用途，那么對公賬戶頻繁轉(zhuǎn)賬給私人賬戶也會有被牽連風險。
4、銀行賬戶不要長時間沒有使用，無流水，無交易，無存款，容易被銀行視為“僵尸賬戶”那么銀行就會關(guān)閉此類賬戶。不定期登陸使用一下賬戶，最好是轉(zhuǎn)賬金額有零有整，不要全部是大額轉(zhuǎn)進后立刻全數(shù)轉(zhuǎn)出。
5、已開戶公司稅局就有機會調(diào)查到這家公司的開戶記錄，香港稅局規(guī)定有營業(yè)的公司需要每年做賬報稅，銀行抽查賬戶時候也能及時提供審計報告。
6、銀行如果懷疑賬戶使用情況的時候會發(fā)郵件了解公司情況，并會要求提供相關(guān)材料證明，平郵紙質(zhì)信件或發(fā)電子郵件兩種形式，不管是任何形式收到郵件后都要及時回復處理否者會被銀行強制凍結(jié)注銷賬戶。
7、銀行盡職調(diào)查工作逐漸嚴格，開立多一個備用賬戶，以備不時之需。
以上方式可以降低賬戶被凍結(jié)和關(guān)閉的風險。若發(fā)生問題，還需及早與銀行聯(lián)系解決。
